金融管理（专科）专业代码：630201专业名称：金融管理主考院校：湖北广播电视大学原专业代码：020235原专业名称：金融本专业培养德、智、体、美全面发展，具有良好职业道德和人文素养，掌握商业银行临柜业务、金融服务营销、商业银行产品及理财等基本知识，具备临柜业务处理、产品营销、客户理财能力，从事个人储蓄业务、现金出纳业务、会计核算业务、业务、客户经理等工作的高素质技术技能人才。课程类别课程序号课程代码课程名称课程学分备注最低学分/学分小计公共基础课1*03706思想道德修养与法律基础214/142*12656思想和中国特色社会主义理论体系概论43*04729大学语文44*00018计算机应用基础2*00019计算机应用基础（实践）2专业核心课5*00041基础会计学535/366*00043经济法概论（财经类）4700058市场营销学58*00066货币银行学69*00072商业银行业务与经营510*00073银行信贷管理学611*00075证券投资与管理5推荐选考课1200204企业投资学51300205企业融资学514*00065国民经济统计概论61500144企业管理概论516*00060财政学4其他要求1.合格课程总学分不低于70学分，合格课程门数不少于15门。2.选考课可从推荐选考课中选考，也可从同层次选考课程库中，或湖北省自学考试现行开考的同层次其他专业中，自主选择与本专业课程名称及代码不相同的理论课程考试，达到学分规定要求。说明：*表示原专业考试计划已设课程。
题库只是提供练习，没人能保证一定能通过，还得靠自己看书做题。
不过证券从业也不是特别难，入门级的证书，祝周末考试通关吧。
2014年3月证券市场基础知识真题题库【历年真题（视频讲解）＋章节题库＋考前押题】
2014年3月证券交易真题题库【历年真题（视频讲解）＋章节题库＋考前押题】
全国2010年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1．人民币的发行机构是( )A．财政部 B．国家外汇管理局C．中国银行 D．中国人民银行2．在银行信贷业务中货币发挥( )A．价值尺度职能 B．流通手段职能C．支付手段职能 D．贮藏手段职能3．间接融资方式中的核心中介机构是( )A．中央银行 B．商业银行C．投资银行 D．政策性银行4．目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )A．官定利率 B．公定利率C．市场利率 D．实际利率5．按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )A．名义利率与实际利率 B．基准利率与一般利率C．固定利率与浮动利率 D．官定利率与市场利率6．改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( )A．美国 B．德国C．前苏联 D.英国7．中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )A．发行的银行 B．银行的银行C．监管的银行 D．国家的银行8．商业银行的核心资本包括( )A．重估储备和普通股 B．普通股和普通准备金C．股本和公开储备 D．公开储备和附属资本9．损失类贷款呆账准备金的提取比例是( )A．100％ B．80％C．60％ D．50％10．结算业务属于商业银行的( )A．中间业务 B．资产业务C．负债业务 D．资本业务11．狭义的表外业务特指( )A．代理业务 B．有风险的表外业务C．无风险的表外业务 D．承销政府债券12．下列不属于货币市场的是( )A．同业拆借市场 B．商业票据市场C．回购市场 D．股票市场13．如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格( )A．通常高于欧洲期权的价格 B．通常低于欧洲期权的价格C．通常高于买入期权的价格 D．通常低于买入期权的价格14．在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后( )A．帮助客户选配合适的交易对象进行交易B．寻找价格合适的经纪人交易C．寻找专门的做市商交易D．先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易15．我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )A．经常账户 B．资本和金融账户C．储备资产账户 D．净误差与遗漏16．目前我国的人民币( )A．实现了经常项目下的可自由兑换 B．实现了金融项目下的可自由兑换C．是可自由兑换货币 D．是完全管制货币17．我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )A．客户从银行买入外汇时使用的价格B．银行从客户买入外汇时使用的价格C．客户从外汇市场买入外汇时使用的价格D．中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格18．中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( )A．广义货币 B．狭义货币C．准货币 D．基础货币19．由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( )A．流通混乱型通货膨胀 B．成本推动型通货膨胀C．结构失调型通货膨胀 D．需求拉上型通货膨胀20．制订和实施货币政策的金融机构是( )A．商业银行 B．专业银行C．中央银行 D．投资银行二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21．金融行业面临的风险主要有( )A．信用风险 B．利率风险C．汇率风险 D．操作风险E．政策风险22．