中级经济师和cfp哪个有用

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下：
· CFP
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
主办机构：2022年起源于，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会International Association of Financial Planning，简称IAFP”推出。国内由郑惠文、刘吉在注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。
培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。
考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。
费 用：16600元（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。
· CFA
认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由投资与研究协会于2022年设立并。
课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用：4万元（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）
· RFP
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。
主办机构：RFP证书由中国注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2022年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用：2万左右。
· AFP
证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。
主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会Financial Planning Standards Council of China, FPSCC，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前副行长、研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。
培训费用：12022左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证）
· FCHFP
证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会APLIC十一个成员国家及地区包括：澳大利亚、新西兰、中国、、中国、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度共同认可的专业资格。
证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。
培训费用：约2万元左右
· CWM
证书名称：Chartered Wealth Mar，中文翻译为特许财富师，简称CWM。
主办机构：CWM证书由金融学会（Amecan Academy of Financial Mament，简称AAFM）推出。该学会成立于2022年，专业从事投资规划、资产、财务、理财规划方面的和认证。AAFM是最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富基础、财富实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富专业知识的掌握程度及计算能力。

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下：
· CFP
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
主办机构：2022年起源于，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会International Association of Financial Planning，简称IAFP”推出。国内由郑惠文、刘吉在注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。
培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。
考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。
费 用：16600元（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。
· CFA
认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由投资与研究协会于2022年设立并。
课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用：4万元（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）
· RFP
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。
主办机构：RFP证书由中国注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2022年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用：2万左右。
· AFP
证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。
主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会Financial Planning Standards Council of China, FPSCC，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前副行长、研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。
培训费用：12022左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证）
· FCHFP
证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会APLIC十一个成员国家及地区包括：澳大利亚、新西兰、中国、、中国、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度共同认可的专业资格。
证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。
培训费用：约2万元左右
· CWM
证书名称：Chartered Wealth Mar，中文翻译为特许财富师，简称CWM。
主办机构：CWM证书由金融学会（Amecan Academy of Financial Mament，简称AAFM）推出。该学会成立于2022年，专业从事投资规划、资产、财务、理财规划方面的和认证。AAFM是最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富基础、财富实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富专业知识的掌握程度及计算能力。
参考资料：

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下：
· CFP
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
主办机构：2022年起源于，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会International Association of Financial Planning，简称IAFP”推出。国内由郑惠文、刘吉在注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。
培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。
考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。
费 用：16600元（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。
· CFA
认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由投资与研究协会于2022年设立并。
课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用：4万元（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）
· RFP
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。
主办机构：RFP证书由中国注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2022年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用：2万左右。
· AFP
证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner�0�3，以下简称CFP）认证制度。
主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会Financial Planning Standards Council of China, FPSCC，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前副行长、研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。
培训费用：12022左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证）
· FCHFP
证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会APLIC十一个成员国家及地区包括：澳大利亚、新西兰、中国、、中国、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度共同认可的专业资格。
证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。
培训费用：约2万元左右
· CWM
证书名称：Chartered Wealth Mar，中文翻译为特许财富师，简称CWM。
主办机构：CWM证书由金融学会（Amecan Academy of Financial Mament，简称AAFM）推出。该学会成立于2022年，专业从事投资规划、资产、财务、理财规划方面的和认证。AAFM是最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富基础、财富实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富专业知识的掌握程度及计算能力。
参考资料：

