首先，金融投资是金融资产的投资活动，因而是资金运动在投资领域中的反映，它不同于一般的媒介商品运动的资金运动，而是以货币增值为目的的资金运动，存在着自身特殊的运动规律和运行机理，金融投资学应对这些规律性的问题进行充分的论述，揭示其经济关系的本质，这属于深层的理论分析。其次，金融投资是一项以获取未来收益为目的的资金投入活动，具有根强的应用性、实用性和操作性特点，涉及投资的风险与收益比较、资金投向选择、金融资产组合搭配等问题，因此，金融投资学应从金融投资的决策策略、操作方法技巧上对投资者提供应用指导，这属于微观层次上的应用分析。再次，金融投资活动一方面是资金供给者为获取未来收益而在金融市场上购置金融资产投入货币资金的过程，另一方面也是资金需求者为购建固定资产或增加流动资产或其他融资目的而从金融市场上筹措资金的过程。这一相互联系、相互影响的过程在市场经济体制下都是通过金融市场进行的。如果没有一个宏观管理层对金融市场的融、投资主体行为规则、金融市场运作秩序进行法律规范，以及对其运行活动实施必要的监督、管理和调控，必然导致整个金融投资活动的无序化。第一步为金融投资基本分析技术与技巧，分别从宏观经济分析、行业分析、公司分析三个模块第二步为金融投资技术分析与技巧，分别从技术分析概述、K线理论、量价关系、切线理论、形态理论、技术指标理论六个模块；第三步为金融投资投资者行为分析技术与技巧，分别从投资者心理、投资者行为、投资策略三个模块介绍投资者行为分析的内容与技巧；第四步为金融资产内在价值模型分析技术与技巧，主要分析介绍金融资产内在价值与市场价值的关系。
自考金融学主要学习货币银行学、投资学、国际金融、证券、投资、保险等方面的基本理论和基本知识，受到相关业务的基本训练，具有金融领域实际工作的基本能力。本专业培养具有全球视野，系统掌握金融知识和金融理论，具备金融实务专业技能，具有较强的社会适应能力，胜任银行、证券、保险等金融机构及政府部门和企事业单位的专业工作，具有深厚理论功底、精湛专业技能、良好综合素质和优秀人格品质的创新型金融人才。就业方向为：基金公司：基金公司现在非常需要能做基金绩效评估、风险控制、资产配置的人才。 证券公司：证券公司现在正处在一个艰难的时期，同时也在通过集合理财产品设计等寻求生存的机会。银行：现在各大银行的总行正在着手建立内部风险管理模型，急需这方面的人才，可是，由于银行用人制度比较僵化，真正有水平的人未必能进去做这个事情。银行内部的另外一个重要部门资金部，也需要金融专业的人才，他们一方面在银行间债券市场操作，是未来固定收益证券这一块的主力，同时也是未来大有发展空间的公司债券市场、抵押支持债券这些金融专业产品的设计主力。自考/专升本有疑问、不知道自考/专升本考点内容、不清楚当地自考/专升本考试政策，点击底部咨询官网，免费获取个人学历提升方案：
学会理财可以帮助我们更好地管理财务，提高财务状况，实现财务自由。以下是16个自学理财的方法：
四川自考本科投资学专业考试课程 00086风险管理、04762金融学概论、05175税收筹划、08592房地产投资、12326金融理财分析技术与技巧、08019理财学、08591金融营销、00015英语(二) 、07250投资学原理 自考课程分类 1、公共基础课：所有专业或者同类专业应考者都必须参加的课程。如《马克思主义基本原理概论》、《中国近代史纲要》、《英语（二）》、《政治经济学》等。公共课虽然不一定同所学专业有直接联系，但它是培养德、智、体全面发展人才，为进一步学习其他内容提供方法论，是必不可少的课程。 2、专业基础课：该专业考生要学习的基础理论、基本知识和基本技能的课程。基础课是为了应考者掌握专业的知识，学习专业的科学技术，发展我们有关能力打下基础。像工商企业管理（本）专业中的《管理学原理》和电子商务专业的《电子商务基础与应用》这类的，就属于基础课了。 3、专业课：同专业知识、技能直接联系的基本课程（简称专业课）。 4、选修课：有限制的选择自己需要的科目进行学习。选修科目的选择是有限制的，只能在专业考试计划规定的课程内选择。简单说就是给我们一些选修科目，自己挑着学。考生根据自己的能力和兴趣选择想考的科目。自考/成考有疑问、不知道如何总结自考/成考考点内容、不清楚自考/成考报名当地政策，点击底部咨询官网，免费领取复习资料：
