诚实基金从业资格报名

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五堂宅修

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根据《证券法》和《基金法》《证券投资基金销售人员执业守则》的相关规定，"基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格"。"基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员"。应答时间：2021-03-18，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 [平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~

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“『承诺』”

不可以的，每年度都需要进行培训，不允许挂靠。

科目一和科目二考试合格后，在四年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的，需重新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。

已经取得基金从业资格的人员需按照有关规定每年度完成15学时的后续培训，并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。基金从业资格可申请机构包括基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。

扩展资料：

基金从业资格考试要求规定：

1、基金从业资格考试的人员主要是基金管理公司内部从事基金销售的人员或者希望从事该职业的外部人员。报名条件为：报名截止日年满18周岁；具有高中以上文化程度；具有完全民事行为能力；中国证监会规定的其他条件。

2、关注公众对基金投资行为的评议并接受其监督，及时根据证券交易制度的调整修正基金运作过程中的投资交易行为。

3、以基金投资人利益为出发点，以取信于基金投资人、取信于市场、取信于社会为宗旨，坚持诚实信用、“公平、公正、公开”的原则，自觉维护证券市场健康、稳定发展。

参考资料来源：百度百科-基金从业资格考试

187 评论 8小时前发布

兜里五块糖

5月10日晚间，中国证券投资基金业协会发布《基金从业人员管理规则》及《关于实施基金从业人员管理规则>有关事项的规定》，强调基金从业人员的信义义务责任，加强对基金从业人员职业道德及行为规范的自律管理。

《管理规则》讲明了哪些人员应当取得基金从业资格、从业资格注册条件、基金行业机构的管理责任、执业行为规范、自律管理等多方面内容，《有关事项的规定》也包含不同类型从业人员应该通过的考试科目、资格认定的条件等内容，对我们日益壮大的基金行业从业人员队伍的健康发展，给出指引。

基金君对新规内容进行了仔细梳理，以9问9答的形式为小伙伴们做解读。

一、基金从业资格管理涉及的机构有哪些？

《管理规则》明确了从业资格管理的具体范围，包括几类：

（一）公募基金管理人及从事私募资产管理业务的证券期货经营机构；

（二）经协会登记的私募基金管理人；

（三）基金托管人；

（四）从事基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等业务的基金服务机构。

二、哪些人员应当取得基金从业资格？

《管理规则》指出，下列从业人员应当注册取得从业资格：

（一）公募基金管理人、从事私募资产管理业务的证券期货经营机构及私募证券投资基金管理人中从事与基金业务相关的基金销售、产品开发、研究分析、投资管理、交易、风险控制、份额登记、估值核算、清算交收、监察稽核、合规管理、信息技术、财务管理等专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

（二）私募股权（含创投）投资基金管理人的法定代表人、执行事务合伙人（委派代表）、合规风控负责人等高级管理人员；

（三）基金托管人中从事与基金业务相关的账户管理、资金清算、估值复核、投资监督、信息披露、内部稽核监控等专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

（四）基金服务机构中从事与基金业务相关的基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等专业人员，包括相关业务部门的管理人员；

（五）中国证监会及协会规定需要取得从业资格的其他人员。

三、不同类型从业人员应该通过哪几门考试？

《有关事项的规定》提到，基金从业人员申请注册基金从业资格应当通过基金从业资格考试，按照其从事的基金业务类型对应的考试科目组合具体如下：

（一）从事公募基金管理、证券期货经营机构私募资产管理（股权除外）、证券类私募基金管理、基金托管、各类证券类基金服务业务的从业人员，应当通过基金从业资格考试科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》和科目二《证券投资基金基础知识》。

（二）从事各类非证券类私募基金管理业务的从业人员，应当通过基金从业资格考试科目一和科目二、或科目一和科目三《私募股权投资基金基础知识》。

（三）在证券期货经营机构从事股权投资的私募资产管理计划投资经理，和在各类基金服务机构中仅从事私募股权基金服务业务的从业人员，需要通过科目一和科目三的考试科目组合进行从业资格注册。