商业银行的组织形式有( )A．单一银行制 B．分行制C．银行持股公司制 D．连锁银行制E．跨国联合制23．信托行为形成需要的条件有( )A．信托当事人的真实意思表示 B．特定的合法目的C．以财产为中心 D．以信任为基础E．以处理为目的24．债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( )A．购买后一直持有到期的策略 B．利率免疫策略C．通过利率预测进行投资的策略 D．综合采用利率预测和利率免疫的策略E．选择市场时机进行债券投资的策略25．采用普通股筹资的不利因素主要有( )A．普通股的资金成本高 B．普通股的发行费用高C．经济波动时还本压力大 D．普通股会分散公司控制权E．增发新股会降低普通股每股收益26．下列关于外汇的表述正确的有( )A．外汇与外币是同一个范畴B．通常只有可以自由兑换的外币才是外汇C．外汇的主要内容是外币支付凭证D．我国的外汇包括外币有价证券E．持有大量外汇要承担外汇贬值的风险27．我国法规规定的外债包括( )A．国际金融组织贷款 B．外国政府贷款C．外国银行和金融机构贷款 D．外国企业贷款E．发行外币债券28．马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( )A．待销售的商品数量 B．单位商品价格C．其他金融资产的收益率 D．持有货币的流动性效用E．单位货币流通速度29．通货膨胀的度量指标包括( )A．投资者信心指数 B．国民生产总值平减指数C．消费物价指数 D．批发物价指数E．基准利率水平30．相对于货币政策，财政政策( )A．可控性强 B．透明度低C．认识时滞短 D．决策时滞长E．在实行紧缩政策时阻力较大三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)31．2007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78％，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6％，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。答案2010年7月全国自考金融理论与实务参考答案（网友提供 部分答案）一、单选题CABDBBCABCBBADCBBDBA二、多选题21 ACDE22 ADE23 ABE24 ABC25 ABCDE26 CD27 ABE28 BCDE29 ABE30 ABC
证券从业资格历年考试真题（参考资料）百度网盘免费资源在线学习
链接:
证券从业资格历年考试真题（参考资料） 2016金融市场基础知识 新大纲版.pdf 2016证券市场基本法律法规 新大纲版.pdf 中国证券百科全书 证券市场基础知识 证券交易 证券从业资格考试模拟考试试题、历年试、复习资料 证券从业资格考试发行与承销押题 证券从业资格考试-《证券基础科》、《证券交易》、《证券投资基金》3科讲义 投资基金辅导 投资基金 投资分析 发行与承销 最全的2013证券从业资格考试复习资料.doc 专业投资智慧 像职业证券分析师一样思考和操盘(高彩) (1).pdf
百度文库里有的～还附有答案，你只要搜证券从业资格考试历年真题，就可以了～祝考试顺利！！加油～
证券从业资格历年考试真题（参考资料）百度网盘免费资源在线学习
链接:
证券从业资格历年考试真题（参考资料） 2016金融市场基础知识 新大纲版.pdf 2016证券市场基本法律法规 新大纲版.pdf 中国证券百科全书 证券市场基础知识 证券交易 证券从业资格考试模拟考试试题、历年试、复习资料 证券从业资格考试发行与承销押题 证券从业资格考试-《证券基础科》、《证券交易》、《证券投资基金》3科讲义 投资基金辅导 投资基金 投资分析 发行与承销 最全的2013证券从业资格考试复习资料.doc 专业投资智慧 像职业证券分析师一样思考和操盘(高彩) (1).pdf
全国2002年4月高等教育自学考试国际投资法试题课程代码：00232一、单项选择题(本大题共15小题，每小题1分，共15分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。1.以本国政府与东道国政府订有双边投资保证协定作为承保海外私人投资政治风险条件的典型国家是( ) A.日本 B.澳大利亚 C.挪威 D.美国2.根据《服务贸易总协定》关于市场准入的规定，每一成员给予其他成员方的服务和服务提供者的待遇，应不低于( ) A.最惠国待遇 B.国民待遇 C.其承担义务计划表中的规定 D.优惠待遇3.由中国海洋石油总公司与外国石油公司订立的中外合作开采海洋石油合同的性质是( ) A.我国国内契约 B.特许协议 C.国家契约 D.国际化契约4.按照我国的有关规定，中外合资经营企业合同中如果订明各方一次缴清出资的，各方必须在6个月内激清。该期限的起算日期是( ) A.合资合同的签署日期 B.合资合同的生效日期 C.合资企业批准证书的签发日期 D.合资企业营业执照的签发日期5.外商投资企业在我国所适用的企业所得税法是( ) A.《中外合资经营企业所得税法》 B.《外国企业所得税法》 C.《外商投资企业和外国企业所得税法》 D.《外商投资企业所得税法》6.我国签订的双边投资协定中，确认法人和非法人经济实体的身份所采取的标准主要是( ) A.依注册地和住所地确认 B.依董事会所在地确认 C.依财产所在地确认 D.依股东国籍国确认7.根据我国《外资企业法》，不属外资企业的有( ) A.外商独资公司 B.有限责任公司 C.外国企业在中国境内的分支机构 D.股份有限公司8.“缔约任何一方的国民和公司在缔约另一方境内的投资、收益及与投资有关的商业活动所享受的待遇，不应低于该缔约国另一方的国民和公司所享受的待遇”，这一规定是属于( ) A.最惠国待遇条款 B.普惠制条款 C.优惠制条款 D.国民待遇条款9.