自考金融衍生品投资真题答案

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全国2010年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1．人民币的发行机构是( )A．财政部 B．国家外汇管理局C．中国银行 D．中国人民银行2．在银行信贷业务中货币发挥( )A．价值尺度职能 B．流通手段职能C．支付手段职能 D．贮藏手段职能3．间接融资方式中的核心中介机构是( )A．中央银行 B．商业银行C．投资银行 D．政策性银行4．目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )A．官定利率 B．公定利率C．市场利率 D．实际利率5．按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )A．名义利率与实际利率 B．基准利率与一般利率C．固定利率与浮动利率 D．官定利率与市场利率6．改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( )A．美国 B．德国C．前苏联 D.英国7．中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )A．发行的银行 B．银行的银行C．监管的银行 D．国家的银行8．商业银行的核心资本包括( )A．重估储备和普通股 B．普通股和普通准备金C．股本和公开储备 D．公开储备和附属资本9．损失类贷款呆账准备金的提取比例是( )A．100％ B．80％C．60％ D．50％10．结算业务属于商业银行的( )A．中间业务 B．资产业务C．负债业务 D．资本业务11．狭义的表外业务特指( )A．代理业务 B．有风险的表外业务C．无风险的表外业务 D．承销政府债券12．下列不属于货币市场的是( )A．同业拆借市场 B．商业票据市场C．回购市场 D．股票市场13．如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格( )A．通常高于欧洲期权的价格 B．通常低于欧洲期权的价格C．通常高于买入期权的价格 D．通常低于买入期权的价格14．在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后( )A．帮助客户选配合适的交易对象进行交易B．寻找价格合适的经纪人交易C．寻找专门的做市商交易D．先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易15．我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )A．经常账户 B．资本和金融账户C．储备资产账户 D．净误差与遗漏16．目前我国的人民币( )A．实现了经常项目下的可自由兑换 B．实现了金融项目下的可自由兑换C．是可自由兑换货币 D．是完全管制货币17．我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )A．客户从银行买入外汇时使用的价格B．银行从客户买入外汇时使用的价格C．客户从外汇市场买入外汇时使用的价格D．中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格18．中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( )A．广义货币 B．狭义货币C．准货币 D．基础货币19．由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( )A．流通混乱型通货膨胀 B．成本推动型通货膨胀C．结构失调型通货膨胀 D．需求拉上型通货膨胀20．制订和实施货币政策的金融机构是( )A．商业银行 B．专业银行C．中央银行 D．投资银行二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21．金融行业面临的风险主要有( )A．信用风险 B．利率风险C．汇率风险 D．操作风险E．政策风险22．商业银行的组织形式有( )A．单一银行制 B．分行制C．银行持股公司制 D．连锁银行制E．跨国联合制23．信托行为形成需要的条件有( )A．信托当事人的真实意思表示 B．特定的合法目的C．以财产为中心 D．以信任为基础E．以处理为目的24．债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( )A．购买后一直持有到期的策略 B．利率免疫策略C．通过利率预测进行投资的策略 D．综合采用利率预测和利率免疫的策略E．选择市场时机进行债券投资的策略25．采用普通股筹资的不利因素主要有( )A．普通股的资金成本高 B．普通股的发行费用高C．经济波动时还本压力大 D．普通股会分散公司控制权E．增发新股会降低普通股每股收益26．下列关于外汇的表述正确的有( )A．外汇与外币是同一个范畴B．通常只有可以自由兑换的外币才是外汇C．外汇的主要内容是外币支付凭证D．我国的外汇包括外币有价证券E．持有大量外汇要承担外汇贬值的风险27．我国法规规定的外债包括( )A．国际金融组织贷款 B．外国政府贷款C．外国银行和金融机构贷款 D．外国企业贷款E．发行外币债券28．马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( )A．待销售的商品数量 B．单位商品价格C．其他金融资产的收益率 D．持有货币的流动性效用E．单位货币流通速度29．通货膨胀的度量指标包括( )A．投资者信心指数 B．国民生产总值平减指数C．消费物价指数 D．批发物价指数E．基准利率水平30．相对于货币政策，财政政策( )A．可控性强 B．透明度低C．认识时滞短 D．决策时滞长E．在实行紧缩政策时阻力较大三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)31．2007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78％，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6％，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。答案2010年7月全国自考金融理论与实务参考答案（网友提供 部分答案）一、单选题CABDBBCABCBBADCBBDBA二、多选题21 ACDE22 ADE23 ABE24 ABC25 ABCDE26 CD27 ABE28 BCDE29 ABE30 ABC

