做财务的如何申请经济师

如果是申请财政补贴的，必须包括：1本单位财务状况（近两年），2项目总投资及项目资金概算，3项目资金自筹情况，4申请补贴资金总额及分配情况，5项目资金及落实如何保证（即如何做到专款专用）

成本

作业目的
向公司所属各开发项目提供的成本的基本方法，旨在统一和规范财务人员的实务操作，使项目成本得到动态的有效的控制和。
主管岗位 总会计师：批准筹资和收支计划，审批每笔支付（必要时可限额授权），统筹公司的资金安排，协助指导处理相关疑难问题。
主办岗位 成本核算：按作业要求和描述操办具体业务。
作业要求
1 建立全面的预算体系：校核可行性报告（初稿）中的总投资计划，定稿后据此编制项目财务预算和年度财务预算。在续后的开发过程中根据项目开发和资金收支的实际情况作相关的动调整，并将调整和执行情况及时与项目经理沟通。
2 合理安排资金：对项目经理提交的年，季和月度资金收支计划，本主办岗位应从充分利用资金的时间价值、努力降低资金使用成本的专业角度提出优化建议，并与项目经理协调平衡一致，报总经济师批准后执行。
3 设立台帐：每个开发项目必须单独设立全套成本台帐，正确归集开发成本和结转成本。
4 统一会计科目和核算办法：本主办岗位应遵守统一的财务制度，按照统一的开发成本科目的核算内容进行账务处理。并将核算对象如何划分的办法告知项目经理，使项目经理在申报项目收支时能正确对应（详见作业指导书《成本核算》）。
5 加强与项目组的业务沟通：本主办岗位应及时了解项目开发的总体情况，收集资料，每月与项目组的成本控制岗位人员核对数据，随时纠错防漏，保证财务数据的正确性。
6 做好税收筹划：本主办岗位应熟悉国家和地方房地产行业的税收政策，掌握税收政策的最新变化，与对口税务部门的经办人员保持良好的人际关系。在与营销策划和项目经理协商一致的前提下合理安排收支节点，争取最大的税收优惠，做好税收的筹划工作。
作业描述
1 项目前期的财务
1协助总会计师参与可行性报告和项目计划书的编制，确定资金来源，按照项目组办齐四证的时间节点筹划贷款，对照项目组的支付计划和营销部门的回笼计划提出优化建议，并取得完全一致的结论。据此编制筹资计划。
2 本主办岗位必须对项目进行全面熟悉了解，根据项目开发进度陆续地及时地收集以下相关资料，以供贷款和财税部门需要。
1 可行性研究报告和项目计划书；
2 土地受让合同；
3 批准的规划总图，由项目经理在图上标明分期实施的范围，每幢单体的层数，用途和施工编号；
4 网络计划图及调整说明，工程进度计划；
5 四证：房地产权证（土地部分），建设用地规划许可证，建设工程规划许可证，施工许可证。
3 按照公司统一设置的科目体系（详见作业指导书《成本核算》），设立合同台账和会计台账，如本项目有特殊情况需要增设与规定科目平级的科目，应报总会计师批准，如在规定科目下级增设科目，应向总会计师备案。
4 联系项目公司对口的税务部门，了解和研究对口税务部门的税务政策，办理申购税务发票等业务。
2 施工阶段的财务
1 确定或调整次月资金计划。本主办岗位在每月末审核项目经理上报的次月用款计划，如发现与原计划不符的，应要求项目经理附送经总经济师批准的书面报告，据此调整资金计划。
2 合同台账登记。每个合同在第一次拨付款项时，应建立该合同的台账（详见附表一《项目合同执行情况表》）并于今后每次付款时按规定格式登记。将合同中的相关经济条款，合同签章等主要内容的复印件附在凭证后。同一开发项目的合同（包括附件，补充协议等）必须集中装夹（或装袋）保管，其中合同做一级编号，合同所附的附件，补充协议等做二级编号。所有编号必须连续，以保证合同资料的完整。合同履行完毕后，将附表一和合同资料合并装订成册随项目完工当年的凭证一起保存。
3 工程付款。本主办岗位收到项目经理上报的《工程用款申请表》（详见附表二）后，除仔细校对数据是否有计算错误，用款类别有否填错，发票是否正规外，应核对以下内容并据此判定属于正常用款或特殊用款：
1 正常用款的判定条件是：施工单位编制的验工月报已经投资监理和项目经理的审核；申请用款的额度在合同约定范围之内；而且用款额度已列入本月资金计划。属于正常用款的，本主办岗位在申请表上签字同意，转报总会计师批准后交出纳支付。出纳在申请表的实付记录栏填写本次实付金额和出账日期后复印一份交还项目经理。由现场的成本控制岗位人员据此登录在现场的“工程拨款”台账上。
2 特殊用款的判定条件是：如申请用款的额度不在合同约定范围之内，需由项目经理附送补充合同，此补充合同须经原合同签署人签署，并经合同部门确认；如申请用款的额度没有列入本月资金计划，项目经理需附送书面的陈述理由并经总经济师批示同意。本主办岗位在收到上述资料后，应根据付款依据是否充分、本月资金计划是否还有余量等情况在申请表上签署意见，报总会计师批示。总会计师如有异议，应和总经济师再次协调，如不能取得一致意见，可在申请表上签署意见后报总经理最后批示。
3 不符上述正常和特殊用款判定条件的，本主办岗位应于拒付，否则须承担失职责任。
4 如实际发生预算外付款的，本主办岗位应随即动调整项目的财务预算。
5 本主办岗位应在每月的固定日，向项目经理提供合同执行情况汇总表（详见附表三）。与项目组核对项目资金的使用情况，确保双方数据的正确和一致。
3 工程竣工后的财务。项目竣工并取得大产证后，应及时将开发成本结转至开发产品。有时因种种原因需要提前结转的，应由总会计师与财税或审计部门事先沟通协商。
为能准确地计量开发成本，本主办岗位需要做好以下工作：
1 合理测算预提成本费用：本主办岗位应会同项目经理和成本控制岗位人员清理所有尚未执行完毕的合同，对尚未支付（包括尚未签订的合同）的成本进行测算和预估。测算预提成本费用时务求合理，力争精确，并须项目经理签字确认。本主办岗位据此将预提成本费用按对应的明细科目入账，然后调整项目的目标总成本。
2 预提成本费用必须设立台账（详见附表四《预提成本费用明细表》），并将实际发生的支付登记入账。每月将此表复印交项目经理核对直至项目组撤消。预提成本费用如有节余，应划转至当期利润。
3 项目决算：施工合同如是包干性质的，那么合同价加上合同外费用的审计价即为决算价；施工合同为费用开口或暂定价性质的，则应以审计价为决算价。审计报告除应明列确定的直接费和所有合同规定的费率外还应对甲方代垫的如审计费，水电费，甲供建材设备的定额返回款等等所有垫付款进行清算确认。
4工程保修金：按合同规定的决算价比例提留。在保修期内如需动用保修金，须附原项目经理的书面报告并获总工程师的批准。待保修期满，且物业单位盖章确认无质量纠纷后由原项目经理书面报告，总工程师批准，将保修金余额退还施工单位。