自1979年改革开放以来，陆续与我国政府签订双边投资协定的国家大致有( ) A.20余个 B.40余个 C.80余个 D.150余个10.中外合作经营企业注册资本中，外商投资比例一般不低于注册资本的( ) A.49% B.25% C.51% D.50%11.东道国通过合同约定或立法规定，向外国私人投资者作出承诺，保证外国合同当事人的合法权益，不致因该国法律或政策的改变而受到不利影响的条款，称为( ) A.艰难条款 B.调整条款 C.重新协商条款 D.稳定条款12.下列哪种因素属于投资环境中的社会环境?( ) A.基础设施 B.地理位置 C.法律秩序 D.自然资源13.根据我国法律规定，作为有限责任公司的中外合资经营企业的最高权力机关应当是( ) A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.上级主管单位14.投资合同中包括而投资章程中不包括的事项有( ) A.合营投资争议的解决 B.董事会的议事规则 C.组织机构的建立 D.总经理的职务15.我国外商投资企业的注册资本是指( ) A.在登记管理机构登记的投资各方认缴的出资额的总和 B.在登记管理机构登记时投资各方实际缴付的出资额的总和 C.在章程中规定的投资总额 D.外商投资企业的固定资产和流动资金的总和二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个选项中有二至五个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。多选、少选、错选均无分。16.双边投资协定中涉及的争议类型有( ) A.外国投资者与东道国境内私人投资者之间的争议 B.缔约国之间关于条约的解释、履行而产生的争议 C.东道国政府与外国投资者之间因投资而产生的争议 D.东道国政府与国际组织之间的争议 E.东道国境内私人投资者与合资企业之间的争议17.受双边投资协定保护的投资者包括( ) A.具有缔约国国籍或在缔约国境内有住所的自然人 B.依缔约国法律设立，或在该缔约国内有住所的法人或非法人实体 C.在缔约国双方境内有财产或住所的任何人 D.由缔约国公民或法人控制的第三国或对方缔约国的公司 E.具有国际法主体资格者18.跨国公司的法律地位是( ) A.国际法人 B.国际法主体 C.国内法主体 D.国际组织 E.国际投资法主体19.中外合作企业合同可以约定外国合作者可以先行回收投资，但必须满足的条件是( ) A.必须先缴纳企业所得税 B.外国合作者必须来自于与中国签订投资协定的国家 C.不可以扩大外国合作者的收益分配比例 D.必须先弥补合作企业的亏损 E.合作期限届满时合作企业全部固定资产归中方所有20.除证券法、公司法外，资本输出国管理海外投资的法律还包括( ) A.税法 B.进出口管制法 C.刑法 D.反托拉斯法或反垄断法 E.外汇管制法21.中外合资经营企业中的中方合营者可以是( ) A.民间团体 B.取得法人资格的其他经济组织 C.党政机关 D.行政管理部门 E.企业法人22.从中国外商投资立法的适用角度，“外商”包括( ) A.外国法人 B.外国自然人 C.港澳同胞 D.台湾同胞 E.在国外居住的中国公民23.双边投资协定中，通常规定不适用最惠国待遇的情况有( ) A.有关国家联盟的优惠 B.因某一投资项目对东道国经济发展特别重要而给予的优惠 C.有关边境贸易的优惠 D.有关避免双重征税协定的优惠 E.缔约一方过去给予某一第三国的优惠24.从各国实践来看，解决国际投资争议的方法主要有( ) A.协商或调解 B.东道国当地救济 C.外国法院诉讼 D.外交保护 E.国际仲裁25.国际投资法的渊源包括( ) A.国内立法 B.国际条约 C.联合国大会规范性的决议 D.国际惯例 E.著名学者学说三、名词解释(每小题3分，共15分)26.BOT27.外资法28.征收险29.代位求偿权30.合资经营企业四、简答题(每小题6分，共30分)31.解决投资争议国际中心的管辖权。32.多边投资担保机构公约规定的合格投资的标准。33.卡尔沃主义。34.海外投资保险制度的特征。35.在我国设立外商投资企业的出资方式。五、论述题(每小题10分，共20分)36.论特许协议的法律性质及效力。37.TRIMs的主要内容及对我国外商投资立法的影响。全国2002年4月高等教育自学考试国际投资法试题参考答案课程代码：00232一、单项选择题(每小题1分，共15分) 1.D 2.C 3.A 4.D 5.C 6.A 7.C 8.D 9.C 10.B 11.D 12.C 13.B 14.A 15.A二、多项选择题(每小题2分，共20分) 16.BC 17.ABD 18.CE 19.DE 20.ABCDE 21.BE 22.ABCDE 23.ABCD 24.ABCDE 25.ABCD三、名词解释(每小题3分，共15分) 26.BOT是英文Build-Operate-Transfer(即建设-经营-转让)的缩写，指政府通过契约授予私营企业(包括外国企业)以一定期限的特许专营权，许可其融资建设和经营特定的公用基础设施，并准许其通过向用户收取费用或出售产品以清偿贷款、回收投资并赚取利润；特许权期限届满时，该基础设施无偿移交给政府。 27.外资法是外国投资法(foreign investment law)的简称，指资本输入国制定的关于调整外国私人投资关系的法律规范的总称，其内容包括外国投资的范围、形式、外国投资者的权利义务及其法律地位、对外资的保护、鼓励及限制措施等。 28.国际投资的政治风险之一，一般指由于东道国政府实行征收或国有化措施，致使投资者(投保人)的投资财产受到部分或全部损失，则由承保人(保险人)负责赔偿。 29.(代位求偿权又称“代位权”)，在国际投资法中是指投资者母国的投资保险机构(或国际多边投资担保机构)对投资者在东道国因政治风险遭受的损失予以赔偿后，该保险机构(担保机构)或母国政府将取得投资者在东道国的有关(该投资的)权益和(向东道国的)追偿权。 