自考本科金融法第一章答案

金融法是经济法的重要组成部分，是经济法律体系中相对独立的部门法。学员学习金融法课程，应注意以下几点：一、以经济法理论为基础学习金融法。金融法是调整金融关系的法律规范的总称，它与税法、环保法、企业法、破产法、会计法、审计法等共同组成了经济法的内容。因此，作为经济法的组成部分，有关经济法的理论、原则、方法等对学习金融法具有非常重要的指导意义。二、把握金融法的结构体系，全面系统地学习其内容。金融法的结构体系包括金融机构与监管法律制度、金融服务市场法律制度、货币市场法律制度、资本市场法律制度四个部分。每一部分的内容既有相对独立性，又相互联系。第一部分实际上是金融组织法律制度；第二部分是金融组织从事金融业务范围法律制度；第三部分是金融监管中对货币及利率、汇率进行监管的法律制度；第四部分是资本筹集、转让及监管法律制度。三、在全面把握金融法课程结构体系的基础上，突出重点，强化记忆和理解。金融法课程内容较多，违背教材的方法是不足取的，更主要的是能够理解教材内容并在实际中运用。因此，学员学习此内容时，应注意把握教材中各章节的重点。尽管自学考试出题范围较广，各种题型纷繁复杂，但亦有规律可循。其基本要求就是在全面、系统学习的基础上，做到重点突出。这里的重点突出可以分为三个层次：（一）是本课程的重点内容。如中国人民银行法律制度、商业银行法律制度、贷款法律制度、信贷担保法律制度等等。（二）是各章重点。每章的具体内容较多，但各章有各章的重点问题。如在中国人民银行法律制度一章中，其重点是第一节中国人民银行法概述，第二节中国人民银行的组织机构，第三节中国人民银行的业务，第四节中国人民银行的监管等。再如第七章储蓄管理法制制度，重点是第三节储蓄存款的有关规定，第四节《储蓄管理条例》。（三）是具体的重点问题。如担保的方式、中国人民银行的负债业务及资产运用业务的基本内容、外汇管理的基本内容等等。（四）是加强理论联系实际。金融本身是一项十分重要的经济活动，对整个社会经济的发展都会起到加速或抑缓的作用。制订金融法的目的就在于使金融活动纳人法制的轨道，学习金融法的目的。则是通过学习，以理论指导实践。加上金融体系本身就具有较强的实践性，就要学员重视理论与实践相结合。理论联系实际是学习好金融法的一个重要方法，也是自学考试的一个重要出题点。但由于自学考试测试的实际问题是不固定的，这就要求学员更全面地了解有关具体规定。为帮助大家学习金融法课程，下面就各章重点及难点问题作一简单提示。

金融法规作业答案第一章 金融法综述一、单项选择1 А 2 А 3 A 4 C 5 D二、多项选择1 ABD 2 ACD 3 ABCD 4 ABC 5 ABC三、判断题1 √ 2 X 3 X 4 X 5 √6 √ 7 X 8 √ 9 X 10 X第二章中国人民银行法一、单项选择1 D 2 B 3 D 4 C 5 A二、多项选择1 ABCD 2 ABC 3 BD 4 BCD 5 ABD三、判断题1 X 2 √ 3 X 4 X 5 X6 √ 7 X 8 X 9 √ 10 X四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。 2、有。 这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。 3、不能。 4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。第三章商业银行法一、单项选择1 A 2 B 3 C 4 C 5 D二、多项选择1 BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABD三、判断题1 X 2 X 3 X 4 √ 5 X 6 √ 四、案例分析答案要点：1、不能，《商业银行法》规定，商业银行不得向企业投资。 2、能。 《商业银行法》禁止向关系人发放信用贷款，并不禁止向关系人发放担保贷款。只是发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。 3、不合法。因为《商业银行法》关于资产负债比例管理的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。设商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款已超过其资本余额的10%。 4、正确。因为该商业银行巨额贷款无法收回，可能发生信用危机，在此情况下人民银行可以对该银行实行接管。第四章 票据法一、单项选择1 C 2 D 3 A 4 D 5 B 6 A 7 C 8 B 9 D 10 C二、多项选择1 ABC 2 ABCD 3 BCD 4 ABCD 5 AD6 BC 7 ABCD 8 CD 9 ABCD 10 ABCD三、判断题1 √ 2 √ 3 X 4 X 5 X6 X 7 X 8 X 9 √ 10 √四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。 2、有。 这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。 3、不能。 4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。第五章中国人民银行法一、单项选择1 B 2 C 3 B 4 A 5 A 6 B 7 DD 8 C 9 C 10 C二、多项选择1 BCD 2 ABCD 3 ABCDE 4 AD 5 AC6 ABCD 7 ABD 8 ABC 9 ABCD 10 BD三、判断题1 √ 2 X 3 √ 4 √ 5 X6 √ 7 X 8 X 9 √ 10 √四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。 2、有。 这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。 3、不能。 4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。