另外，根据证监会及协会的规定，认可中国证券业协会组织的《证券投资基金》《证券市场基础知识》《证券投资基金销售基础知识》及《证券发行与承销》（仅限私募股权投资、创业投资基金管理人的高级管理人员）科目的考试成绩。

通过上述相关科目考试首次向协会申请基金从业资格（含基金销售业务资格）注册应当在注册之前两年内完成不少于30学时后续职业培训或者重新通过从业资格考试。

四、从业资格取得的注册条件有哪些？

《管理规则》规定了从业资格取得的注册条件，申请注册从业资格的人员（简称申请人）应当具备下列条件：

（一）品行良好，具有良好的职业道德；

（二）通过从业资格考试；

（三）已被机构聘用；

（四）最近三年未因犯罪被判处刑罚；

（五）不存在《证券投资基金法》第十五条规定的情形；

（六）最近五年未被中国证监会撤销基金从业资格或者被协会取消基金从业资格；

（七）未被金融监管部门或者行业自律组织采取禁入措施，或者执行期已届满；

（八）法律法规、中国证监会和协会规定的其他条件。

另外，根据国家对外开放政策安排和证监会规章授权，对可以豁免从业资格考试部分科目适用的具体情形作出了规定。同时申请人通过协会组织的专项培训并认定合格的，自合格之日起两年内，视同临时具备从业资格注册有关条件。

五、后续职业培训有哪些要求？

《管理规则》规定，从业人员在从事基金业务过程中应当持续具备从业资格注册条件，并参加后续职业培训。

自从业资格首次注册次年起，或者在从业资格注销后重新注册当年起，每年度完成与法律法规、职业道德、专业技能有关的后续职业培训不少于15学时，其中职业道德方面的后续职业培训不少于5学时。

另外，连续四年以上未从事基金业务的人员申请注册从业资格，应当在注册之前两年内完成不少于30学时后续职业培训或者重新通过从业资格考试。

六、资格认定需要符合什么条件？

《有关事项的规定》指出，通过基金从业资格考试科目一并具备下列条件之一的，可以认定为符合基金从业资格注册条件：

（一）公募基金管理人的董事长、高级管理人员以及其他从事业务管理工作的董事、监事，公募基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员具备与中国证监会签署《证券期货监管合作谅解备忘录》的国家（地区）基金或资产管理、基金销售等相关从业资格，或者执业所在国家（地区）不要求具备相关从业资格，但最近五年一直从事资产管理、证券投资分析、基金营销等业务的。

（二）私募基金管理人的高级管理人员，已通过证券从业资格、期货从业资格、银行从业资格、特许金融分析师（CFA）等金融相关资格考试，或者取得注册会计师资格、法律职业资格、资产评估师资格，或者担任境内上市公司董事、监事及高级管理人员等的，或者最近三年从事资产管理相关业务，且管理资产年均规模1000 万元以上的。

（三）通过证券从业资格相关资格考试或者完成证券业从业人员登记的。

（四）在内地从事基金业务的香港专业人员，持有香港证监会颁布的第 4（就证券提供意见）/9（提供资产管理）类金融牌照的。

（五）在内地从事基金业务的台湾同胞，已获取台湾证券投信投顾业务员、证券投资分析人员、证券商高级业务员、信托业业务人员或高级金融管理师（AFMA）资格的。

（六）经北京市、上海市、海南省、重庆市及杭州市广州市、深圳市行政区域内的基金管理人、基金托管人或基金服务机构聘用，且在上述区域内从事基金业务活动的境外专业人才，已具备境外基金相关从业资格的。

协会表示，具备上述条件之一，由所在任职机构向协会申请注册基金从业资格时应当提供相关资格证书、证明，或者基金托管人、基金服务机构出具的最近三年的资产管理规模证明。协会将根据行业与市场发展的需要，酌情增加或者调整符合基金从业资格注册条件的认可情形。

