真的 虽然网上大多数 都是这个答案 但是确实错了 学过的 应该能看出来
2001年上半年金融理论与实务2001年上半年金融理论与实务一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题中的括号内。1.历史上最早出现的货币形态是( )。A.实物货币 B.金融货币C.银行券 D.信用货币2.当价格总水平下降时，货币的购买力水平( )。A.上升 B.下降C.不变 D.不定3.商业银行所持国债被称为法定准确之外的( )。A.一级准备 B.二级储备C.超额准备 D.自存准备4.消费信用有两种基本类型，一种属于银行信用，另一种则类似于( )。A.民间信用 B.国家信用C.商业信用 D.国际信用5.目前世界上多数国家实行的中央银行体制是( )。A.单一型 B.复合型C.跨国型 D.准中央银行型6.我国银行同业拆借利率属于( )。A.官定利率 B.公定利率C.市场利率 D.优惠利率7.强调商业银行资产业务应主要集中于短期自偿性货款的经营管理论是( )。A.商业贷款理论 B.资产转移理论C.预期收入理论 D.负债管理理论8.商业银行提供的不可撤销的承诺容易增加客户的( )。A.流动性风险 B.利率风险C.汇率风险 D.道德风险9.保险组织经济补偿的首要环节与内容是( )。A.实施补偿 B.危险转移C.损失分散 D.风险预防10.衍生金融工具市场一般被列入( )。A.货币市场 B.资本市场C.商品市场 D.长期资金市场11.不以发行所在国货币而以一种可自由兑换货币标值并还本付息的债券被称为( )。A.外国债券 B.欧洲债券C.国家债券 D.地方债券12.一般来说，利率上升，债券市场价格( )。A.上升 B.下跃C.不变 D.不定13.普通股具有的重要特点是( )。A.有约定的股息 B.到期偿还本金C.优先分配股息 D.享有公司经营决策的参与权14.下列项目中不属于国际收支经常项目的是( )。A.货物进出口 B.投资收益C.侨汇 D.直接投资15.我国M�1层次的货币供给口径是( )。A.M�1＝流通中现金B.M�1＝流通中现金+企业单位活期存款+企业单位定期存款C.M�1＝流通中现金+企业单位活期存款+个人储蓄存款D.M�1＝流通中现金+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款16.基础货币包括商业银行在中央银行存款准备金与( )。A.商业银行的超额准备金B.商业银行的库存现金C.流通于银行体系之外的现金D.商业银行吸收的活期存款17.贵金属货币流通时一般不会产生通货膨胀，因为它们具有( )。A.流通手段职能 B.支付手段职能C.贮藏手段职能 D.价值尺度职能18.由垄断企业制定垄断商品价格所引起的通货膨胀属于( )。A.体制障碍型 B.结构失调型C.需求拉上型 D.成本推动型19.作用力度最大的货币政策工具是( )。A.再贴现率 B.法定款准备金率C.再货款 D.公开市场业务20.目前我国货币政策的中介指标是( )。A.利率 B.货币供应量C.基础货币 D.货款限额二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个选项中有二至五个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。多选、少选、错选均无分。21.货币发挥支付手段职能的主要领域有( )。A.支付地租 B.财政支出C.银行信贷 D.缴纳税款E.工资发放22.商业信用在确立过程采用过的形式有A.口头信用 B.民间信用C.消费信用 D.挂帐信用E.票据信用23.我国目前的利率体系由以下层次构成( )。A.市场利率 B.实际利率C.银行间利率 D.中央银行基准利率E.银行存贷款利率24.中央银行作为“银行的银行”的具体表现为( )。A.集中存款准备 B.保管外汇与黄金储备C.最终贷款人 D.组织全国清算E.代理国库25.下列业务中属于商业银行负债业务的是( )。A.吸收存款 B.同业拆入C.国际金融市场融资 D.库存现金E.从中央银行贴现借款26.商业银行进行证券投资的主要目的是( )。A.获取收益 B.分散风险C.密切银企关系 D.增强流动性E.资产证券化27.融资性租赁的特点包括( )。A.在合同规定的有效期内双方无权撤销合同B.租赁期限较短C.合同期内出租人负责设备的维修与保险D.承租人选择设备28.下列市场中属于货币市场的是( )。A.国库券市场 B.商业票据市场C.同业拆借市场 D.股票市场E.大额可转让定期存单市场29.1994年1月1日我国外汇管理体制改革的主要内容有( )。A.汇率并轨B.实施结售汇制C.实行人民币在经常项目下的可自由兑换D.启用中国外汇交易中心E.允许外币在国内计价流通30.通货膨胀的度量指标一般有( )。A.消费物价指数B.批发物价指数C.国民生产总值平减指数D.生产资料价格总指数E.劳动价值指数三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)31.2000年10月1日，某人在中国工商银行某营业部存入三年期定期储蓄存款10万元，当日三年期定期储蓄存款年利率为3%，请利用单利法和复利法分别计算在利息所得税为20%的条件下此人存满三年的实得利息额。32.某银行吸收到一笔100万元现金的活期存款，法定存款准备金率为6%，出于避险的考虑，该行额外增加在中央银行存款3万元，后来存款单位提出1万元现金发放工资，试计算这笔存款可能派生出的最大派生存款额。四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)33.简述直接融资与间接融资各自的特点。34.简述信托的主要职能。