30.合资经营企业(Joint Venture)简称合营企业，是指两个或两个以上的当事人，为实现特定的商业目的，共同投资、共同经营、共担风险、共负盈亏的一种企业形式。四、简答题(每小题6分，共30分) 31.管辖权是解决投资争议国际中心受理案件的基本依据和前提条件。中心的管辖适用于《解决国家与他国国民间投资争议公约》缔约国(或缔约国指派到中心的该国的任何组成部分或机构)和另一缔约国国民之间因投资而产生的任何法律争议，而该项争议经双方书面同意提交给中心。当双方表示同意后，任何一方不得单方面撤销其同意。 32.多边投资担保机构公约规定的投保对象仅限于良好的投资。合资投资的标准包括四个方面：一、投资具有经济合理性。该合理性应据对投资项目的评估确定。二、投资具有发展性质。该投资必须对东道国的经济和社会发展有所贡献。三、投资具有合法性。投资必须符合东道国的法律和条例。四、投资与东道国的发展目标和重点相一致。 33.卡尔沃主义（Calvo Doctrine）是南美著名国际法学家卡尔沃于19世纪60年代提出的一种学说。其产生是为了维护东道国属地主权的完整性。其基本原则是各主权国家自由独立，外国人对于投资争端只能在当地法院寻求救济，外国人无权要求比本国国民更优惠的待遇。其现实效果是通过卡尔沃条款体现出来。 34.海外投资保险制度是一种政府保证。其特征表现为： (1)海外投资保险是由政府机构或公营公司承保，不以营利为目的，而以保护投资为目的。 (2)海外投资保险的对象，只限于海外私人直接投资，该投资必须符合特定条件。 (3)海外投资的保险范围，只限于政治风险，不包括一般商业风险。 (4)海外投资保险的任务，不单是像民间保险那样进行事后补偿，更重要的是防患于未然。 35.根据我国外商投资立法和实践，出资方式主要有： (1)现金。必须需要一定的现金以支付有关费用；任何一方不得用合营企业名义取得的贷款作为出资，也不得以合营企业或合营他方的财产或权益为其出资进行担保。 (2)实物。实物出资一般是以机器设备、原材料、零部件、建筑物、厂房等作为投资；须对作为出资的实物进行作价。 (3)工业产权和专有技术。包括专利权、商标权和专有技术；出资者应当出具拥有所有权和处置权的有效证明。 (4)土地使用权和不动产权出资。中国合营者的投资可包括为合营企业经营期间提供的场地使用权；如果场地使用权未作为中国合营者投资的一部分，合营企业应向中国政府缴纳使用费。五、论述题(每小题10分，共20分) 36.(1)特许协议的定义。 (2)特许协议的法律性质。包括不同主张、争论焦点、有关是否国际协议的肯定、否定两方面的论据及有关公法、私法性质的问题。 (3)特许协议的效力。关健在于国家是否可单方面废改协议，是否应负国际责任。负国际责任的观点及依据。不负国际责任的观点及依据。折衷观点。 37.(1)《TRIMs协议》名词解释，是关贸总协定乌拉圭回合的谈判成果，是世界贸易组织法律制度的有机组成部分。 (2)主要内容，主要包括四方面： 适用范围：适用于与货物贸易有关的投资措施。 国民待遇：第一次将国民待遇引入国际投资领域；与国民待遇不符的措施。 数量限制：成为国际投资法的一项基本原则；与一般取消数量限制义务不符的措施。 透明度：公布并通知有关措施，包括中央政府和地方政府措施。 (3)影响。包括两方面 协议的意义：重要地位 对中国影响：我国外资立法与协议不一致的三个方面，应采取的态度。
有是有的,现在一般这样的有题目和答案的都要钱.不如自己买点什么吧
一/1.C 2.C 3.B 4.B 5.A 6.C 7.B 8.B 9.D 10.D 二/1.ACDE 2.B 3.ABCD 4.BCDE 5.BD 6.ABCD 7.ACD 8.ABD 9.BC 10.D
一/1.C 2.C 3.B 4.B 5.A 6.C 7.B 8.B 9.D 10.D二/1.ACDE 2.B 3.ABCD 4.BCDE 5.BD 6.ABCD 7.ACD 8.ABD 9.BC 10.D
股票价格指数的定义:股票价格指数是将计算期的股价与某一基期的股价相比较得出的相对变化的指数,用以反映出市场股票价格变动的整体状况,在计算股票指数时,一般都股票指数和股价平均数分开计算,从两者对股市的实际作用来看,股价平均数是反映多种股票价格变动的一股水平,通常用算术平均数表示,通过对不同时期的股价平均数的比较,可看出多种股票价格的变动水平.而股票价格指数则是反映不同时期股价变动情况的相对指标,通过股价指数,可以了解计算期股价比基期的股价上升或下降的百分比率,因此,比较来看股价指数比股价平均数更能精确地的反映股价的变动.股票价格指数以发行量为权数的加权综合股价指数公式：报告期股价指数=报告期股票市价总值（所有股票收盘价*发行股数后的总和，）/基期股票市价总值（基期收盘价*发行股数后的总和）*某数。说明“司科玛”的符号打不出来就用这个代替了：（所有股票收盘价*发行股数后的总和，）。证券投资的风险主要以下几类：1、价格波动风险或市场风险；主要是指来自于市场买卖供求不平衡引起的价格波动。2、偶然事件风险；主要是指突发性风险，如自然灾害、战争危险出现可能影响股票的价格。3、贬值风险；投资收益可以分为名义收益和实际收益，由于投资者所期望的实际收益，因而名义收益与实际的差别至关重要。4、破产风险；主要是指高新技术企业和风险投资。5、违约风险或信用风险；6、利率风险和汇率风险；分险总体分为系统风险和非系统风险二种。系统风险是指谁也别想跑的风险的，系统风险是与市场的整体运动相关联的，通常表现为某个领域、某个金融市场或某个行业部门的整体变化。它断裂层大，涉及面广，往往使整个一类或一组证券产生价格波动。这类风险因期来源于宏观因素变化对市场整体的影响，因而亦称为宏观风险，前面提到的市场风险、贬值风险、利率风险、汇率风险均属于此类。非系统风险是指只针对某个具体的证券或板块，因与其他证券无关，也就同整个市场无关。这种风险来自于企业内部的微观因素，因亦称为微观风险，前面提到的事件风险、破产风险、违约风险等均属于此类。（如近期的牛奶企业的伊利和蒙牛出的问题使股价下跌就是非系统风险）系统风险无法通过投资组合来规避；而非系统风险则能通过投资组合来规避。