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简答：1>金融监管的原则:1依法监管原则；2安全与效率并重原则；3高效监管原则；4控制道德风险原则；5尊重金融机构经营自主权原则；6国际合作原则。2>核心原则的主要内容：1旨在通过全面适用，提高世界各国的银行监管水平；2科学界定银行监管在维护金融稳定中的地位；3银行监管不应破坏市场约束的正常运行；4有效监管必须具备一定的先决条件；5有效监管应是全程监管；6降低和控制风险是核心原则的主线；7对跨国银行应实行并表监管，加强国际合作与信息交流；8必须将原则性与灵活性结合起来。3>商业银行的主要职能是：1信用中介职能；2支付中介职能；3信用创造职能；4金融服务职能。4>商业银行的显著特征：1建设银行大多是菲官方银行，一般采取股份有限公司的组织形式，将资格划成若干等分向社会公开出售，筹集资金，购买银行股票的投资者即成为银行的股东。2接受公众存款，包括活期存款、定期存款和储蓄存款。3以追求利润为目的，经营范围广泛。4服务范围广泛，除主要经营的存、贷款之外，还不断推出新产品，以批发和零售等方式为客户提供中间业务和服务项目。5业务发展国际化。6为保护存款人的利益，受到监管当局的严格监管。5>业务种类及管理：（1）传统型业务：1证券发行与承销；2证券经纪与自营业务。（2）创新型业务：1公司并购业务；2项目融资；3理财顾问业务。（3）引申型业务：1基金管理业务；2金融工程的业务。6>储蓄存款的原则：1存款自愿原则；2取款自由原则；3存款有息原则；4对储户保密原则。7>金融机构借款合同具有以下法律特征：1它的贷款人主体资格具有特定的要求；2它的标的物只能是货币资金；3它是有偿合同；4它是诺成、双务合同；5它是要式合同。8>追索权的特征有：1追索原因的法定性，即只有发生了的到期不获付款、期前不获承兑或其他法定原因时才产生制追索权；2追索权形式的前提性，即只有持票人履行了保全手续后才可以行使追索权；3追索对象的可选择性，即被追索人不以持票人的直接前手为限，而可由追索而全然是有选择其前手中的任何一格进行追索；4追索权主体的可变更性，即被追索人履行那票据义务后成为持票人，可再次向其前手行使追索权，从而使追索权主体发生更替；5追索权的可转移性，即追索权不像一般债权那样，先是一次得到满足后就消灭，而是由追索权人不断地向其前手追索，直至票据上最后债务人偿还后，整个票据关系消灭后，追索权也才消灭。9>信用证结算的当事人包括：1开证申请人，是向银行申请开立信用证的人，即买卖关系中的买方；2开证行，是指接受开证申请人的申请，开立信用证的银行，一般是买方的开户行；3通知行，是指接受开证行的委托向受益人通知信用证的银行，一般是开证行在卖方所在地的分行或代理行；4受益人，是指新证所指定的有权享受信用证款项的人，即卖方；5议付行，是指愿意买进或贴现受益人交来的跟单汇票的卖方地指定银行，议付行通常是通知行，在我国议付行必须是开证行指定的受益人的开户行；6付款行，是指信用证上指定的付款银行，通常是开证行。10>信托的特点:1信托建立在委托人对受托人信任的基础上，依靠受托人对委托人的恪尽职守和对受益人的信用而得以维持。2委托人将财产权托给受托人。3委托人以自己的名义管理、处分信托财产，是对外惟一有权管理、处分人信任托财产的人。4委托人为受益人的最大利益管理信托事务。5信托财产具有独立性。11>信托的功能：1转移与管理财产；2财产保护功能；3财产增值功能；4证券化功能。12>可转换公司债券的特点是:1可转化公司债券是只有股份公司才能发行的一种债券。2可转换公司债券是由债权人的决定转换的一种债券。3可转换公司债券的发行条件一般比较严格，以保护普通股票持有者和债券持有者的利益。4可转化公司债券的利率较低，投资者愿意接受这一较低利率主要是该类债券的持有人具有将该类债券转换成发行人的股权的选择权。13>证券投资基金的特点：1证券投资基金是一种自益信托；2证券投资基金是集团信托；3证券投资基金的投资对象主要为证券，包括股票、债券、金融票据等，但其投资方式却是以分散风险为原则的。4证券投资基金的投资回报率较高。5证券投资基金提供给投资者高效、低费、完善的服务。1、 金融法的调整对象：（1）国家对金融活动进行干预、管理而形成的经济关系。（2）中央银行及其他监管机构履行对整个金融业领导、管理、协调、监督的职能时与政策性银行及各类非银行金融机构形成管理与被管理的关系。（3）银行与财政的关系。（4）银行和各类金融机构与企业公民之间的关系。2、金融法的基本原则：（1）促进金融业发展原则；（2）适度竞争原则；（3）保护投资者利益原则；（4）经济与经营分离原则；（5）分业管理原则；（6）与国际惯例接轨原则3、金融法的主要内容：银行法、货币管理法、信贷法、银行结算与票据法、信托法、融资租赁法、保险法、证券法、涉外金融法。4、中央银行的职能：（1）发行的银行；（2）政府的银行；（3）银行的银行；（4）金融调控与金融监管的银行。