据了解，目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括国家理财规划师（CFP）认证、金融理财师（AFP）认证、注册理财规划师（CFP）认证、注册财务策划师（RFP）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。现将几种较具权威性的认证项目比较如下：
· CFP
证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
主办机构：2022年起源于，目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会International Association of Financial Planning，简称IAFP”推出。国内由郑惠文、刘吉在注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富领域；考试多倾向于理论性分析。考试各国不同；目前中国还未正式引进，须考过AFP才能考CFP；中国所发CFP证书为中文证书。
培 训：时间较久，必须脱产统一培训，费用在5万元以上。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书，官方并未认可。
考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，分中文和英文考试。
费 用：16600元（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）。
· CFA
认证机构： CFA是chartered financial Analyst的缩写，中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由投资与研究协会于2022年设立并。
课程主要包括：伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合等。认证包括三级，每年六月份举行一次考试，一年只能参加一级考试，因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时，考试对报考者的英文水平要求较高，所有考试均系全英文命题，其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计，每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试，并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用：4万元（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证、综合评审费等）
· RFP
证书名称：Registered Financial Planner，中文翻译为注册财务策划师，简称RFP。
主办机构：RFP证书由中国注册财务策划师协会（RFP-HK）推出，与国内几所高校合作开展认证。2022年引进中国大陆，是全球理财领域最负盛名的机构之一 ，在全球拥有6万多的会员，针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试，统一指定中英文对照教材；证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程，还可申请英国财务会计师（IFA）公会会员资格。此外，RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程，从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用：授课期满，学员参加统一考试后，考试合格者将获得由注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书，不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容：RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务与税务、融资策划、财务策划实践六个部分，注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用：2万左右。
· AFP
证书名称：中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner®，以下简称CFP）认证制度。
主办机构：国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会（该基金会属非营利组织）已签署准会员协议，允许该会通过中国金融理财标准委员会Financial Planning Standards Council of China, FPSCC，作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前副行长、研究生部刘鸿儒教授牵头，并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用：AFP培训为CFP培训的第一阶段，通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。 通过结业考试，学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》，可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容，考试难度大，可操作性不强。据了解，工商银行启动了金融理财师培训工作，对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训，其中东莞分行派选60人到广州参加考试，仅两人通过。
培训费用：12022左右。（费用包括：专家培训费，教材、资料费、考试认证）
· FCHFP
证书名称：FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构：起源于马来西亚的一个保险组织，在亚太区财务服务联会APLIC十一个成员国家及地区包括：澳大利亚、新西兰、中国、、中国、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度共同认可的专业资格。
证书效用：主要在内地推广，考试中文，证书中英文都有。
培训费用：约2万元左右
· CWM
证书名称：Chartered Wealth Mar，中文翻译为特许财富师，简称CWM。
主办机构：CWM证书由金融学会（Amecan Academy of Financial Mament，简称AAFM）推出。该学会成立于2022年，专业从事投资规划、资产、财务、理财规划方面的和认证。AAFM是最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容：CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富基础、财富实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富专业知识的掌握程度及计算能力。

国际金融理财师CFP

　　11月22日，国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，FPSB），即通常所说的国际CFP组织，在其官方网站（）上，就其在中国的授权和CFP商标在中国的使用问题发表声明。该声明已经授权其在中国的律师发表。

　　国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board：FPSB）是CFPTM、CFP、
　　Certified Financial Planner和CFP商标在以外国家和地区所有权和使用权的拥有者，并负责督导和国际上广泛认可的CFPTM的认证。为保证全球CFPTM认证水准的一致性和有效本地认证工作，国际金融理财标准委员会在每个成员国家或地区选取一个非营利组织签订排他性的合作协议。

　　中国金融教育发展基金会（CFDFE）是一个非营利性组织，总部设于北京。作为该机构开展金融理财教育的执行者，中国金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Council of China：FPSCC），是国际金融理财标准委员会（FPSB）在中国唯一的合作伙伴，是唯一取得授权在中国开展CFP认证工作，CFP、Certified Financial Planner和商标在中国使用的机构。FPSB从未授权除中国金融理财标准委员会（FPSCC）以外任何其他机构在中国开展CFP认证或颁发CFP证书。

　　声明指出，国际金融理财标准委员会（FPSB）绝对没有与所谓“中国注册理财规划师协会”（CICFP）及其主要负责人有任何形式的联系和商业往来，也从未授权该机构在中国大陆和开设国际认证的CFP项目。

　　声明强调：根据中华人社会团体登记条例第三十五条“未经批准，擅自开展社会团体筹备活动，或者未经登记，擅自以社会团体名义进行活动，以及被撤销登记的社会团体继续以社会团体名义进行活动的，由登记机关予以取缔，没收非法财产；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予治安处罚。”目前，没有任何证据可以证明“中国注册理财规划师协会”是一个合法组织。国际金融理财标准委员会（FPSB）和中国金融理财标准委员会（FPSCC）将采取任何必要的措施保护
　　FPSB和FPSCC在中国的利益，保护CFP所服务的社会公众或希望接受CFP服务的社会公众的利益。