七、基金行业机构的管理责任有哪些？

《管理规则》梳理了从业资格管理内容，督促机构履行从业资格管理主体责任。

具体来看，机构进行从业资格管理的内容包括从业资格注册、从业资格信息变更、后续职业培训管理、诚信信息管理和从业资格注销等。

机构应当指定专人担任资格管理员负责从业资格管理工作，指定或者更换资格管理员应当在五个工作日内向协会报备。

具有下列情形之一的，机构应当按照有关规定在五个工作日内记入从业人员诚信信息：

（一）从业人员因违反有关法律法规、监管规定、自律规则被金融监管部门处罚、采取监管措施或者被行业自律组织处分、采取管理措施的；

（二）从业人员因违反有关法律法规、监管规定、自律规则受到机构处分的；

（三）从业人员因严重违反机构规章制度受到机构处分的，或者因违法失信行为被机构开除的；

（四）中国证监会及协会规定应当记入诚信信息的其他情形。

八、从业人员有哪些执业行为规范？

《管理规则》还强调从业人员应当遵守的执业行为规范，包括从业人员在从事基金业务活动中应当坚持遵守忠实、审慎、守法合规、利益冲突管理、信息披露、适当性、公平竞业以及保密义务。

特别是应当自觉维护个人职业声誉以及所在机构和行业的声誉，践行社会公德、商业道德，相互尊重、公平竞争，廉洁从业。

具体来看，《管理规则》指出，从业人员应当恪尽职守，诚实守信，守法合规，忠实于投资者利益，将投资者利益置于个人及机构利益之上，公平对待投资者。

从业人员应当避免个人利益、相关方利益与投资者利益相冲突，可能发生冲突或者发生冲突时，应当及时向机构报告。机构应当及时向投资者充分披露发生冲突的可能性、冲突有关情况；当无法避免时，应当确保投资者利益得到公平的对待。

还有，从业人员在销售产品或者提供服务的过程中应当坚持投资者适当性原则，全面了解投资者情况，根据投资者的投资需求和目标、财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并充分揭示投资风险。

九、自律管理有哪些规定？

《管理规则》还要求落实协会自律管理职责，其规定了协会对机构及从业人员从业资格管理实施情况进行检查的职能。明确了机构及从业人员因涉嫌违法违纪被有关机构调查或检查的，协会可以暂停受理其从业资格管理有关事项。针对机构和从业人员违反本规则有关规定的，协会可以对机构及从业人员采取纪律处分。

协会表示，在从业资格管理中机构或者从业人员有下列情形之一的，可以暂停受理其从业资格注册、从业人员信息变更、从业资格注销等：

（一）经公安、检察、纪检监察等有关机关提出协助执法需求的；

（二）拒绝、阻碍监管人员或者自律管理人员依法依规行使监督检查、调查职权或者自律检查权的；

（三）违反本规则的规定被协会采取暂停受理相关业务纪律处分的；

（四）其他涉嫌严重违法违规行为的。

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295 评论 9小时前发布

奇异果香

不可以挂靠。

新基金法规定，基金从业人员应当具备基金从业资格，私募基金备案需要基金从业资格，法人和风控需要基金从业资格，基金营销更是需要从业资格。所以，如果你是基金行业内从业者，或者是其他金融行业，但有计划到基金行业发展，你需要一张基金从业资格证书。

基金从业资格证是基金行业的门槛，没有此证是不允许从事基金工作的。当然，拿到此证不仅仅可以到基金公司上班，还有很多选择，比如：商业银行、期货公司、证券公司、保险机构、投资咨询机构、独立于基金销售机构以及证监会认定的其他机构。

340 评论 12小时前发布

wwj快乐柠檬头

很高兴回答您的问题：

参考考试通过考生的视频，方法笔记；

参考通过考试的考试经验：首先，普及一下基本知识：证券分法律法规和基础知识，两科可以分开考，就是你可以每次考试都只报名一门，两科成绩独立，不像会计从业捆绑考试成绩。考试成绩是永久有效的，但是只有你从事证券的工作由公司帮你去申请才可以拿到证书。证券考试基本上每个月都有，不过考试的城市不一定，可以去sac官网上下载一个考试安排计划表，注意考试报名的时间和准考证打印时间。一个城市考试也有许多考点，应该是会按照你报名时候填写的地址来就近分配考点，题主两次看准考证都和开奖一样。