5、证券活动和证券管理原则：（1）公开、公平、公正原则；（2）自愿、有偿、诚实信用原则；（3）守法原则；（4）证券与其他金融业分业经营、分业管理原则；（5）政府统一管理与行业自律原则；（6）国家审计监督原则6、投资银行经营的五大原则：（1）盈利性原则；（2）流动性原则；（3）安全性原则；（4）社会性原则；（5）创新性原则。7、政策性银行的特殊职能：（1）倡导性职能；（2）补充性职能；（3）选择性职能；（4）服务性职能8、人民币发行原则：（1）集中统一发行原则；（2）经济发行原则；（3）计划发行原则9、外汇管理制度的类型：（1）严格的外汇管理制度；（2）部分的外汇管理制度；（3）在形式上取消外汇管理制10、支付结算原则：（1）恪守信用、履约付款原则；（2）谁的钱进谁的账，由谁支配原则；（3）银行不垫款原则。11、 信托有效设立应具备的条件：（1）有合法、确定的信托当事人；（2）有合法的信托目的；（3）有确定的信托财产；（4）信托的设立形式合法。12、无效信托的情形：（1）信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益；（2）信托财产不能确定；（3）委托人以非法财产或者本法规定不得设立信托的财产设立信托；（4）专以诉讼或者讨债为目的设立信托；（5）受益人或者受益人范围不能确定；（6）法律、行政法规规定的其他情形13、上市公司收购的法律特征：（1）上市公司收购是以上市公司已公开发行的股份为收购对象，以上市公司为收购对象；（2）上市公司收购是由投资者进行的；（3）上市公司收购是通过购买上市公司股份以获得对该公司控制权的行为。14、选择性货币政策工具的定义，常见的选择性货币政策工具有哪些：选择性货币政策工具，是中央银行为实现对某些特殊金融领域的信用控制，而采用的货币政策工具。常见的选择性货币政策工具有（1）证券市场信用控制工具（2）消费信用控制工具（3）不动产信用控制工具15、投资银行的业务：1.传统型业务（1）证券发行与承销（2）证券经纪与自营业务；2.创新型业务（1）公司并购业务（2）项目融资（3）理财顾问业务；3.引申型业务（1）基金管理业务（2）金融工程业务16、民间借贷的特征：（1）它属于货币资金的直接融通（2）它不以商品交换为基础（3）它具有偿还性（4）它具有临时性、偶然性和单对性。17、民间借贷合同法律特征：（1）它的双方当事人中必须有一方是自然人，或者双方都是自然人（2）它的标的虽然也是货币资金，但其资金来源要受到限制（3）它既可以是有偿合同，也可以无偿合同（4）它是实践、单务合同（5）它是非要式合同。18、《帐户管理办法》就银行结算账户的管理，确立了以下五个方面的原则：（1）一个基本存款帐户原则（2）自主选择开户行银行开立结算账户的原则（3）守法原则（4）对银行结算账户信息保密原则（5）人民银行依法监管原则1.商业银行的经营原则:⑴效益性原则⑵安全性原则⑶流动性原则2.商业银行的经营方针：⑴自主经营的方针⑵自担风险、自负盈亏的方针⑶自我约束的方针3.申请设立银行的条件：⑴有符合商业银行法和公司法规定的章程。⑵符合商业银行法规定的注册资本最低限额。⑶有具备任职专业知识和业务经验的高级管理人员。⑷有健全的组织机构和管理制度。⑸有符合要求的经营场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施4.信托业的特点⑴信托财产的所有权转移到受托人手中，而租赁财产的所有权保留在出租人的手中，承租人只有使用权。⑵信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益，而客户在银行储蓄，不论银行经营有无利润都得付利息。⑶信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。信托业务不是共担风险式的联合投资，可以共分红利。5.金融租赁的特点⑴融资与融物相结合⑵所有权与使用权分离⑶以租金形式分期归还本息6.我国金融租赁的三中形式⑴自营租赁⑵回租租赁，简称回租⑶转租赁，简称转租。7.商业银行和其他金融机构发放贷款和借款人在使用贷款时应当遵守的原则？⑴合法原则⑵应当遵循资金使用的安全性、流动性和效益性原则⑶自愿平等和诚实信用原则⑷公平竞争、密切协作的原则8.借款人的权利借款人的权利是法定的，主要包括下列几个方面：⑴可以自主向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款；⑵有权按合同约定提取和使用全部贷款；⑶有权拒绝借款合同以外的附加条件；⑷有权向贷款人的上级和中国人民银行反映、举报有关情况。⑸在征得贷款人同意后有权向第三人转让债务。9.法律禁止作为保证人的主体：⑴国家机关，但经过国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行担保的除外。