35.简述保险经营中应坚持的基本原则。36.简析汇率变化对进出口的影响。37.简述通货紧缩的衡量标志。38.简述公开市场业务的优点。五、论述题(14分)39.论述发展资本市场对我国经济发展的积极意义。2001年上半年全国高等教育自学考试金融理论与实务试题参考答案及评分标准一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)1.A 2.A 3.B 4.C 5.A 6.C 7.A 8.D 9.B 10.A 11.B 12.B 13.D 14.D 15.D16.C 17.C 18.D 19.B 20.B二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)21.ABCDE 22.ADE 23.ACDE 24.ACD 25.ABCE 26.ABD 27.ABE 28.ABCE 29.AB 30.ABC三、计算题(共10分)31.(1)单利计算法：利息额＝本金×利率×存期＝10万元×3%×3＝0.9万元(1分)实得利息额＝0.9万元×80%＝0.72万元(1分)(2)复利计算法： 利息额＝本金×(1+利率)��存期��本金＝10万元×(1+3%)�3�10万元＝10万元×1.093�10万元＝0.93万元(2分)实得利息额＝0.93万元×80%＝0.744万元(1分)32.(1)超额存款准备率＝ SX( 3万元 100万元 SX) ＝3%(1分)(2)现金漏损率＝ SX( 1万元 100万元 SX) ＝1%(1分)(3)存款总额＝100万元× SX( 1 6%+3%+1% SX) ＝1000万元(2分)(4)派生存款额＝1000万元�100万元＝900万元(1分)四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)33.(1)间接融资：①商业银行是核心中介机构；(1分)②银行等中介机构作为资金供求双方的中介，一方面以负债形式筹集资金盈余者的盈余资金；(1分)另一方面又以资产的形式将筹集来的资金贷放给资金短缺者；(1分)(2)直接融资：①证券公司为核心中介机构；(1分)②证券公司只是一种服务性的中介机构；(1分)③资金盈余者通过购买债权或产权方式直接将资金提供给资金短缺者。(1分)34.(1)财务管理职能；(2分)(列出条目1分，简单解释1分)(2)资金融通职能；(2分)(列出条目1分，简单解释1分)(3)信用服务职能。(2分)(列出条目1分，简单解释1分)35.(1)最在诚信原则；(1.5分)(列出条目1分，简单解释0.5分)(2)可保利益原则；(1.5分)(列出条目1分，简单解释0.5分)(3)近因原则；(1.5分)(列出条目1分，简单解释0.5分)(4)补偿原则。(1.5分)(列出条目1分，简单解释0.5分)36.(1)在商品经济条件下，汇率与进出口贸易密切相关；(1分)(2)本国货币汇率下跌，有利于出口、不利于进口；(论点1.5分，解释1分)(3)本国货币汇率上升，有利于出口、不利于进口；(论点1.5分，解释1分)37.(1)物价水平持续疲软或负增长，尤其是消费物价指数的下降；(论点1.5分，解释0.5分)(2)货币供给总量增长率下降乃至负增长，或是货币流通速度明显减慢；(论点1.5分，解释0.5分)。(3)经济增长减缓或负增长，但必须以物价和货币供给的持续下降为条件。(论点1.5分，解释0.5分)38.(1)主动权掌握在中央银行手中；(论点1.5分，解释0.5分)(2)通过买卖证券直接左右市场货币供应量；(论点1.5分，解释0.5分)(3)中央银行的政策意图不易被察觉，可以减轻社会震荡。(论点1.5分，解释0.5分)五、论述题(本大题共14分)39.资本市场是实现长期资金融通的市场，包括证券(股票和债券)市场和中长期资金借贷市场。资本市场上交易的金融工具期限都在一年以上。(1分)资本市场是筹集长期资本、实现储蓄向投资转化的重要市场机制；(1分)是实现资本主这项重要社会资源配置的场所；(1分)高效率的资本市场将实现社会资源的最佳配置。(1分)促进整个社会经济效益的提高；(1分)实现投资多元化、资本证券化。(1分)在我国发展和完善资本市场对经济发展具有特殊意义：(8分，答上其中4点并论证或提出4个以上更有说服力的(新)观点并论证即可得8分)(1)资本市场是社会主义市场体系的重要组成部分，对建立和完善社会主义市场经济体制发挥着独特的作用。(2)资本市场是经济全球化、市场一体化、资本证券化大背景下经济结构完善的推动器；(3)资本市场为国有企业走出困境提供资金支持；为建立和完善现代企业制度创造条件；(4)为国有商业银行实现资产结构调整，剥离不良资产创造条件；为活化不良资产提供出路；(5)为投资者提供良好的投资场所。(6)为政府实施经济政策，尤其是财政政策和货币政策提供支持。
单选题;CABDB BCABC BBADC BBDBA多选题：21ACDE22ADE 23ABE 24ABC 25ABCDE 26CD 27ABE 28BCDE 29ABE 30ABC
没答案!去买习卷吧,后面有,但是近两年的估计没有