新西兰FMA牌照与新西兰FSP牌照的区别及办理流程

新西兰FMA交易牌照是新西兰内务部唯一一个承认具有做市商资质的交易牌照。

新西兰FMA全称为Financial Markets Authoty New Zealand，是新西兰外汇行业的最高金融机构。

新西兰FSP全称为Financial Service Pviders Register，是指的在新西兰获得金融服务资质的企业，允许从事新西兰金融及相关行业。目前新西兰FSP采用的申请前审核机制是全球范围内最严格的机制之一，并且针对在金融服务提供的过程中可能存在的纠纷制定了不同的解决方案，因此FSP在全球的信誉极佳。在新西兰当地从事金融活动，无论是否为公司唯一业务或主要业务，但凡涉及到金融领域所规定的项目，均需要申请登记新西兰FSP。

新西兰FMA牌照与新西兰FSP牌照的区别：

FMA是新西兰的金融市场局156，是新西兰外汇行的6991最高金融机构3780，根据2022年2月28日更改的“金融市场行为法及其附属条例”，受新西兰的合规外汇交易商，都必须获得FMA授权的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息显示在FSPR查询页面。任何提供衍生品服务的合法经纪商向投资者公开信息，特别是零售客户。

总之，就是在新西兰合规的外汇交易平台必须拥有FMA牌照，并且具有合法的FSP注册申报，同时FSP也是受FMA的。

所以国内大部分声称受FMA的外汇机构都是申请的FSP牌照，作用也就是宣传，其实拥有哪个国家的牌照本事不是最重要的，如果平台是在为他的投资者盈利，不做虚假交易，不欺投资者，这才是最重要的，当然了，牌照最大的作用还是合规和宣传，平台可以根据自身的实力和需要去申请相应的牌照。