⑵学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。⑶企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人10.禁止抵押的财产⑴ 土地所有权⑵耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地所有权⑶学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施。⑷所有权、使用权不明或有争议的财产⑸依法被查封扣押监管的财产⑹依法不得抵押的其他财产11.银行对客户的义务⑴为存款人保密⑵利率公告⑶存款准备金⑷保证支付与责任12.人民币的发行原则⑴经济发行的原则，根据市场发展的需要和货币流通规律的要求发行货币。⑵计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币。⑶集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。13.外汇管理对国际贸易的消极影响⑴限制市场自由调节作用的充分发挥。⑵外汇管理不利于生产的国际化⑶外汇管理阻碍国际贸易的发展，加重各国之间的矛盾。14. .股票发行与交易的原则⑴公开、公正、公正原则 ⑵自愿、有偿、诚实信用原则。15.和公司股票相比公司债券的特点:⑴债券是债权凭证，债券持有人享有对公司的还本付息的请求权，不参与公司的决策经营。股票是股东权凭证，股东享有参与公司经营管理和利润分配权。⑵债券有偿还期限，股票没有偿还期限。⑶债券通常有固定的利率，与公司的绩效没有直接联系，收益比较稳定，风险比股票小。16.公司发行债券的积极条件：⑴股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元。⑵累计债券总额不超过公司净资产额的40%。⑶最近3年平均可以分配的利润足以支付公司债券的一年的利息。⑷筹集的资金投向符合国家产业政策⑸债券的利率不得超过国务院限定的利率水平。⑹国务院规定的其他条件。17.开放式基金和封闭式基金的主要区别？⑴基金规模的可变性不同。⑵基金单位的买卖方式不同。⑶基金单位的买卖价格形成方式不同。⑷基金单位的投资策略不同。18.期货交易的主要特征⑴期货和约是由期货交易所制定的、在期货交易所内进行交易的和约。⑵期货和约是标准化的和约。⑶实物交割率低。⑷期货交易实行保证金制度。⑸期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约的风险很小。19.期货市场的功能⑴发现价格的功能，指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过期货交易形成期货价格，具有真实性、预期性、连续性和权威性的特点，能够比较真实地反映出来未来商品价格变动的趋势。⑵套期保值功能，是指以回避现货价格风险为目的的期货交易行为。20.期货交易的法律制度⑴期货保证金制度⑵期货交易的涨跌停板制度⑶每日无负债结算制度⑷限仓制度和大户报告制度：根据保证金的数量规定持仓限量，对会员的持仓量，对客户的持仓量限制。1、简述公司债券发行的积极条件。（1）股份有限公司的净资产额不低于人民币三千万元，有 限责任公司的净资产额不低于人民币六千万元； （2）累计债券总额不超过公司净资产额的百分之四十； （3）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利 息； （4）筹集的资金投向符合国家产业政策；（5）债券的利率不得超过国务院限定的利率水平；（6）国务院规定的其他条件。2、简述期货交易的法律制度。（1）期货保证金制度（2）期货交易的涨跌停板制度（3）每日无负债结算制度（4）限仓制度与大户报告制度（5）经纪人行为管理制度3、简述商业银行的经营原则。（P23-25）营利性……安全性……效益性……4、外资银行在我国经济中有哪些作用？1、有利于吸引外资 …… 2、有利于我国学习外国银行的管理经验…… 3、为我国金融管理体制改革提供参考经验 ……5、简述信托业的特点。1.信托财产的所有权转移到受托人手中，而租赁财产的所有权保留在出租人手中，承租人只有使用权。2.信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益，而客户在银行储蓄，不论银行经营有无利润都得付利息。3.信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。信托业务不是共担风险式的联合投资，可以共分红利。