其次，说明一下我的考试情况：证券两科分开来考。有利有弊，利在于每次考前你可以专心的复习一科，两科压力会略大；弊在于要去两次考场，会挺麻烦，而且有些点两科是共通记忆的。大家可以结合一下自身情况选择一起考还是分开考。

号考了法律法规76分，考基础知识82分。浙江财经大学大三学生（学校大二必修金融学），文科生（比较擅长记忆）。

说一下我两次考试的准备方法。

1.教材是我问同学借的，书本是中国财政经济出版社，试卷是西南财经大学出版社的天一文化。书本很厚，但是建议大家咬咬牙看一遍，因为我有个同学嫌弃我的书本太厚找了本薄一半的教材，考试后说感觉60%没有看到过。

法律法规建议先看整本书，然后做一套卷子（最好是真题）感受一下考点是哪些，然后再去有针对性看书，最后刷题，看一下自己整理的东西。

4.基础知识主要是理解。我复习的时候先看了一遍书（5天，书400多页啊看得想哭），然后发现证券随身学这个app里有教学的视频，就跟着视频看上面的知识结构把书又看了一遍（2天而且还干了别的事）。这个视频好处在于因为基础知识很多都是介绍性的内容，你要去理解他这个东西是什么是怎么回事，所以视频里就会有简单的帮助你理解的，比如说期货期权视频里的老师就会帮你举例子说明是怎么回事，这对理解帮助很大。不过基础知识比较特殊，上级考的时候我发现他真的会考很多考点，有些一颗星的他也会考一个定义之类的，所以这样看书就很重要啦，要把犄角旮旯里的名词都看一遍大致有个印象对考试也有帮助的。最后就是刷真题体会考点，然后基础知识也整理了一些需要记忆的，不过感觉考的不多，这一门理解真的很重要！（我考试的时候真的碰到了很多扫到一眼的内容比如说沪深300指数啊，金融危机后欧盟出台的政策名称，第一家保本基金的名字，中小企业非集合啥啥的，当时真的觉得自己过不了了。）

基础知识建议看一整本书，因为他真的考的面很广不仅仅是那些3颗星2颗星的，1颗星的会考一些基本的内容。不要觉得很烦啊耐下心看书啊！理解一些重要的内容运作机制，搞懂它。

5.机考的时候我习惯于第一遍做的很慢，把每个字句都默读清楚，真的要沉下心来看题目。我基本上要用1小时把题目做完，然后检查半小时。考试考多了就会有一些考试的小技巧，关注题干是正确的是还是错误的是。有些选项用一些极端绝对的词语比如说只有只要绝对之类的一般都是错误的。多项选择题排除一条就可以删去有这一条的选项，然后对自己更有信心。检查也要看自己有没有蠢到把选项点错之类的错误。最后如果真的不会没看过不记得选C。

时间真的很充足要慢慢耐下心看题做题，仔仔细细做一定能过的！

下面是我自己边看书边整理的一些关于数字或者关键的记忆点。

＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊

法律法规

第一章

第一节

第一层：法律

第二层：国务院行政法规管理条例….

第三层：部门规章及规范性文件管理办法，规定....

第四层：自律性组织行业自律规则规则，细则....