新西兰FMAjpg

新西兰FSP金融牌照可申请行业：

银行

保险公司

股票经济

财务顾问（包括财务规划师）

财务公司和任何类型的放贷人

以信用分期付款形式向公众出售货物的零售商

基金

除慈善或家庭信托基金以外的信托基金受托人

投资产品

信用卡，Bartercard，Taxicharge 和一系列其他支付机构，包括PAYPAL 或其他在 线支付

换汇商

外汇交易商

新西兰FSP的申请条件：

1新西兰公司、个人或海外公司（我们推jian荐用新西兰公司的名义申请）

2在新西兰有实体办公室及；

3具备至少一名该领域的专业人士，并持有相关正书。

新西兰FSP的申请流程：

注册一家新西兰公司；

1向新西兰注册处递交金融服务行业备案申请；

2完善文件资料、提供zhi证书；

3接受部门的上门抽查与专业提问；

4完成申请，获得正式的FSP号

申请FSP的优势

投资者在FSP网站上可以查阅相关公司的注册信息及相关服务领域等，增加了金融公司的透明度，有利于信息披露；

新西兰资产局可以依照国际法律避免洗前等金融饭罪；

为金融服务企业提供一站式的注册、服务及信息公开。

其实FSP也有外滙申请，但市面上的FSP牌照大多都是经济服务权限，相当于一个注册号而已，只有是经营权限写明Enteng into or trading on an exchange, in an over-the-counter or otherwise ,才能表shi示这个公司有外滙权限业务。

补充即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner�0�3，以下简称CFP）认证制度。标准委员会在中国进行AFP资格认证。
标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构培训金融理财师，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书和CFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。在标准委员会正式授权有资格的教育机构培训金融理财师前，由标准委员会颁发培训合格证书。
具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可获得AFP资格证书。获得《金融理财师AFP培训合格证书》是AFP资格申请人取得AFP资格的第一个条件。AFP培训共108学时，内容包括：n 金融理财原理n 投资规划n 个人风险与保险规划n 员工福利与退休规划n 个人税务与遗产筹划n 案例分析ⅱ 通过标准委员会组织的AFP资格考试，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。AFP资格申请人通过标准委员会组织的AFP资格考试后，须在4年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。AFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的从业经验。AFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。AFP资格申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ AFP资格申请人在满足上述四个条件后即可获得AFP资格证书。AFP资格证书的有效期为两年，持照人须根据《金融理财师继续教育办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。back to top能否对CFP认证过程作简要的介绍？ⅰ 获得AFP资格，并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的资格申请人，可获得CFP资格证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP资格申请人取得CFP资格的第一个条件。ⅱ 通过标准委员会组织的资格考试，是CFP资格申请人取得CFP资格的第二个条件。CFP资格申请人通过标准委员会组织的资格考试后，须在5年内向标准委员会提出资格认证的申请。ⅲ 满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第三个条件。CFP资格申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。CFP资格申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。ⅳ 满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP资格申请人取得CFP资格的第四个条件。申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。ⅴ CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP资格证书。CFP资格证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。请问培训课程豁免的条件是什么？标准委员会将参照国际CFP组织正式成员的通行做法，通过学分评估程序，免除AFP/CFP资格申请人的部分AFP/CFP课程的培训。凡符合下述条件之一的AFP/CFP资格申请人，可向标准委员会申请培训豁免，直接参加AFP资格考试：n 拥有标准委员会认可的经济类或经济学博士学位；n 拥有标准委员会认可的相关资格证书。
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：n 具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。CFP资格申请人从业经验时间的要求是：n 具有研究生学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大学本科学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 具有大专学历者，须有五年以上（含五年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2022小时的兼职工作时间等同一年的全职工作时间换算）。n 从业经验时间认定的有效期为申请认证日前十年以内。AFP及CFP的资格考试是如何举行的？AFP资格考试每年举行2次，分别为6月的最后一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试共计六小时，分上下午进行。CFP资格考试每年举行2次，分别为每年6月的最后一个周末和11月

城市园林绿化企业资质申请表

　　企业名称：
　　填报日期： 年 月 日
　　申报类型:□新办 □晋升 □资质就位
　　申报等级:
　　证书编号：

　　中华人制

　　填 表 说 明

　　1、 本表一律用钢笔或毛笔填写或打印，字迹要工整，不得涂改。
　　2、 本表用于资质就位、申请开办和晋升资质等级企业。
　　3、 企业要如实逐项填报有关情况，如有弄虚作假者按有关规定予以处罚。
　　4、 本表填列数据均用伯数字，除万元、%保留一位小数外，其余均为整数。
　　5、 表六技术经济人员名单按园林、建筑、结构、水、电、经济、统计系列顺序填写，同系列人员应按高、中、初、员级顺序填写。
　　6、 表六、表七、表八及表九栏目不足者可附页。
　　7、 表八填写近三年公司承担过的主要园林绿化工程项目。
　　8、 企业所承担的工程、培育的植物品种或技术开发项目获得部及省级部门以上奖励或获国际性奖励的，可填写在企业简历表中。