6、商业银行和其他金融机构发放贷款和借款人在使用贷款时，应当遵守的原则有哪些？1、合法原则 2、应当遵循资金使用的安全性、流动性和效益性原则。这是商业银行的基本经营原则。 3、自愿、平等和诚实信用原则 4、公平竞争、密切协作的原则 7、开放式基金和封闭式基金的重要区别有哪些？1、基金规模的可变性不同 2、基金单位的买卖方式不同3、基金单位的买卖价格形成方式不同 4、基金单位的投资策略不同 8、简述商业银行设立的条件（1）有符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程； （2）有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额；即10亿元人民币。城市合作商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，农村合作商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事长（行长）、总经理和其他高级管理人员； （4）有健全的组织机构和管理制度； （5）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。9、简述人民币的发行原则。（1）经济发行的原则，根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币；（2）计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币；（3）集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。10、简述商业银行的经营方针 。（1）自主经营的方针 （2）自担风险、自负盈亏的方针 （3）自我约束的方针 11、股票发行交易的基本原则是什么？（1）公正、公平、公开的原则 （2）自愿、有偿、诚实信用的原则 12、简述期货市场的功能347—349（1）发现价格功能（2）套期保值功能13、和股票相比，公司债券的特点有哪些（1）债券是债权凭证，债券持有人享有对公司的还本付息的请求权，不参与公司的决策经营。股票是股东权凭证，股东享有参与公司的经营管理权和利润分配权。（2）债券有偿还期限，股票没有。（3）债券通常有固定的利率，风险比股票小。在公司破产时，债券持有人享有优先于股东对公司剩余资产的索取权。14、简述期货交易限仓制度的主要内容。（1）根据保证金的数量规定持仓限量。（2）对会员的持仓量 （3）对客户持仓量的限制 15、简述银行对客户的义务。（1）为存款人保密；（2）利率公告；（3）向中央银行缴存存款准备金，留足备付金；（4）保证本金和利息的支付，承担延期支付的责任。16、简述商业银行贷款与经营的基本规则：（1）资本充足率的监管，即资本充足率不低于8％（2）贷款余额限制，即贷款余额与存款余额的比例不超过75％（3）流动性资产余额限制，即流动性资产余额与流动性负债余额的比例不低于25％（4）对同一借款人的贷款限制，即对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不超过10％（5）对关系人贷款的限制商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。17、简述股票发行与交易的基本原则18、简述人民币发行的原则（1）经济发行的原则，根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币；（2）计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币；（3）集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。19、简述我国担保法禁止的保证人的范围。（1）国家机关不得为保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。（2） 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。（3） 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。20、我国法律禁止买卖股票的情形有哪些？（1）股份有限公司的董事、监事、高级管理人员和持有公司5%以上股份的股东，将其所持有的股份在买入后6个月内卖出或卖出后6个月内卖进，由此获得的受益归公司所有。（2）证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员证券监督管理机构工作人员和法律禁止参与股票买卖的其他人员，在任期或者法定期限内不得直接或以化名等形式持有、买卖或收受赠与的股票。