第二章商业银行法一、单项选择1 A 2 B 3 C 4 C 5 D二、多项选择1 BCD 2 ABC 3 ABCD 4 ABC 5 ABD三、判断题1 X 2 X 3 X 4 √ 5 X 6 √ 四、案例分析答案要点：1、不能，《商业银行法》规定，商业银行不得向企业投资。 2、能。 《商业银行法》禁止向关系人发放信用贷款，并不禁止向关系人发放担保贷款。只是发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。 3、不合法。因为《商业银行法》关于资产负债比例管理的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。设商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款已超过其资本余额的10%。 4、正确。因为该商业银行巨额贷款无法收回，可能发生信用危机，在此情况下人民银行可以对该银行实行接管。金融法规作业3答案第六章 信托法一、单项选择1 C 2 D 3 C 4 C 5 D 6 B 7 B 8 C 9 A 10 B二、多项选择1 ABD 2 ABD 3 ABD 4 AD 5 ABC6 AC 7 ABCD 8 ABC 9 ABC 10 BD三、判断题1 X 2 √ 3 X 4 X 5 X6 √ 7 X 8 √ 9 X 10 √四、案例分析1答案要点：1、不能。根据信托法，委托人不是唯一受益人的，委托人被依法破产的，信托财产不列为清算资产。 2、A公司对该笔信托财产的恶信托受益权可列入清算财产范围依法处置。 3、可以，以供优先受偿。根据信托法，信托当事人的一般债权人原则上不得请求法院强制执行信托财产，但在某些特殊情况下可以例外，设立信托的，就对信托财产享有优先受偿权利的债权人即可依法强制执行。2答案要点：1、应将信托财产与其 固有财产分别管理，分别记帐。 2、不能。受托人只能以手续费或佣金形成取得报酬，不得利用受托财产为自己牟利，以信托财产投资收益分成的方式取得的报酬是为信托法禁止的。 3、不恰当。信托事务一般都需要由 受托人亲自处理，只有在信托文件另有规定或者有不得已的事由时，受托人才可以委托他人代为处理。甲信托公司应对造成的300万元损失承担赔偿责任，至于丙信托公司是否对甲信托投资公司承担赔偿责任，那是另一层法律关系。第七章 证券法一、单项选择1 D 2 B 3 A 4 B 5 A 6 B 7 B 8 C 9 D 10 C二、多项选择1 ABCD 2 ABCD 3 AD 4 AC 5 ACD6 ABC 7 ACD 8 AB 9 AB 10 BD三、判断题1 X 2 X 3 √ 4 X 5 X6 √ 7 X 8 X 9 X 10 X四、案例分析1答案要点：违法。根据《证券法》第20条规定，上市公司对发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列的资金用途使用。改变招股说明书所列资金说明必须经股东大会批准。因此甲公司行为违法。 证券法规定上市公司擅自改变用途而未经就诊的或者未经股东大会许可的不得发行新股，所以甲公司发行新股的计划将落空。 股东可依法对董事会违反法律、行政法规且侵犯股东合法权益的决议，向人民法院起诉要求停止违法行为。2答案要点：（1）：内幕交易行为； （2）：见教材； （3）:对内幕交易行为的参与人员依证券法的规定，应责令依法处理非法获得证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下或者非法买卖证券等值以下的罚款。构成犯罪的依法追究刑事责任。金融法规作业4答案第八章 投资基金法一、单项选择1 A 2 B 3 B 4 C 5 D 二、多项选择1 BCD 2 AB 3 ABCD 4 ABC 5 ABCD三、判断题1 X 2 X 3 √ 4 X 5 X6 X 7 X 8 X 9 √ 10 X第九章 保险法一、单项选择1 D 2 A 3 D 4 B 5 A 6 C 7 D 8 A 9 B 10 D二、多项选择1 ABCD 2 BD 3 BCD 4 AC 5 ABD6 AC 7 AD 8 ABD 9 AD 10 ABD三、判断题1 √ 2 X 3 X 4 X 5 √6 √ 7 X 8 √ 9 √ 10 X四、案例分析1答案要点：（1）见教材； （2）有效；根据《保险法》规，保险合同的效力必须以保险利益的存在为前提，人身保险中被保险人同意投保人为其订立保险合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益。甲公司为全体员工投保前，已经代表员工利益的工会表决认可，应看作已取得被保险人的同意。 （3）不是；人身保险的受益人由被保险人或投保人指定受益人，投保人指定受益人时须经被保险人同意，办公室主任擅自将公司列为受益人的行为在法律上无效的； （4）李某的继承人；2、答案要点：（1）、见教材； （2）向甲和丙公司索赔，原保险的被保险人或受益人只能与之订立保险合同的保险公司要求赔付，不得向再保险公司要求赔付； （3）甲和丙公司均负担实际损失的一半，甲和丙赔偿后，乙核定保险公司应分别按分入比例承担原分出公司赔偿部分的30%和20%，因为依照保险法重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额总和不得超过保险价值，除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额的比例承担赔偿责任。第十章 国际金融法律制度一、单项选择1 C 2 A 3 A 4 C 5 B 6 B 7 C 8 C 二、多项选择1 ABC 2 AB 3 AB 4 ABC 5 ABCD三、案例分析1答案要点： 应以《跟单信用证统一惯例》作为确定开证行与受益人B公司之间权利义务的依据。 根据上述惯例，信用证独立与基础合同，银行负责审审核单据，在单据与信用证规定以及单据与单据之间表面相符时承担付款责任，本案受益人提交的单据有表面互不相符的情况，故开证行可以拒绝付款