经济师与证券从业资格

（一）证券公司的行业属性和经营特点 　所谓证券经营机构是指以证券承销与证券经纪为基础，衍生从事项目融资、公司理财、资金、资产证券化等业务的非银行金融机构。目前，我国已拥有专营证券机构９３家，证券营业部２２６２家。随着我国证券市场的进一步繁荣与发展，作为证券市场的重要角色——证券经营机构便面临着更严峻的挑战，要承担更多、更重要的任务，它不仅要以拓展证券发行与交易业务为己任，而且要把引导和培育社会公众的健康、理性的投资意识与市场行为作为自己的神圣职责。在这种情况下我们研究证券经营机构（以下简称券商）的行为特点及其评价依据，并对其发育的社会环境进行探讨便有了特别重要的意义。
一、券商的行为属性
　 （1）性。我国证券商所从事的金融业务属特许业务，其经营活动受国家法规、政策的严格管制，这就使券商的行为在一定程度上体现为性，是在一定体制与政策下的产物。而就其组织结构看，其大多为金融机构或一些金融机构的衍生机构，因而就相应的在其行为特点上体现为性。
　 （2）社会性。目前我国证券经营机构点多面广，星罗棋布地布满了全国各地，以至在一些地区出现了“证券营业部比米店还多”的民谣。一些大机构在全国开设的营业网点已超过了百家，拓展业务，声势夺人，从而满足了广大投资者的需求。由于券商覆盖面大，服务对象众多，因而使券商的行为在很大程度上体现为社会性，其行为本身就是社会行为。
　 （3）性。券商的业务种类固然有与自营两方面业务，但主要是为投资者提供服务。这体现在两个方面：一是为广大投资者交易委托，为证券发行公司（机构）充当证券承销商；二是作为交易机构在各地的商，为其办理证券交易的业务。
　 （4）自发性。券商的功能很多，但就经营的目标趋向而言，则表现为很强的盈利性。这就决定了它必须以市场为导向，以盈利为目的，也注定共行为具有明显的自发性。与此相联系，券商要拓展业务空间与开展自营业务，其自身又没有合法的融资渠道，就可能使其经营行为呈现一定的违轨性。
　 （5）风险性。券商所处的社会地位决定了其比银行业具有更多的风险。这些风险包括政策性风险与经营性风险、市场风险。政策性风险是指由于国家政策、法规的变动带给券商的风险。市场风险是指由于证券市场存在的不确定因素而给券商带来损失的可能性。因此对于券商来说，规避风险应当是其要抓的首要工作。
　 券商作为我国资本市场的主体，之所以在其行为上体现上述行为特征，是由多方面因素综合作用决定的，这些因素包括券商的自身性质，券商的社会地位以及券商所处的社会经济环境。由于我国目前正处在由计划经济向市场经济过渡的体制之中，券商基于其自身的性质与社会地位，必须通过不懈的努力，以奠定中国证券市场在整个市场经济体制中的特殊地位。要实现这一历史赋予的使命，必然在其行为特征上体现为性、社会性、性、自发性与风险性。
（二）职业定义 证券分析师（Secuties Analyst）是依法取得证券投资咨询执业资格，并在证券经营机构就业，主要就与证券市场相关的各种因素进行研究和分析，包括证券市场、证券品种的价值及变动趋势进行研究及预测，并向投资者发布证券研究报告、投资价值报告等，以书面或者口头的方式向投资者提供上述报告及分析、预测或建议等服务的专业人员。 证券分析师的职业操守、专业水平同等重要，因而拥有良好的职业操守的分析师享有更高美誉，如有违背公众利益，RCA无条件取消会员资格，终身不得再次考试、入会。 证券分析师在中国又称为股评师、股票分析师，他们是依法取得证券投资咨询业务资格和执业资格，就证券市场、证券品种走势及投资证券的可行性，以口头、书面、网络或其他形式向社会公众或投资机构提供分析、预测或建议等信息咨询服务的专家。 证券分析师是一个高智慧、高挑战的职业，执业资格方面门槛不低。从业需拥有会计学、审计学和法律知识，能对年度报告、中期报告、招股说明书等指标和数据进行多方面的对比分析。了解中国为调控金融风险和证券发行、承销交易而制定的法律体系，熟悉证券市场法律制度的基本框架。同时，通晓证券市场的技术分析。不但具有较强的综合技术分析能力，且能在此基础上，依据现阶段证券市场运行特点而有所创新，形成一套独特而有效的证券市场技术分析办法。 证券分析师需具备宏观经济理论知识，懂得并会有效收集、处理与金融市场，尤其与证券市场有关的利率、汇率、通货膨胀率、就业率、GDP增长率、财政收入和国际收支状况,国民经济综合景气指数、居民消费物价指数（CPI）、社会商品零售价格指数、各个行业的生产资料价格指数、各种消费信息指数、以及市场预测心理状况等，再做出现在或未来一段时间内，经济运行趋势或方式的科学合理的判断分析，并根据经济运行的态势，探析层可能会推出的财政货币调控政策，或对各个行业具有产业指导性的措施，及其会对证券市场演绎何种趋势，产生什么方向的作用，其力度大小，大概提前或滞后多长时间等，以力求把握证券市场的趋势或波段，从而有效避免犯方向性的误导投资者的错误。 证券分析师最好有过银行、信托公司或其它投资公司投资工作的经历，拥有投资学知识，对实体经济投资项目进行过调查研究、考察筛选、论证决策，因而积累起有选择投资项目的丰富实践经验；善于在上市公司公布的众多实体经济投资项目中，利用自己的知识结构和丰富经验及特别的感悟能力，挑选出成功概率大、投资周期短、利润最大化、风险尽量小的项目，从而引导投资者进行理性投资。 证券分析师通过走访或者电话访谈与公司层取得联系获得直接信息、参加上市公司新闻发布会、业绩说明会等；广交朋友，尤其与证券市场层次较高的人广为接触，争取建立较为密切的联系，以增加高质量的信息渠道，形成丰富、完善、及时、准确的信息网络。 另外，证券分析师要时刻面对市场上纵横交错的大量信息，包括错误信息和鱼目混珠的建议，要求证券分析师，调动自己全部的智慧思考、去伪存真，保证所依据的信息客观、真实、可靠，提炼出有价值的投资策略或建议。 证券行业是中国经济资本市场机构的一部分，未来还会有很大的发展空间，个人从事证券行业的工作，还必须取决于你个人的职业定位、从业能力、敬业精神、业务水平，以及团队的执行力来综合考量。