（3）.为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的专业机构和人员在承销期内和期满6个月内不得买卖股票。(4) 为上市公司出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内不得买卖股票。（5）为减少注册资本而注销或与持有本公司股票的公司合并外，公司不得收购自己的股票。21、期货交易有哪些特征？（1）期货合约是由期货交易所制定在期货交易所内进行交易的合约。（2）期货合约是标准化合约。（3）实物交割率低。）（4）期货交易实行保证金制度。（5）期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约的风险小。22、简述借款人的权利：（1）可以自主申请并依条件取得贷款（2）有权按合同越大提取和使用全部贷款（3）有权拒绝合同以外的附加条件（4）有权向贷款人的上级和有关部门反映、举报有关情况（5）在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务23、简述外汇管理对国际贸易的消极影响。187－189（1）限制市场调节作用的充分发挥（2）不利于生产的国际化（3）阻碍国际贸易的发展，加重各国之间的矛盾。24、简述信托业的特点1.信托财产的所有权转移到受托人手中，而租赁财产的所有权保留在出租人手中，承租人只有使用权。2、信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益，而客户在银行储蓄，不论银行经营有无利润都得付利息。 3、信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。信托业务不是共担风险式的联合投资，可以共分红利。25、简述金融租赁的特点。107－1081.融资与融物相结合2.所有权与使用权相分离3.以租金形式分期归还本息26、简述商业银行的经营原则。答：1、效益性原则 ……2、安全性原则 ……3、流动性原则 ……
帮你找了半天也没找到 只有试题 没答案全国2007年10月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1．以下关于金融市场的理解与解释中，正确的是（ ）A．金融市场是金融工具交易的场所B．金融市场是货币资金及其他金融工具的交易活动C．金融市场是金融机构之间的交易活动D．金融市场是资金供求双方的交易活动2．政府债券的风险主要表现为（ ）A．信用风险 B．财务风险C．经营风险 D．购买力风险3．金融期权按交易对象划分不包括（ ）A．外汇期权 B．利率期权C．看涨期权 D．股指期权4．根据债券等级评估的结果，被称作“金边债券”的是（ ）A．AAA级债券 B．AA和AAA级债券C．A、AA和AAA级债券 D．BBB以上级别的债券5．在经济衰退的形势下，投资收益水平高于市场平均收益水平的股票是（ ）A．周期性股票 B．成长性股票C．防守性股票 D．蓝筹股票6．下列世界主要金融市场中，规模堪称世界第一的是（ ）A．伦敦金融市场 B．纽约金融市场C．东京金融市场 D．法兰克福金融市场7．证券价格反映了历史信息、公司财务状况报告及其他可以利用的公开信息的是（ ）A．弱有效市场 B．中度有效市场C．强有效市场 D．非有效市场8．预计A公司的红利每股每年将增长5%，如果今年的年终分红是每股8元，贴现率10%，则根据红利稳定增长模型A公司当前的股价应该是（ ）A．160元 B．165元C．170元 D．175元9．封闭式基金的交割在我国实行的是（ ）A．T+0 B．T+1C．T+2 D．T+310．以当前收入最大化为目标，把基金资产用于利息较高的货币市场工具、债券及分配股利较多的股票的基金属于（ ）A．积极成长型基金 B．长期成长型基金C．收入型基金 D．保本基金11．在股票流通的场内交易中，直接参与者必须是（ ）A．投资者 B．机构投资者C．证券商 D．证券交易所会员12．一般来讲，公司债券与政府债券比较（ ）A．公司债券风险小，收益低 B．公司债券风险大，收益高C．公司债券风险小，收益高 D．公司债券风险大，收益低13．按照证券组合理论，随着资产种类在组合中数量的增加，不能有效地降低（ ）A．系统性风险 B．非系统性风险C．总风险 D．行业风险14．推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ ）A．存款准备金制度 B．再贴现政策C．公开市场业务 D．