答对了能做什么？就能赚钱？分析师就是这样炼成的？
全国2002年4月高等教育自学考试国际投资法试题课程代码：00232一、单项选择题(本大题共15小题，每小题1分，共15分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。1.以本国政府与东道国政府订有双边投资保证协定作为承保海外私人投资政治风险条件的典型国家是( ) A.日本 B.澳大利亚 C.挪威 D.美国2.根据《服务贸易总协定》关于市场准入的规定，每一成员给予其他成员方的服务和服务提供者的待遇，应不低于( ) A.最惠国待遇 B.国民待遇 C.其承担义务计划表中的规定 D.优惠待遇3.由中国海洋石油总公司与外国石油公司订立的中外合作开采海洋石油合同的性质是( ) A.我国国内契约 B.特许协议 C.国家契约 D.国际化契约4.按照我国的有关规定，中外合资经营企业合同中如果订明各方一次缴清出资的，各方必须在6个月内激清。该期限的起算日期是( ) A.合资合同的签署日期 B.合资合同的生效日期 C.合资企业批准证书的签发日期 D.合资企业营业执照的签发日期5.外商投资企业在我国所适用的企业所得税法是( ) A.《中外合资经营企业所得税法》 B.《外国企业所得税法》 C.《外商投资企业和外国企业所得税法》 D.《外商投资企业所得税法》6.我国签订的双边投资协定中，确认法人和非法人经济实体的身份所采取的标准主要是( ) A.依注册地和住所地确认 B.依董事会所在地确认 C.依财产所在地确认 D.依股东国籍国确认7.根据我国《外资企业法》，不属外资企业的有( ) A.外商独资公司 B.有限责任公司 C.外国企业在中国境内的分支机构 D.股份有限公司8.“缔约任何一方的国民和公司在缔约另一方境内的投资、收益及与投资有关的商业活动所享受的待遇，不应低于该缔约国另一方的国民和公司所享受的待遇”，这一规定是属于( ) A.最惠国待遇条款 B.普惠制条款 C.优惠制条款 D.国民待遇条款9.自1979年改革开放以来，陆续与我国政府签订双边投资协定的国家大致有( ) A.20余个 B.40余个 C.80余个 D.150余个10.中外合作经营企业注册资本中，外商投资比例一般不低于注册资本的( ) A.49% B.25% C.51% D.50%11.东道国通过合同约定或立法规定，向外国私人投资者作出承诺，保证外国合同当事人的合法权益，不致因该国法律或政策的改变而受到不利影响的条款，称为( ) A.艰难条款 B.调整条款 C.重新协商条款 D.稳定条款12.下列哪种因素属于投资环境中的社会环境?( ) A.基础设施 B.地理位置 C.法律秩序 D.自然资源13.根据我国法律规定，作为有限责任公司的中外合资经营企业的最高权力机关应当是( ) A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.上级主管单位14.投资合同中包括而投资章程中不包括的事项有( ) A.合营投资争议的解决 B.董事会的议事规则 C.组织机构的建立 D.总经理的职务15.我国外商投资企业的注册资本是指( ) A.在登记管理机构登记的投资各方认缴的出资额的总和 B.在登记管理机构登记时投资各方实际缴付的出资额的总和 C.在章程中规定的投资总额 D.外商投资企业的固定资产和流动资金的总和二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个选项中有二至五个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。多选、少选、错选均无分。16.双边投资协定中涉及的争议类型有( ) A.外国投资者与东道国境内私人投资者之间的争议 B.缔约国之间关于条约的解释、履行而产生的争议 C.东道国政府与外国投资者之间因投资而产生的争议 D.东道国政府与国际组织之间的争议 E.东道国境内私人投资者与合资企业之间的争议17.受双边投资协定保护的投资者包括( ) A.具有缔约国国籍或在缔约国境内有住所的自然人 B.依缔约国法律设立，或在该缔约国内有住所的法人或非法人实体 C.在缔约国双方境内有财产或住所的任何人 D.由缔约国公民或法人控制的第三国或对方缔约国的公司 E.具有国际法主体资格者18.跨国公司的法律地位是( ) A.国际法人 B.国际法主体 C.国内法主体 D.国际组织 E.国际投资法主体19.中外合作企业合同可以约定外国合作者可以先行回收投资，但必须满足的条件是( ) A.必须先缴纳企业所得税 B.外国合作者必须来自于与中国签订投资协定的国家 C.不可以扩大外国合作者的收益分配比例 D.必须先弥补合作企业的亏损 E.合作期限届满时合作企业全部固定资产归中方所有20.除证券法、公司法外，资本输出国管理海外投资的法律还包括( ) A.税法 B.进出口管制法 C.刑法 D.反托拉斯法或反垄断法 E.外汇管制法21.中外合资经营企业中的中方合营者可以是( ) A.民间团体 B.取得法人资格的其他经济组织 C.党政机关 D.行政管理部门 E.企业法人22.从中国外商投资立法的适用角度，“外商”包括( ) A.外国法人 B.外国自然人 C.港澳同胞 D.台湾同胞 E.在国外居住的中国公民23.双边投资协定中，通常规定不适用最惠国待遇的情况有( ) A.有关国家联盟的优惠 B.因某一投资项目对东道国经济发展特别重要而给予的优惠 C.有关边境贸易的优惠 D.有关避免双重征税协定的优惠 E.缔约一方过去给予某一第三国的优惠24.从各国实践来看，解决国际投资争议的方法主要有( ) A.协商或调解 B.东道国当地救济 C.外国法院诉讼 D.外交保护 E.国际仲裁25.国际投资法的渊源包括( ) A.国内立法 B.国际条约 C.联合国大会规范性的决议 D.