从事证券交易就考证券从业资格证书
从事金融 经济工作，考经济师资格证
从事财务方面的，靠会计从业证书
从事与法律相关的，考法律资格证书
反正金融专业的就业面挺广的，三十岁前跟对人，三十岁后选对行！~

证券公司也是一样的。只不过大多数证券公司并不重视，似乎也不热衷参与，更多在证券公司从业的人员，都去考各种资格了，所以职称越发不受重视。另一个原因可能是，证券公司从业人员主要考经济师，要么硕士毕业1年后直接评了，要么直接参加经济师中级考试，也不用评了。而且证券公司的工资体系和职称也不挂钩，这也是不受重视的原因。
证券公司评职称，主要是经济师和会计师，技术部门评工程师等。流程和其他行业一样，要求外语考试合格，要求有一定的论文数。然后申报。

相应的职业资格证与职业技能等级证
（1）金融专业初级资格（助理经济师）
（2）会计从业资格证（会计证和电算会计证）
（3）保险职业资格证（保险人和经纪人资格证）
（4）证券从业人员资格证书
（5）英语等级证（A级、B级、四级、六级）
（6）计算机等级证
（7）普通话测试合格证
（8）珠算等级证
☆知识结构
（1）具有本专业所必需的经济、数学、计算机、英语等相关的基本文化知识。
（2）具有商业银行业务经营与知识。
（3）具有保险公司业务经营与知识。
（4）具有证券公司业务经营与分析知识。
（5）具有国际金融业务知识。
（6）具有财经应用文的写作知识。
☆专业技能结构
（1）具有从事银行业务经营与的能力。
（2）具有从事保险业务经营与的能力。
（3）具有从事证券投资业务的实务操作和相关能力。
（4）具有一定的计算机应用能力。
（5）具有较强的语言文字表达能力和一定的社交能力。
（6）具有持续的业务创新能力。

李天生，2022年1月生，男，汉族，江西铅山人。南昌大学法学学士；南昌大学经济学硕士；大连海事大学法学博士（Tulane University联合培养博士）；大连海事大学法学博士后（国家海洋环境监测中心联合培养博士后）。在广州等地从事金融、法律等实务工作十年，先后获律师资格、证券投资分析资格、证券投资基金资格、证券发行与承销资格、证券交易资格、司法职业资格、企业法律顾问执业资格、期货从业资格。2022年获经济师中级职称（金融类），2022年获副教授职称，2022年获教授职称。现为大连海事大学法学院海商法系教授、博士生导师。