全国2009年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.为商品定价时货币发挥( )A.价值尺度职能 B.流通手段职能C.支付手段职能 D.贮藏手段职能2.货币形态演变的历程是( )A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币3.商业信用最典型的做法是( )A.银行贷款 B.发行股票C.商品赊销 D.政府拨款4.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为( )A.13% B.8%C.2% D.-2%5.下列利率中可以承担基准利率作用的是( )A.企业债券利率 B.银行长期贷款利率C.政策性银行贷款利率 D.同业拆借利率6.不以盈利为目的的金融机构是( )A.商业银行 B.投资银行C.中央银行 D.保险公司7.英格兰银行成立于( )A.1656年 B.1694年C.1844年 D.1913年8.中国农业发展银行是一家( )A.商业银行 B.投资银行C.中央银行 D.政策性很行9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论是( )A.商业贷款理论 B.资产转移理论C.预期收入理论 D.负债管理理论10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的( )A.4% B.5%C.8% D.12%11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是( )A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密B.存款自愿、取款自由、存款有息C.存款自由、取款自由、为储户保密D.存款自由、取款自愿12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的( )A.财务管理职能 B.资金融通职能C.信用服务职能 D.信用创造职能13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是( )A.交通工具 B.设备C.土地 D.原材料14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是( )A.受益人 B.被保险人C.保险代理人 D.保险经纪人15.关于期货合约表述正确的是( )A.可以用来套期保值，但不能用来投机B.可以用来投机，但不能用来套期保值C.既可用来套期保值，又可用来投机D.既不能用来套期保值，又不能用来投机16.对期权合约的购买者来说( )A.买进期权的风险有限，卖出期权的风险无限大B.买进期权的风险无限大，卖出期权的风险有限C.买进期权和卖出期权的风险都无限大D.买进期权和卖出期权的风险都有限17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是( )A.直接标价法 B.间接标价法C.美元标价法 D.中间标价法18.基础货币属于( )A.商业银行的负债项目 B.中央银行的负债项目C.投资银行的负债项目 D.政策性银行的负债项目19.我国制定货币政策的银行是( )A.中国银行 B.中国建设银行C.中国工商银行 D.中国人民银行20.当前我国货币政策的最终目标是( )A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.经济增长D.物价稳定二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21.目前主要的国际储备货币有( )A.美元 B.人民币C.日元 D.欧元E.泰铢22.下列关于银行信用的表述正确的有( )A.突破了商业信用规模上的局限性 B.突破了商业信用方向上的局限性C.是我国最主要的信用形式 D.与商业信用相互支持、相互促进E.最主要采用“挂账信用”的形式23.商业银行的职能有( )A.信用中介职能 B.支付中介职能C.信用创造职能 D.金融服务功能E.财富贮藏职能24.中央银行制度的类型有( )A.单一型 B.复合型C.分散型 D.准中央银行型E.跨国型25.下列属于商业银行资产业务的有( )A.现金资产 B.贷款C.证券投资 D.汇兑E.向中央银行再贷款26.资金信托的种类有( )A.融资性资金信托 B.投资性资金信托C.基金性资金信托 D.房产性资金信托E.地产性资金信托27.货币市场包括( )A.国库券市场 B.商业票据市场C.大额可转让存单市场 D.同业拆借市场E.回购市场28.投资基金的特点有( )A.无风险 B.多元化投资C.专家理财 D.流动性强E.不可转让29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( )A.货币流通速度 B.法定存款准备金率C.超额存款准备金率 D.提现率E.存贷款比率30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有( )A.提高法定存款准备金率 B.增加再贷款C.在公开市场上买进有价证券 D.在公开市场上卖出有价证券E.提高存贷款利率三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股，一年后以每股9元的价格卖出，期间享受了一次每10股派1.5元的分红，在不考虑税收和交易成本的情况下，试计算该企 业此笔投资的年收益率。32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元，流通中的货币量为10亿元，试计算同期的货币流通速度。若货币流通速度变为5，请计算流通中每单位货币的实际购买力。四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向。34.简述可保利益原则确定的根据和意义。35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点。36.简述股票投资决策的基本方法。37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的优缺点。38.简述货币政策传导的一般过程。五、论述题（本题14分）39.试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响。