国际惯例 E.著名学者学说三、名词解释(每小题3分，共15分)26.BOT27.外资法28.征收险29.代位求偿权30.合资经营企业四、简答题(每小题6分，共30分)31.解决投资争议国际中心的管辖权。32.多边投资担保机构公约规定的合格投资的标准。33.卡尔沃主义。34.海外投资保险制度的特征。35.在我国设立外商投资企业的出资方式。五、论述题(每小题10分，共20分)36.论特许协议的法律性质及效力。37.TRIMs的主要内容及对我国外商投资立法的影响。全国2002年4月高等教育自学考试国际投资法试题参考答案课程代码：00232一、单项选择题(每小题1分，共15分) 1.D 2.C 3.A 4.D 5.C 6.A 7.C 8.D 9.C 10.B 11.D 12.C 13.B 14.A 15.A二、多项选择题(每小题2分，共20分) 16.BC 17.ABD 18.CE 19.DE 20.ABCDE 21.BE 22.ABCDE 23.ABCD 24.ABCDE 25.ABCD三、名词解释(每小题3分，共15分) 26.BOT是英文Build-Operate-Transfer(即建设-经营-转让)的缩写，指政府通过契约授予私营企业(包括外国企业)以一定期限的特许专营权，许可其融资建设和经营特定的公用基础设施，并准许其通过向用户收取费用或出售产品以清偿贷款、回收投资并赚取利润；特许权期限届满时，该基础设施无偿移交给政府。 27.外资法是外国投资法(foreign investment law)的简称，指资本输入国制定的关于调整外国私人投资关系的法律规范的总称，其内容包括外国投资的范围、形式、外国投资者的权利义务及其法律地位、对外资的保护、鼓励及限制措施等。 28.国际投资的政治风险之一，一般指由于东道国政府实行征收或国有化措施，致使投资者(投保人)的投资财产受到部分或全部损失，则由承保人(保险人)负责赔偿。 29.(代位求偿权又称“代位权”)，在国际投资法中是指投资者母国的投资保险机构(或国际多边投资担保机构)对投资者在东道国因政治风险遭受的损失予以赔偿后，该保险机构(担保机构)或母国政府将取得投资者在东道国的有关(该投资的)权益和(向东道国的)追偿权。 30.合资经营企业(Joint Venture)简称合营企业，是指两个或两个以上的当事人，为实现特定的商业目的，共同投资、共同经营、共担风险、共负盈亏的一种企业形式。四、简答题(每小题6分，共30分) 31.管辖权是解决投资争议国际中心受理案件的基本依据和前提条件。中心的管辖适用于《解决国家与他国国民间投资争议公约》缔约国(或缔约国指派到中心的该国的任何组成部分或机构)和另一缔约国国民之间因投资而产生的任何法律争议，而该项争议经双方书面同意提交给中心。当双方表示同意后，任何一方不得单方面撤销其同意。 32.多边投资担保机构公约规定的投保对象仅限于良好的投资。合资投资的标准包括四个方面：一、投资具有经济合理性。该合理性应据对投资项目的评估确定。二、投资具有发展性质。该投资必须对东道国的经济和社会发展有所贡献。三、投资具有合法性。投资必须符合东道国的法律和条例。四、投资与东道国的发展目标和重点相一致。 33.卡尔沃主义（Calvo Doctrine）是南美著名国际法学家卡尔沃于19世纪60年代提出的一种学说。其产生是为了维护东道国属地主权的完整性。其基本原则是各主权国家自由独立，外国人对于投资争端只能在当地法院寻求救济，外国人无权要求比本国国民更优惠的待遇。其现实效果是通过卡尔沃条款体现出来。 34.海外投资保险制度是一种政府保证。其特征表现为： (1)海外投资保险是由政府机构或公营公司承保，不以营利为目的，而以保护投资为目的。 (2)海外投资保险的对象，只限于海外私人直接投资，该投资必须符合特定条件。 (3)海外投资的保险范围，只限于政治风险，不包括一般商业风险。 (4)海外投资保险的任务，不单是像民间保险那样进行事后补偿，更重要的是防患于未然。 35.根据我国外商投资立法和实践，出资方式主要有： (1)现金。必须需要一定的现金以支付有关费用；任何一方不得用合营企业名义取得的贷款作为出资，也不得以合营企业或合营他方的财产或权益为其出资进行担保。 (2)实物。实物出资一般是以机器设备、原材料、零部件、建筑物、厂房等作为投资；须对作为出资的实物进行作价。 (3)工业产权和专有技术。包括专利权、商标权和专有技术；出资者应当出具拥有所有权和处置权的有效证明。 (4)土地使用权和不动产权出资。中国合营者的投资可包括为合营企业经营期间提供的场地使用权；如果场地使用权未作为中国合营者投资的一部分，合营企业应向中国政府缴纳使用费。五、论述题(每小题10分，共20分) 36.(1)特许协议的定义。 (2)特许协议的法律性质。包括不同主张、争论焦点、有关是否国际协议的肯定、否定两方面的论据及有关公法、私法性质的问题。 (3)特许协议的效力。关健在于国家是否可单方面废改协议，是否应负国际责任。负国际责任的观点及依据。不负国际责任的观点及依据。折衷观点。 37.(1)《TRIMs协议》名词解释，是关贸总协定乌拉圭回合的谈判成果，是世界贸易组织法律制度的有机组成部分。 (2)主要内容，主要包括四方面： 适用范围：适用于与货物贸易有关的投资措施。 国民待遇：第一次将国民待遇引入国际投资领域；与国民待遇不符的措施。 数量限制：成为国际投资法的一项基本原则；与一般取消数量限制义务不符的措施。 透明度：公布并通知有关措施，包括中央政府和地方政府措施。 (3)影响。包括两方面 协议的意义：重要地位 对中国影响：我国外资立法与协议不一致的三个方面，应采取的态度。
根据考生的需要，教务老师搜集整理了北京自考00103证券投资学课程考试大纲的相关信息，以供考生查看。课程对应专业：01B0001 财务管理（专升本）点击下载：北京自考00103证券投资学课程考试大纲自考/成考有疑问、不知道自考/成考考点内容、不清楚当地自考/成考政策，点击底部咨询官网老师，免费领取复习资料：