存款派生机制15．中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（ ）A．调剂资金头寸，进行短期资金融通 B．取得投资利润C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合 D．通过公开市场操作，实现货币政策目标16．股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ ）A．市价发行 B．平价发行C．中间价发行 D．溢价发行17．根据股票交易具体内容的不同，可以将股票流通市场划分为（ ）A．发行市场和流通市场 B．国内市场和国外市场C．场内市场和场外市场 D．现货市场和期货市场18．在双方的交易关系中，合约赋予买方权利，卖方没有任何权利，随时准备履行相应的义务的是（ ）A．期货交易 B．期权交易C．现货交易 D．外汇交易19．以下不是金融市场管理手段的是（ ）A．经济手段 B．法律手段C．行政手段 D．协商手段20．某面额为60000元的票据三个月以后到期，假设贴现率为6%，则贴现银行应付给持票人的金额为（ ）A．59000元 B．59100元C．59200元 D．59300元二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21．投资基金具有的特点包括（ ）A．多元化投资 B．无风险C．专家理财 D．流动性强E．收益低22．以下证券投资风险中属于系统性风险的是（ ）A．市场风险 B．财务风险C．利率风险 D．政策风险E．经营风险23．下列关于期货交易的说法正确的是（ ）A．可以有效地转移或避免价格风险达到保值的目的B．能够发现未来的价格，对未来价格的形成具有重大影响C．交割时可以轧抵，即清算双方只须交付差额D．成交和交割不同步E．交易中既有一般的投资者又有投机者24．债券与股票的相同点表现为（ ）A．都是有价证券 B．都有明确的偿还期C．都是筹资工具 D．都是所有权的代表E．都是债权的代表25．一般情况下，企业多在资本市场上活动，是下列哪些市场上的重要筹资者？（ ）A．票据市场 B．黄金市场C．股票市场 D．债券市场E．外汇市场三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）26．票据27．契约型基金28．回购协议29．金融期货四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）30．封闭式基金与开放式基金的区别是什么？31．简述直接融资的优点与局限性。32．股票交易中的场外市场交易有何特点？33．简述证券市场监管的目标。34．简述外汇市场的作用。五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）35．结合实际论述金融市场的功能和作用。36．中国证监会主席尚福林指出，资本市场正处在难得的发展机遇期，大力发展资本市场需要大力发展证券投资基金，试比较基金证券同股票、债券相比存在哪些区别。
1、要有明确的理财规划
有目标才有奋斗方向和动力，想要摆脱穷忙生活，首先要有明确的理财规划。只有让自己的理财目标变得明确，才能让自己的忙碌变得更有意义，盲目赚钱，只会使财务混乱不清，反而不利于实现理财目标。
2、定期进行自我总结
想要摆脱穷忙生活，除了要有理财规划，还要定期进行自我总结。只有对自己的收入、支出、资产、负债等方面情况有清楚的了解，才能看清自己离理财目标有多远，才能重新调整自己的理财策略和前进速度，从而更快地摆脱穷忙生活。
3、保持稳定的收入来源
稳定的收入是个人和家庭生活正常进行的保障，如果没有了收入，家庭生活便会陷入困顿。不想为了生活到处奔波，一定要保障有稳定的收入来源。这就要求你有一份正式的工作，并且拥有较强的工作能力，从而不至于轻易地被公司“抛弃”。
4、将钱花在该花的`地方
懂得赚钱的人首先得懂得花钱。比如，花钱去上技能培训班会让自己的工作能力得到提升，从而薪资得到上涨;参加同学、朋友聚会，会让自己积累到更多的人脉和钱脉，从而获得更多的赚钱机会;
5、有计划地进行储蓄
在社会上摸爬滚打，腰杆子硬不硬，主要看兜里有没有钱。在理财时，一定要有计划地进行储蓄，相信日积月累之下，总能积累到一笔属于自己的财富，不至于终日忙碌却一点积蓄也没有。
6、不断开拓新的增收渠道
何为富足生活?当然是保障家庭正常生活外，还略有结余。那么，如何才能过上富足生活呢?关键还是要想办法增加家庭的收入。这就要求家庭经济支柱能争取提高自己的薪资，并能不断开拓新的赚钱渠道，比如兼职、投资。
7、对待负债要采取谨慎态度