2021年自考备考已经开始，自考历年真题对考生来说是十分宝贵的资料，考前每道真题至少要做1-2遍才会事半功倍。网给大家整理了 2020年10月自考《金融理论与实务》真题及答案 ，一起来试试吧！
【正确答案】
(1)常备借贷便利是中国人民银行向政策性银行和全国性商业银行发放的、以高信用评级的债券类资产及优质信贷资产等为抵押品、期限为1~3个月的贷款。(5分)
(2)主要功能:满足金融机构大额流动性需要。(3 分)
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全国2010年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1．人民币的发行机构是( )A．财政部 B．国家外汇管理局C．中国银行 D．中国人民银行2．在银行信贷业务中货币发挥( )A．价值尺度职能 B．流通手段职能C．支付手段职能 D．贮藏手段职能3．间接融资方式中的核心中介机构是( )A．中央银行 B．商业银行C．投资银行 D．政策性银行4．目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )A．官定利率 B．公定利率C．市场利率 D．实际利率5．按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )A．名义利率与实际利率 B．基准利率与一般利率C．固定利率与浮动利率 D．官定利率与市场利率6．改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( )A．美国 B．德国C．前苏联 D.英国7．中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )A．发行的银行 B．银行的银行C．监管的银行 D．国家的银行8．商业银行的核心资本包括( )A．重估储备和普通股 B．普通股和普通准备金C．股本和公开储备 D．公开储备和附属资本9．损失类贷款呆账准备金的提取比例是( )A．100％ B．80％C．60％ D．50％10．结算业务属于商业银行的( )A．中间业务 B．资产业务C．负债业务 D．资本业务11．狭义的表外业务特指( )A．代理业务 B．有风险的表外业务C．无风险的表外业务 D．承销政府债券12．下列不属于货币市场的是( )A．同业拆借市场 B．商业票据市场C．回购市场 D．股票市场13．如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格( )A．通常高于欧洲期权的价格 B．通常低于欧洲期权的价格C．通常高于买入期权的价格 D．通常低于买入期权的价格14．在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后( )A．帮助客户选配合适的交易对象进行交易B．寻找价格合适的经纪人交易C．寻找专门的做市商交易D．先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易15．我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )A．经常账户 B．资本和金融账户C．储备资产账户 D．净误差与遗漏16．目前我国的人民币( )A．实现了经常项目下的可自由兑换 B．实现了金融项目下的可自由兑换C．是可自由兑换货币 D．是完全管制货币17．我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )A．客户从银行买入外汇时使用的价格B．银行从客户买入外汇时使用的价格C．客户从外汇市场买入外汇时使用的价格D．中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格18．中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( )A．广义货币 B．狭义货币C．准货币 D．基础货币19．由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( )A．流通混乱型通货膨胀 B．成本推动型通货膨胀C．结构失调型通货膨胀 D．需求拉上型通货膨胀20．制订和实施货币政策的金融机构是( )A．商业银行 B．专业银行C．中央银行 D．投资银行二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21．金融行业面临的风险主要有( )A．信用风险 B．利率风险C．汇率风险 D．操作风险E．政策风险22．商业银行的组织形式有( )A．单一银行制 B．分行制C．银行持股公司制 D．连锁银行制E．跨国联合制23．信托行为形成需要的条件有( )A．信托当事人的真实意思表示 B．特定的合法目的C．以财产为中心 D．以信任为基础E．以处理为目的24．债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( )A．购买后一直持有到期的策略 B．利率免疫策略C．通过利率预测进行投资的策略 D．综合采用利率预测和利率免疫的策略E．选择市场时机进行债券投资的策略25．采用普通股筹资的不利因素主要有( )A．普通股的资金成本高 B．普通股的发行费用高C．经济波动时还本压力大 D．