这个刚考完，网上应该还没有真题吧，谁能记住，等到过一段时间培训网站上估计就出来真题了。

有是有的,现在一般这样的有题目和答案的都要钱.不如自己买点什么吧

(我找了部分不知道是不是你要的）1:金融法 单位协定存款 协定存款是指客户通过与银行签订《协定存款合同》， 约定期限、商定结算账户需要保留的基本存款额度，由银行对基本存款额度内的 存款按结息日或支取日活期存款利率计息，超过基本存款额度的部分按结息日或 支取日人行公布的高于活期存款利率、低于六个月定期存款利率的协定存款利率 给付利息的一种存款。1:金融法 金融租赁 由出租人根据承租人的请求，按双方的事先合同约定，向承 租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有 权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、 使用和收益权让渡给承租人1:金融法 资本项目 指资本的输出与输入。反映的是本国和外国之间以货币表示 的债权债务在国际间的变动1:金融法 贷记卡 贷记卡林城教育答案准是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在 信用额度内先消费，后还款的信用卡。贷记卡是真正意义上的信用卡，具有信用 消费、转账结算、存取现金等功能。1:金融法 资本项目 指资本的输出与输入。反映的是本国和外国之间以货币表示 的债权债务在国际间的变动1:金融法 贷记卡 贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在 信用额度内先消费，后还款的信用卡。贷记卡是真正意义上的信用卡，具有信用 消费、转账结算、存取现金等功能。1:金融法 人民币的发行原则 坚持经济发行，坚持计划发行，坚持集中统一。坚 持经济发行，就是根据国民经济发展情况，按照商品流通的实际需要，通过银行 信贷的渠道来发行，这是人民币发行的最基本原则。与经济发行原则相对应的是 财政发行，即根据财政收支情况发行货币。财政发行虽然能起到弥补财政赤字的 作用，但它破坏了币值稳定，是一种非理智的发行方法。所以，必须坚持经济发 行原则。1:金融法 内幕交易原则和行为 内幕交易行为是指，知悉证券交易内部信息的人 员或非法获取证券交易内部信息的人员在涉及证券的发行、交易或其他对证券交 易价格有重大影响的信息未公开前，买入或卖出该证券内部人交易，或者泄露消 息，建议他人买卖该证券的行为。狭义的内幕交易仅指内线交易，它是指以利用 内幕信息为基础的证券交易。广义的内幕交易包括狭义的内幕交易即内线交易和 短线交易。短线交易是指公司的内部人在一定期限内所从事的证券交易行为。为 了防止短线交易的当事人利用内幕信息从事证券交易获利，各国证券法都规定短 线交易所获得利益归于公司所有，对于公司来说，短线交易者的利益，公司享有 归入权。内线交易的主体包括内部人和非内部人，比短线交易的主体广泛，短线 交易的主体一般仅包括公司内部人。1:金融法 商业银行经营分业限制 1分业经营与投资限制是我国现行商业银行立法 的选择 在各国商业银行投资的法律规制实践中，有两种不同的立法模式：一种是 以美国为代表的投资限制模式。在这种模式下，除了少量的债券（主要是政府债 券）外，商业银行不得从事股票等投资，从经营范围角度该模式又被称为分业经 营体制。除美国外，这种模式也曾是英国、日本、加拿大等国商业银行的基本业 务制度。另一种是以德国为代表的非投资限制模式。2现行《商业银行法》对商业 银行投资限制的相对性 我国商业银行法在原则上对商业银行投资做出限制的同时 ，允许其在某些方面的适当投资。这样，既可以控制商业银行的经营风险，又能 避免因过度的限制而影响商业银行营利性和流动性的实现，有利于促进商业银行 发展和增强其综合竞争能力。由此可见，我国关于商业银行投资合同法 39题 所谓欺诈是指行为人故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况而使对方作出错误意思表示而订立合同的行为。一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益，合同无效。如果没有损害国家利益，属于可撤销合同，合同在未被撤消以前仍然有效。对可撤销合同的撤销，要由撤销权人通过行使撤销权来实现。但撤销权人是否行使撤销权，则应由权利人自由决定。法律允许当事人在撤销与变更、是否撤销问题上自行选择和自主决定。人民法院和仲裁机关可以采取不告不理他态度，对当事人的自行处分行为不实行干预。不明白背景会导致合同无效，应该与劳动合同有关的情形才导致合同无效合同法 41题 缔约过失的责任的类型主要有1,第一种类型是假借订立合同，恶意进行磋商:2,第二种类型是故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或者提供虚假情况。:3,第三种类型是泄露或不正当地使用商业秘密:4,第四种类型是有其他违背诚实信用原则的行为合同法 40题 无名合同的种类及其法律适用主要有以下几点1）我国其他有关法律已经明确规定的合同。2）虽实际存在，但尚待法律来规定的合同。二）无名合同的法律适用《合同法》规定：“本法分则或者其他法律没有明文规定的合同，适用本法总则的规定，并可以参照本法分则或者其他法律最相类似的规定。”根据上述规定，无名合同应当适用以下两个方面的法律：1．《合同法》有关规定即无名合同林城教育答案适用《合同法》总则的规定，并可参照适用分则最相类似的规定2．《合同法》之外有关可以适用于合同并对合同另有规定的法律就无名合同而言，这些法律既包括有关合同的单行法律（如正在制定的《劳动合同法》等），也包括主要或者兼顾对某类合同进行规定的综合性法律，如主要规定合伙合同的《合伙企业法》等。合同法 选择题13--20 BCCBABAA 合同法 选择1--4BDDB 合同法 案例选择 36--38 CCB合同法选择 21--28 BAACBCCA合同法42题先合同义务是指当事人在缔约过程中依诚实信用原则所应承担的必要的注意义务。而合同的附随义务是相对于合同的主义务而言，是合同的标的、价款等主条款以外规定的或法律规定的通知、协助、保密等义务。《合同法》第六十条第二款规定：“当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质，目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。”第九十二条规定：“合同的权利义务终止后，当事人应遵循诚实信用原则，根据交易习惯履行通知、协助、保密等义务。”我认为两者的区别主要就在于义务产生的时间的不同，先合同义务是产生在缔约过程中，到合同成立为止。而付随义务则是伴随着合同的产生、履行、消灭的全过程。我还是赞成王利明的观点，先合同义务只是付随义务的一部分，而付随义务要包括先合同义务，只是为了缔约过失责任而区分