全国2014年4月高等教育自学考试 商法原理与实务 课程代码：00921 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。 选择题部分 注意事项： 1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。 2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。 一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分) 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。 1.下列各项中不属于商业名称选用原则的是 A.真实主义原则 B.区别主义原则 C.公示主义原则 D.法定主义原则 2.根据商事行为的作用和地位，商事行为可以分为基本商事行为与 A.附属商事行为 B.单方商事行为 C.相对商事行为 D.一般商事行为 3.下列原则中，不是传统公司法所确立的资本原则的是 A.资本确定原则 B.资本增长原则 C.资本维持原则 D.资本不变原则 4.下列人员中，具备普通合伙人资格的是 A.14岁的甲 B.担任法官的乙 C.某一人公司 D.某上市公司 5.依据《中外合资经营企业法》，中外合资经营企业的组织形式为 A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.普通合伙企业 D.有限合伙企业 6.人民法院受理了甲企业的破产申请，并指定乙破产清算事务所担任管理人。下列各项中属于管理人职责的是 A.通过破产财产的分配方案 B.选任债权人委员会成员 C.通过重整计划 D.接管甲企业的财产 7.下列有价证券中，不属于《证券法》调整的是 A.股票 B.债券 C.证券投资基金份额 D.仓单 8.王某为某有限责任公司的股东，因急于用钱，拟将其5万元出资变现。下列做法中，符合《公司法》规定的是 A.从公司抽回出资 B.将股权转让给其他股东 C.要求公司收购其股权 D.未通知其他股东，将股权转让给股东以外的第三人 9.某市国有资产监督管理部门决定将甲、乙两个国有独资公司撤销，合并成立丙股份有限公司。成立丙股份有限公司的行为性质为 A.新设合并 B.吸收合并 C.公司名称变更 D.公司类型变更 10.在某有限责任公司中，甲是执行董事，乙是总经理，丙是财务总监，丁是监事。下列行为中，符合《公司法》规定的是 A.甲将公司的部分资金以个人名义开设了一个账户，以备公司不时之需 B.乙挪用公司资金做慈善事业，后又归还 C.丙擅自用公司资金为另一个公司提供担保 D.丁提议召开临时股东会，讨论公司财务管理问题 11.合伙人发生下列哪项事由，其他合伙人可以决议将其开除退伙? A.被宣告为无民事行为能力人 B.丧失个人偿债能力 C.死亡 D.执行合伙事务时有不正当行为 12.2011年3月1日，债权人甲公司向人民法院提出宣告乙公司破产的申请。人民法院通知乙公司的期限为自收到破产申请之日起 A.3日内 B.5日内 C.7日内 D.15日内 13.甲签发一张经付款人戊承兑了的汇票给乙。甲在汇票上记载了“不得转让”字样。后乙将汇票背书转让给丙，丙又将汇票背书转让给丁。下列判断正确的是 A.丁对甲、乙、丙、戊都不能主张票据权利 B.丁只能对甲主张票据权利 C.丁只能对丙主张票据权利 D.丁只能对戊主张票据权利 14.下列情形中，投保人对被保险人不具有保险利益的是 A.甲为其女友投保意外伤害保险 B.乙为其雇员投保意外伤害保险 C.丙为其母投保意外伤害保险 D.丁为其妻投保意外伤害保险 15.根据我国《海商法》，船舶优先权应当自该权利产生之日起几年内行使? A.1年 B.2年 C.3年 D.6年 16.关于股东代表诉讼制度的特征，下列说法正确的是 A.救济对象是股东的个人利益 B.股东依据的实体意义上的诉权属于公司 C.公司是股东代表诉讼的被告 D.诉讼后果由股东承担 17.甲公司分立为乙公司和丙公司。甲公司分立前尚欠丁公司300万元的债务，但未与丁公司达成债务清偿协议。则该债务应当由 A.乙公司承担 B.丙公司承担 C.乙公司和丙公司承担按份责任 D.乙公司和丙公司承担连带责任 18.某银行在一张商业汇票的承兑栏签署的文句是：“如合同有效，同意承兑”。该银行的承兑违反了 A.自由承兑原则 B.完全承兑原则 C.单纯承兑原则 D.绝对承兑原则 19.江某以自己为被保险人与保险公司订立了一份人寿保险合同。合同成立两年后，江某因家庭琐事与其妻发生争执后跳楼自杀。下列说法正确的是 A.保险公司应当给付保险金 B.保险公司应拒绝赔偿保险金，但退还保险单的现金价值 C.保险公司应拒绝赔偿保险金，但全额退还保险费 D.保险公司应拒绝赔偿保险金，但部分退还保险费 20.下列关于股票和公司债券的法律特征的表述中，错误的是 A.股票和公司债券都属于有价证券 B.发行股票和发行公司债券有不同的法律要求 C.公司债券持有人在公司破产时，优先于股票持有人得到清偿 D.公司债券持有人和股票持有人均与公司之间形成债权债务关系 二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分) 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。 21.张某是甲家具有限责任公司的总经理，其违反公司章程的规定，兼任乙家具公司董事长。张某代表乙公司与甲家具有限责任公司的老客户签订了一系列的家具销售合同，使得甲公司遭受经济损失150万元，张某从中获得酬劳10万元。下列判断正确的有 A.张某应当对甲公司的损失承担赔偿责任 B.张某获得的10万元酬劳应归甲公司所有 C.张某的行为受甲公司章程的约束 D.张某为乙公司所签的销售合同无效 E.在甲公司董事会和监事会拒绝的情况下，甲公司股东可以张某为被告提起诉讼 22.