普通股会分散公司控制权E．增发新股会降低普通股每股收益26．下列关于外汇的表述正确的有( )A．外汇与外币是同一个范畴B．通常只有可以自由兑换的外币才是外汇C．外汇的主要内容是外币支付凭证D．我国的外汇包括外币有价证券E．持有大量外汇要承担外汇贬值的风险27．我国法规规定的外债包括( )A．国际金融组织贷款 B．外国政府贷款C．外国银行和金融机构贷款 D．外国企业贷款E．发行外币债券28．马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( )A．待销售的商品数量 B．单位商品价格C．其他金融资产的收益率 D．持有货币的流动性效用E．单位货币流通速度29．通货膨胀的度量指标包括( )A．投资者信心指数 B．国民生产总值平减指数C．消费物价指数 D．批发物价指数E．基准利率水平30．相对于货币政策，财政政策( )A．可控性强 B．透明度低C．认识时滞短 D．决策时滞长E．在实行紧缩政策时阻力较大三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)31．2007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78％，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6％，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。答案2010年7月全国自考金融理论与实务参考答案（网友提供 部分答案）一、单选题CABDBBCABCBBADCBBDBA二、多选题21 ACDE22 ADE23 ABE24 ABC25 ABCDE26 CD27 ABE28 BCDE29 ABE30 ABC
单选题;CABDB BCABC BBADC BBDBA多选题：21ACDE22ADE 23ABE 24ABC 25ABCDE 26CD 27ABE 28BCDE 29ABE 30ABC
全国2009年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.为商品定价时货币发挥( )A.价值尺度职能 B.流通手段职能C.支付手段职能 D.贮藏手段职能2.货币形态演变的历程是( )A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币3.商业信用最典型的做法是( )A.银行贷款 B.发行股票C.商品赊销 D.政府拨款4.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为( )A.13% B.8%C.2% D.-2%5.下列利率中可以承担基准利率作用的是( )A.企业债券利率 B.银行长期贷款利率C.政策性银行贷款利率 D.同业拆借利率6.不以盈利为目的的金融机构是( )A.商业银行 B.投资银行C.中央银行 D.保险公司7.英格兰银行成立于( )A.1656年 B.1694年C.1844年 D.1913年8.中国农业发展银行是一家( )A.商业银行 B.投资银行C.中央银行 D.政策性很行9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论是( )A.商业贷款理论 B.资产转移理论C.预期收入理论 D.负债管理理论10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的( )A.4% B.5%C.8% D.12%11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是( )A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密B.存款自愿、取款自由、存款有息C.存款自由、取款自由、为储户保密D.存款自由、取款自愿12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的( )A.财务管理职能 B.资金融通职能C.信用服务职能 D.信用创造职能13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是( )A.交通工具 B.设备C.土地 D.原材料14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是( )A.受益人 B.被保险人C.保险代理人 D.保险经纪人15.关于期货合约表述正确的是( )A.可以用来套期保值，但不能用来投机B.可以用来投机，但不能用来套期保值C.既可用来套期保值，又可用来投机D.既不能用来套期保值，又不能用来投机16.对期权合约的购买者来说( )A.买进期权的风险有限，卖出期权的风险无限大B.买进期权的风险无限大，卖出期权的风险有限C.买进期权和卖出期权的风险都无限大D.买进期权和卖出期权的风险都有限17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是( )A.直接标价法 B.间接标价法C.美元标价法 D.中间标价法18.基础货币属于( )A.商业银行的负债项目 B.中央银行的负债项目C.投资银行的负债项目 D.政策性银行的负债项目19.我国制定货币政策的银行是( )A.中国银行 B.中国建设银行C.中国工商银行 D.中国人民银行20.当前我国货币政策的最终目标是( )A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.经济增长D.