　　企业法定代表人声明及企业情况

　　本人 （法定代表人） （身份证号码）郑重声明，本企业此次填报的《城市园林绿化企业资质申报表》及附件材料的全部数据、内容是真实的，同样我在此所做的声明也是真实有效的。我知道虚假的声明与资料是严重的违法行为，此次资质申请提供的资料如有虚假，本企业愿接受建设行政主管部门及其他部门依据有关法律法规给予的处罚。
　　企业法定代表人：（签名）
　　年 月 日
　　企业名称
　　企业主要股东 投资比例%
　　投资比例%
　　投资比例%
　　投资比例%
　　企业通讯地址 邮政编码
　　企业注册资金 万元 企业资质等级
　　联系人 成立时间
　　 传真
　　企业网址 电子邮箱
　　法定代表人 职 务 职称
　　企业经理 职 务 职称
　　技术负责人 职 务 职称
　　经营负责人 职 务 职称
　　财务负责人 职 务 职称
　　一、 企业基本情况
　　企业名称
　　主管部门控股方 建立时间
　　营业执照注册号 经济性质
　　开户银行及 注册资本
　　注册地址 邮政编码
　　法定代表人 职务 职称 学历 电话
　　劳动就业情况
　　从业人员年末人数 人， 其中：长期职工 人， 临 时 职 工 人
　　从业人员平均人数 人， 管 理 人 员 人， 三级以上技工 人
　　有本科以上学历 人， 大 专 学 历 人， 中 专 学 历 人
　　有 职 称 人 员 人，其中：外聘人员 人，中级以上人 人
　　有职称人员占年平均人数 %， 三级以上技工占年平均人数 %
　　有职称人员 工程系列 人 会计系列 人 经济系列 人 统计系列 人
　　高级工程师 人 高级会计师 人 高级经济师 人 高级统计师 人
　　工程师 人 会计师 人 经济师 人 统计师 人
　　助理工程师 人 助理会计师 人 助理经济师 人 助理统计师 人
　　技术员 人 会计员 人 经济员 人 统计员 人

　　专业技术工种人员 绿化工 初级工 人 中级工 人 高级工 人
　　花卉工 初级工 人 中级工 人 高级工 人
　　瓦工 初级工 人 中级工 人 高级工 人
　　木工 初级工 人 中级工 人 高级工 人
　　电工 初级工 人 中级工 人 高级工 人
　　其它工种 初级工 人 中级工 人 高级工 人
　　一、企业基本情况
　　资

　　金 资产总额 万元 企业资本金 万元 固定资产原值 万元
　　所有者权益 万元 国家资本金 万元 固定资产净值 万元
　　负债总额 万元 法人资本金 万元 生产经营用固定资产原值 万元
　　资产负债率 % 个人资本金 万元 生产经营用固定资产净值 万元
　　资本保值增值率 % 外商资本金 万元 累计拖欠工程款 万元
　　技术设备 机械设备 台（件）、 原值 万元、 净值 万元
　　绘图仪器CAD软件 套（台）、 原值 万元、 净值 万元
　　计算机及信息处理 套、 原值 万元、 净值 万元
　　生产经营情况 企业总产值 万元 实收资本 万元 资本收益率 %
　　流动资金 万元 固定资产净值 万元 劳动者报酬 万元
　　所得税 万元 生产税净值 万元 营业盈余 万元
　　利润总额 万元 净利润 万元 利润率 %
　　园林工程情况 园林绿化工程 个，面积 万平方米
　　其中优良工程 个，合格工程 个
　　合格率（按面积计） 万 M2，合格率（按个数计） 个
　　最大园林绿化工程名称：
　　花坛、建筑及小品 栽植、铺植 M2
　　水体、水景、泉、驳岸、码头 整地、原路 M2
　　园林植物经营 绿化苗木 （亩）
　　栽植成活率 %
　　年出圃率 %
　　年产值 万元 花卉盆景 万盆
　　种植成活率 %
　　年出售盆花数 万盆
　　年产值 万元 草坪 万M2
　　栽植成活率 %
　　年出圃率 %
　　年产值 万元

　　咨询培训

　　二、企业经理情况
　　姓 名 性 别 出生年月 照

　　片
　　职 务 职 称 文化程度
　　何时何校何专业毕业
　　企业资历 年 电话 手机
　　工

　　作

　　简

　　历 由何年月至何年月 在何单位从事何工种、任何职

　　本人签章： 年 月 日

　　三、企业技术负责人简况
　　姓 名 性 别 出生年月 照

　　片
　　职 务 职 称 文化程度
　　何时何校何专业毕业
　　技术资历 年 电话 手机
　　工

　　作简历 由何年月至何年月 在何单位从事何工种、任何职

　　本人签章： 年 月 日
　　四、企业财务负责人简况
　　姓 名 性 别 出生年月 照

　　片
　　职 务 职 称 文化程度
　　何时何校何专业毕业
　　财务资历 年 电话 手机
　　工

　　作

　　简

　　历 由何年月至何年月 在何单位从事何工种、任何职