适当负债有利于增加个人手中资金的流动性，能短暂缓解人们的经济困难，但过于依赖则不利于个人的财务稳定，如果利用不当，甚至会使自己背负越来越多的债务。因此，建议对于负债要持有谨慎态度。
“你不理财，财不理你”“理财”二字，已经越来越深入生活中的每个细节，但是，什么是“理财”呢？大家的回答各不相同，总结来说，最多的一个答复是：让钱生出更多钱！“让钱生出更多钱”，简单实在的很，也正是这种朴实的观念，让很多人都把“钱生钱”就当成理财，分不清楚“投资”与“理财”两个概念有啥区别！那么，究竟什么是理财呢？中国金融理财标准委员会FPSCC的标准定义：金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服务, 是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。定义看过了，来解读其中的要点：1、理财是综合金融服务既然是综合，就涉及到金融行业的所有服务，包括银行、证券、保险等。为此，只涉及其中某一方面的所谓“理财”，其实，都是片面的；2、专业理财人员金融理财师，和医生、律师一样，都是具有很强专业性的职业，为此，专业的活儿让专业的人来做，不仅让我们普通老百姓省心，也更加值得信赖；3、分析和评估客户财务状况和生活状况这一项，其实说来很简单，那就是如同中医的“望、闻、问、切”一样，也如同裁缝的量体裁衣，所以，“理财”是需要建立在对客户的财务及生活状况十分熟悉的情况下，才能做出适合客户的方案。为此，现在社会上存在的不问来路，随便推荐股票买卖或直接推销理财产品的所谓“理财”行为，都是不负责任的，也是有害于对客户的；4、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案很多人都不清楚何谓“理财”，那么，理财目标更是模糊不清。为此，理财师基于客户的实际财务状况和生活状况，明确理财目标便显得很是重要。有了目标，在分布制定出合理的可操作的理财方案（SMART原则），便是金融理财师的工作，并且，还可在理财方案的实施过程中，加以监督和管理等；5、满足客户人生不同阶段的需求理财，理的是一生的财富，而不是单独某个阶段。而人生漫漫，从出生到老死，各个阶段的财务状况和需求是完全不一样的，为此，理财行为就必须阶段性的发生改变，以达到切合该阶段的需求。所以，一个合理的“理财”应该是长短结合，既有一生的长远规划，也有各个阶段的独特区别；6、实现人生在财务上的自由、自主和自在这句话的理解应该是帮助客户实现在财务上的自由、在工作上的自主、在生活上的自在这么三大目标。所以，“理财”表明上看起来是一种专业的金融服务，但从“理财”的每个“理”的细节里，本质上更多是帮助客户对人生态度（价值观，世界观等）的改善，以及人性的不断升华。。。
自考本科投资理财专业课程一共13科：1、中国近现代史纲要2、英语（二）3、概率论与数理统计（经管类）4、线性代数（经管类）5、管理系统中计算机应用及实践6、金融学概论7、投资学原理8、金融营销9、理财学10、金融市场学11、房地产投资12、税收筹划及实践13、金融衍生品投资
历年考题哪里有？
（1），2007年1月6日该公司购入股票需做分录：借：交易性金融资产--成本 510万 应收股利--应收现金股利 15万 投资收益 10万 贷：银行存款 535万（2）2007年12月31日该股票公允价值为530万元，所得税率为25%。应交所得税=（530-510）万X25%=5万。需做如下分录：借：交易性金融资产--公允价值变动 20万 贷：公允价值变动损益 20万计提所得税时：借：所得税费用 5万 贷：应交税费--应交所得税 5万缴所得税时：借：应交税费-应交所得税 5万 贷：银行存款 5万题目是说因公允价值变动对本年 净利润 的影响金额，因为，净利润=营业利润-企业所得税；营业利润=营业收入-营业支出+利得-损失等。（此步关键，是要知道那些会计科目的金额会影响到净利润）所以，2007年12月31日该股票公允价值为530万元，公允价值变动（增加）为（530-510）万=20万，其属于损益类科目（营业收入）；应交所得税为5万。（3）因此，该公允价值变动所影响的净利润=20万-5万=15万。希望有所帮助。如有不足，望指教。
看教材做模拟题多看书多做题
07年1月6日股票价值510万(剔除15万现金股利），到07年12月31日股票价值530万，故股票价值差价为530-510=20万现金股利15万，扣除所得税后实际能收回15*0.75=11.25万？扣除交易费用10万因交易性金融资产价值变动的总收益为 20+11.25-10=21.5万，扣税后为 21.5*0.75=16.125万跟你的答案15万有出入，估计是现金股利那里处理不对，供参考！