物价稳定二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21.目前主要的国际储备货币有( )A.美元 B.人民币C.日元 D.欧元E.泰铢22.下列关于银行信用的表述正确的有( )A.突破了商业信用规模上的局限性 B.突破了商业信用方向上的局限性C.是我国最主要的信用形式 D.与商业信用相互支持、相互促进E.最主要采用“挂账信用”的形式23.商业银行的职能有( )A.信用中介职能 B.支付中介职能C.信用创造职能 D.金融服务功能E.财富贮藏职能24.中央银行制度的类型有( )A.单一型 B.复合型C.分散型 D.准中央银行型E.跨国型25.下列属于商业银行资产业务的有( )A.现金资产 B.贷款C.证券投资 D.汇兑E.向中央银行再贷款26.资金信托的种类有( )A.融资性资金信托 B.投资性资金信托C.基金性资金信托 D.房产性资金信托E.地产性资金信托27.货币市场包括( )A.国库券市场 B.商业票据市场C.大额可转让存单市场 D.同业拆借市场E.回购市场28.投资基金的特点有( )A.无风险 B.多元化投资C.专家理财 D.流动性强E.不可转让29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( )A.货币流通速度 B.法定存款准备金率C.超额存款准备金率 D.提现率E.存贷款比率30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有( )A.提高法定存款准备金率 B.增加再贷款C.在公开市场上买进有价证券 D.在公开市场上卖出有价证券E.提高存贷款利率三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股，一年后以每股9元的价格卖出，期间享受了一次每10股派1.5元的分红，在不考虑税收和交易成本的情况下，试计算该企 业此笔投资的年收益率。32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元，流通中的货币量为10亿元，试计算同期的货币流通速度。若货币流通速度变为5，请计算流通中每单位货币的实际购买力。四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向。34.简述可保利益原则确定的根据和意义。35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点。36.简述股票投资决策的基本方法。37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的优缺点。38.简述货币政策传导的一般过程。五、论述题（本题14分）39.试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响。
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全国2011年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。1.下列属于足值货币的是( )A.纸币 B.银行券C.金属货币 D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是( )A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币( )A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )A.个人部门 B.非金融企业部门C.政府部门 D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( )A.商业信用 B.银行信用C.国家信用 D.消费信用6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )A.基准利率 B.名义利率C.实际利率 D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是( )A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )A.本币对外升值 B.本币对外贬值C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升9.股票市场属于( )A.货币市场 B.资本市场C.期货市场 D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )A.获取盈利 B.货币政策操作C.筹集资金 D.套期保值11.下列不属于货币市场特点的是( )A.交易期限短 B.流动性弱C.安全性高 D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是( )A.Chibor B.LiborC.Hibor D.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )A.日式期权 B.港式期权C.美式期权 D.欧式期权14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为( )A.16 B.24C.4 D.615.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )A.价格发现 B.套期保值C.投机获利 D.