人民法院于2010年6月19日受理了债务人昊天公司的破产申请。下列情形中，不构成个别清偿的有 A.昊天公司于2010年7月3日对某一债权人实施的清偿 B.担保人甲公司于2010年7月3日对某一债权人实施的清偿 C.连带债务人乙公司于2010年7月3日对某一债权人实施的清偿 D.昊天公司于2010年3月10日对某一债权人实施的清偿 E.担保人甲公司于2010年3月10日对某一债权人实施的清偿 23.关于外资企业法律特征的表述，正确的有 A.由中国投资者和外国投资者共同出资设立 B.组织形式为有限责任公司 C.在中国境内设立 D.是外国法人 E.变更企业名称须报审批机关批准 24.钱某投保健康保险时，故意隐瞒了突发脑溢血的既往病史。保险合同成立两年后，钱某因脑溢血病逝。下列说法正确的是 A.保险公司有权解除保险合同 B.保险公司无权解除保险合同 C.保险公司赔偿保险金 D.保险公司应退还保险费 E.保险公司应退还保险单的现金价值 25.下列违法行为中，需要承担证券民事责任的有 A.发行人在证券发行过程中对重大事件作违背事实真相的虚假记载 B.证券投资者通过合谋集中资金优势操纵证券交易价格 C.内幕人员获取尚未公开且对证券交易价格有影响的内幕信息并建议他人买卖证券 D.证券公司违背客户的委托为其买卖证券 E.证券监管机构人员在证券监管活动中从事违法行为 非选择题部分 注意事项： 用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。 三、名词解释(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26.公司合并 27.票据追索权 28.保险利益 29.船舶碰撞 30.证券上市 四、简答题(本大题共4小题，每小题6分，共24分) 31.简述公司股东权的特征。 32.简述个人独资企业的特征。 33.简述支票的特征。 34.简述海难救助的构成要件。 五、案例分析题(本大题共3小题，共31分) 35.(本题9分)某人民法院受理了甲公司的破产申请。经查明，甲公司尚有价值110万元 的财产，并有如下债务和费用：(1)未到期的普通债务20万元;(2)已到期的普通债 务80万元;(3)所欠税款20万元;(4)职工工资50万元;(5)破产费用20万元。 问：(1)未到期的债务应当如何处理?为什么? (2)上述债务或费用的清偿顺序如何?为什么? 36.(本题9分)秦某和薛某恋爱多年，感情稳定。2010年2月14日，秦某买了一份保额 为10万元的人身意外伤害险。保险合同上约定：被保险人是秦某，受益人是薛某。2010 年3月5日，秦某驾车与薛某到郊区游玩，汽车失控坠入山崖，秦某和薛某不幸身亡。 无法确定秦某和薛莱死亡的先后顺序。 问：(1)应当推定秦某和薛某谁死亡在先?为什么? (2)保险公司应当向谁履行给付保险金的义务?为什么? 37.(本题13分)甲、乙、丙、丁4人约定共同出资100万元设立一家有限责任公司，其 中甲以土地使用权作价50万元出资，乙以专利权作价30万元出资，丙和丁分别以现 金10万元出资。甲为公司的执行董事、法定代表人，乙为公司的监事兼经理。此后， 甲将土地交付公司使用，但一直未办理土地使用权变更登记手续，乙、丙、丁按期履 行了出资义务。公司于2006年3月15日领取了营业执照，2006年4月1日正式挂牌 经营。 问：(1)甲的出资行为是否合法?为什么? (2)该公司组织机构的设置是否合法?为什么? (3)该公司于何时成立?为什么?
一/1.C 2.C 3.B 4.B 5.A 6.C 7.B 8.B 9.D 10.D 二/1.ACDE 2.B 3.ABCD 4.BCDE 5.BD 6.ABCD 7.ACD 8.ABD 9.BC 10.D
9)R=10%+1.5*（18%-10%）=22%D(1)=8*(1+8%)=8.64股票价值=D(1)/(R-g)=8.64/(22%-8%)=61.718)(10-0.6)/(1+0.3)=7.237)???6）2*(1+5%)/(10%-5%)=425)预期收益率=18%*70%+8%*30%=15%标准差=？？？4）R=10%+1.5*（18%-10%）=22%D(1)=8*(1+8%)=8.64股票价值=D(1)/(R-g)=8.64/(22%-8%)=61.713）（12+0.2*4.50）/(1+0.2+0.2)=8.642)期望收益率=60*25%+50*50%+30*25%=47.5（25%+50%+25%）/3=33%标准差={[(25%-33%)^2+(50%-33%)^2+(25-33%)^2]/2}^0.5=0.141)??? 以上计算结果均可能出现差错，请慎用。
一/1.C 2.C 3.B 4.B 5.A 6.C 7.B 8.B 9.D 10.D二/1.ACDE 2.B 3.ABCD 4.BCDE 5.BD 6.ABCD 7.ACD 8.ABD 9.BC 10.D
1、当日，2000元买1000吨大豆合约，以每吨2030元结算时，盈利（2030-2000）*1000=30000元。而2020元卖2000吨大豆合约，以每吨2030元结算时，盈利 （2020-2030）*2000= -20000元。所以当日总的盈亏是30000-20000=10000元。2、次日，2025元卖出3000吨大豆合约，以每吨2035元结算时，盈利 （2025-2035）*3000= -30000元。开仓绿豆合约买入价格不详，所以绿豆合约当日盈亏无法计算。3、第三日，才是真正看盈亏的时候。10手大豆买单盈利（2030-2000）*1000=30000元，20手大豆卖单盈利（2020-2030）*2000= -20000元，30手大豆卖单盈利（2025-2030）*3000= -15000元，所以大豆合约总的盈亏是30000-20000-15000= -5000元。绿豆合约还是缺少开仓价，如果第二题2810元是开仓价，则盈亏为（2810-2820）*2000=-20000元。