　　声明提醒社会各界：希望了解CFP资格认证，可以访问，这是国际金融理财标准委员会（FPSB）在中国唯一授权颁发CFP资格证书的机构——中国金融理财标准委员会（FPSCC）的官方网址。也可以访问国际金融理财标准委员（FPSB）的官方网址以了解FPSB在全球各个国家和地区的CFP认证成员组织的有关情况。并着重指出，在访问相关网页时，要认清FPSCC的标志和FPSB的标志。

　　中国金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Council of China，FPSCC，
　　），作为中华人CFPTM资格认证唯一的者，独家授权在中国组织CFP资格考试、CFP资格认证、加强CFP品牌的执行与推广。负责在中国授予CFP证书，CFP认证标准在中国市场的本土化，审批CFP教育培训机构，CFP认证的考试，确保中国CFP商标在中国的正当合法使用，在中国建立CFP从业人员的专业素质、职业道德与执业能力的标准并负责执行与推广。

　　FPSBS Timothy Kochis说：“中国已在全球经济中占据了举足轻重的地位，FPSB努力尝试在中国寻找合适的合作伙伴，共同建立以公众利益为基础的、以CFP的原则和标准为中心的金融理财职业。中国金融理财标准委员会（FPSCC）已经向我们和社会证明了它正是我们寻找的合作伙伴，我们非常欢迎FPSCC作为第二十个成员加入FPSB”

　　FPSCC主任刘鸿儒说：“中国金融理财标准委员会（FPSCC）接受FPSB的唯一的排他性的授权，负责全球著名的CFP在中国的资格认证工作。通过引进国际广泛认可的CFP资格认证标准，FPSCC将会提高中国金融服务业从业者的专业素质与技术水平，并提升公众对中国金融理财业从业者提供的专业意见的信心。”

　　FPSB首席执行官Noel Maye说：“我们与中国金融理财标准委员会（FPSCC）签署的协议具有排他性和唯一性，其它任何组织都无权在中国使用CFP商标或进行CFP资格认证。”

　　FPSB和FPSCC聘请、加拿大、、的金融理财业业界专家，成立了国际咨询委员会
　　（IAP），帮助和指导FPSCC在中国引进CFP认证体系。

　　申请人必须具备FPSB和FPSCC要求的相关工作经验、参加指定的培训与考试并达到规定的职业道德标准，才有权在中国使用CFP商标。获得资格认证的所有CFP从业者必须完成专业的继续教育课程以维持较高的专业素质，并严格遵守职业道德准则和执业标准。为支持从业人员获得CFP资格认证，FPSCC已经建立了认证金融理财师（AFP）的培训、考试和认证制度，向在一定程度上达到CFP认证标准的从业人员颁发AFP证书。在条件成熟后的适当时机，FPSCC将批准其他教育培训机构提供CFP资格认证的培训。

　　FPSB由九名成员组成的董事会进行，董事会对FPSB国际会员大会负责。FPSB国际会员大会是FPSB的顾问机构，由代表FPSB在不同国家和地区CFP认证的17个会员组织和3个准会员组织组成。目前受权或即将受权提供CFP认证的FPSB非营利会员所在国家和地区包括：澳大利亚、奥地利、比利时、百慕大、巴西、加拿大、中国、中国、法国、德国、中国特别行政区、印度、、马来西亚、新西兰、韩国、新加坡、南非、瑞士和英国。

　　FPSB、开发并运作CFP的认证和培训以及其他相关项目，通过上述国家和地区的会员组织建立、维护并推广金融理财的国际化专业标准，使国际社会普遍受益，保护社会公众的利益。国际认证金融理财师CFP商标反映了FPSB多年里力求卓越的的努力，代表金融理财行业的最高专业水准。

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　　中国金融理财标准委员会（FPSCC）是FPSB授权的在中国提供CFP资格认证的唯一机构，负责建立、维护并推广CFP资格认证制度，使其成为中国金融理财业的专业标准。FPSCC的使命是提高中国金融理财从业人员的专业素质和诚信水平，使中国的消费者认可金融理财并从中最大程度地受益。

　　中国的CFP认证分为金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）两级。目前，已经有2022多名来自各家金融机构的金融理财业务精英参加了培训。中国金融理财标准委员组织了两次全国性的金融理财师
　　（AFP）考试，预计将于2022年中在中国颁发首批国际金融理财标（CFP）执照。