融通资金16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司C.财务公司 D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )A.贷款业务 B.证券投资业务C.借款业务 D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )A.责任保险 B.保证保险C.再保险 D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21.间接融资的优点表现在( )A.灵活便利 B.分散投资、安全性高C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )A.存单面额大 B.二级市场非常发达C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名23.目前全球性的国际金融机构主要有( )A.国际清算银行 B.亚洲开发银行C.世界银行集团 D.非洲开发银行E.国际货币基金组织24.保险的基本职能有( )A.避免损失 B.经济救济C.分散风险 D.补偿损失E.投资获利25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )A.货物 B.经常转移C.直接投资 D.证券投资E.储备资产三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议30.并购业务四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）33.简述购买力平价理论的主要内容。34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。35.简述商业银行监管资本的含义与构成。36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。37.简述货币政策传导的主要环节。六、论述题（本题13分）38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。CDDAC ADBBB BDCBD CCCBA ABC ABE ACE CD CD
责任保险：是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或则经过特别合同约定的合同责任作为保险标的一种保险信用货币：是指在信用基础上发行的，并在流通中发挥货币职能的信用凭证金融工具的特征：1、期限性，金融工具都有偿还期限，从举借债务到全部归还本金与利息所跨越的时间；2、流动性；流动性是指金融工具变现的能力。3、风险性；指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的大小。4、收益性；金融工具能够为持有者带来收益的特性金融工具的特征：1、期限性，金融工具都有偿还期限，从举借债务到全部归还本金与利息所跨越的时间；2、流动性；流动性是指金融工具变现的能力。3、风险性；指购买金融工具的本金和预定收益遭受损失的大小。4、收益性；金融工具能够为持有者带来收益的特性贷款的五类分类法是按照贷款的风险程度，将贷款划分为五类：（1）正常类：借款人能够履行合同，有充分把握按时足额偿还本息。（2）关注类：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但是存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。（3）次级类：借款人的还款能力出现了明显的问题，依靠其正常经营收人已无法保证足额偿还本息。（4）可疑类：借款人无法足额偿还本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失。（5）损失类：在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分业本票，又叫一般本票。企业为筹措短期资金，由企业署名担保发行的本票。商业本票的发行大多采折价(Discount)方式进行，但大多数是通过经济中介商的渠道而发售的。商业本票的利率因发行公司的信用等级不同而有所差异，企业信用愈好的商业本票，其市场的流通性愈佳，在此级市场的市场价格会愈好。基本上，商业本票可分为二类：一为企业因实际交易行为，以付款为目的而签发的，称之为交易商业本票；一为企业为筹措短期资金而发行的，称之为融资商业本票。有效汇率是一种以某个变量为权重计算的加权平均汇率指数，它指报告期一国货币对各个样本国货币的汇率以选定的变量为权数计算出的与基期汇率之比的加权平均汇率之和。通常可以一国与样本国双边贸易额占该国对所有样本国全部对外贸易额比重为权数。成本推动说主要内容：与需求拉上论相反。主要是从供给角度来分析通货膨胀的原因。这种理论假设厂商对他们的产品采用成本加成定价法，即商品的价格等于生产成本加上既定利润。 因此，厂商生产成本的普遍上升将导致总供给曲线向上移动，在总需求不变的情况下，一般价格水平将上涨。 成本推动论在于揭示，即使没有需求面因素作用，通货膨胀仍然可能发生货币政策四大目标间关系：关系比较复杂，既有统一性，又有矛盾性，中央银行很难同时实现这四大目标，需要统筹兼顾，有所侧重。稳定物价与充分就业俩个目标之间经常发生冲突，经济增长与充分就业俩个目标间具有一致性，稳定物价与经济增长两个目标间具有矛盾性，稳定物价有利于实现国际收支平衡，经济增长与国际收支平衡二者之间也存在矛盾，难以同时兼得
一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。1.下列属于足值货币的是( )A.纸币 B.银行券C.金属货币 D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是( )A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币( )A.是1个货币单位以下的小面额货币 B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易 D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是( )A.个人部门 B.非金融企业部门C.政府部门 D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( )A.商业信用 B.银行信用C.国家信用 D.消费信用6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )A.基准利率 B.名义利率C.实际利率 D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是( )A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明( )A.本币对外升值 B.本币对外贬值C.外币汇率下跌 D.本币汇率上升9.股票市场属于( )A.货币市场 B.资本市场C.期货市场 D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )A.获取盈利 B.货币政策操作C.筹集资金 D.套期保值11.下列不属于货币市场特点的是( )A.交易期限短 B.流动性弱C.安全性高 D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是( )A.Chibor B.LiborC.Hibor D.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )A.日式期权 B.港式期权C.美式期权 D.欧式期权14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为( )A.16 B.24C.4 D.615.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )A.价格发现 B.套期保值C.投机获利 D.融通资金16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )A.金融资产管理公司 B.金融租赁公司C.财务公司 D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )A.贷款业务 B.证券投资业务C.借款业务 D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是( )A.责任保险 B.保证保险C.再保险 D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21.间接融资的优点表现在( )A.灵活便利 B.分散投资、安全性高C.具有规模经济 D.资金供给者的投资收益高E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )A.存单面额大 B.二级市场非常发达C.首创于英国 D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名23.目前全球性的国际金融机构主要有( )A.国际清算银行 B.亚洲开发银行C.世界银行集团 D.非洲开发银行E.国际货币基金组织24.保险的基本职能有( )A.避免损失 B.经济救济C.分散风险 D.补偿损失E.投资获利25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )A.货物 B.经常转移C.直接投资 D.证券投资E.储备资产三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议30.并购业务四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。(1)某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。(3分)(2)2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算该投资者的赎回金额。（3分）五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）33.简述购买力平价理论的主要内容。34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。35.简述商业银行监管资本的含义与构成。36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。37.简述货币政策传导的主要环节。六、论述题（本题13分）38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。CDDAC ADBBB BDCBD CCCBA ABC ABE ACE CD CD
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