第二节

有限责任公司股东要求50个以下，董事会3-13人

股份有限公司发起人2——200 募集方式设立，发起人认购孤帆不得少于35%

发起人自股款缴足30日内召开公司创立大会，大会前15日前通知，大会应代表股份超过一半

股东会的职权：决定.....审议....决议......监事

董事会的职权：召集，向股东作报告，执行决议，制定方案，决定聘任经理

监事会的职权：检查财务，监督，建议，要求纠正，提议召开股东会，股东会提出提案，提起诉讼

监事会起码3个人，监事任期3年

股东会议15日前通知全体股东

有限责任公司股权外部转让30天，人民法院强制转让20天

股份发行：公平、公正原则

发起人持有的股份，自公司成立之日起1年不得转让

上市公司重大事项：在一年内购买出售重大资产活着担保金额超过公司资产总额30%，股东大会2/3以上通过

股东大会年会前20日财务会计报告置备于本公司

当年税后利润10%提取为法定公积金，法定公积金累计不得超过注册资本50%

资本公积金不得用于弥补亏损，法定公积金转为资本时，所留存的法定公积金不得少于转增前公司注册资本的25%

公司合并决议10日内通知债权人，30日内报纸上公告，债权人接受通知书30日内，公告45日内要求清偿或者担保

控股股东出资额／股份占有限责任公司资本总额／股本总额50%以上，活着不足50%但表决权产生重大影响

虚假取得公司登记：责令改正，虚报注册资本金额5%－15%罚款，公司5-50万元罚款，情节严重撤销公司登记或者吊销营业执照

虚假出资：虚假出资额5%－15%罚款

抽逃出资：责令改正，抽逃出资金额5%－15%罚款

另立会计账本：县级以上人民政府财政部门责令改正，5-50万罚款

财务会计报告虚假记载：主管部门／人员3-30万罚款

不依法提取法定公积金：责令补足，可以处20万以下罚款

清算中违法违规：1-10万罚款，5-10%罚款，人1-10万，1－5倍罚款

公司登记中违法违规：1-5倍，责令该机构停业，吊销直接责任人员的资格证书，吊销营业执照

公司未按照规定办理变更登记：1-10万

违规设立分支机构：5-10万，吊销营业执照

第三节

证券发行交易活动当事人遵守自愿，有偿，诚实信用的原则

公开发行公司债券：

股份有限公司的净资产不低于3000万

有限责任公司的净资产不低于6000万

累计债券余额不超过公司净资产40％

最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息……

股票发行条件：

发起人认购的股本数额不少于公司拟发行的股本总额35%，3000万

向社会公众发行部分不少于公司拟发行的股本总额25%

发起人近3年内没有重大违法行为

股票上市条件：

公司股本总额大于3000万，公开发行的股份占公司股份总数25%以上，

公司股本总额大于4亿，公开发行的股份占公司股份总数10%以上

公司3年内没有重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

债券上市条件：

公司债券期限1年以上

公司债券实际发行额不少于5000万

向不特定对象发行的证券票面总值超过5000万，应由承销团承销。

承销最长不得超过90日

代销不足70%算失败

证券交易方式：公开的集中竞价，价格优先时间优先的原则

股票暂停－公司最近3年亏损

债券暂停－公司最近2年亏损

信息公开：

每一会计年度上半年结束之日2个月内，中期报告

每一会计年度结束之日起4个月内，年度报告

立即，临时报告

内幕信息中：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%

上市公司收购的方式：要约收购，协议收购及其他合法方式

协议收购：

达成协议后，3日内收购人向国务院证券……作书面报告并公告

收购人收购股份达30%，继续进行收购要向所有股东发出要约

要约收购：

收购期限在30-60日

收购人在收购期限内，不能卖出被收购公司股票，

收购完成后，收购人12个月不能转让上市公司股票；15天内将收购情况报告中国证监会和证券交易所，并公告。

P51 法律处罚

第四节

基金管理人的义务中：保存基金的会计帐册，记录15年以上

基金持有人时自然人和法人

基金管理公司设立条件：注册资本不低于1亿元，必须是实缴货币资本；主要股东3年内没有违法记录

从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则

违背基金独立性处罚：基金管理人责令改正，5-50万罚款；没收违法所得，承担赔偿；直接负责人给予警告、暂停或者撤销其从业资格等行政处罚，3-30万罚款；犯罪追究刑事责任

公募基金－国务院证券监督管理机构应当自受理募集基金的募集注册申请之日6个月内，进行审核作出决定。

非公募基金投资范围：股票，债券，基金份额，及其他规定的证券和衍生品种。

法律责任P63

第五节

期货公司申请条件：

注册资本最低限额3000万，货币出资比例不低于85%

主要股东、实际控制人3年无重大违法违规

国务院证券监督管理机构在手里期货公司设立申请之日6个月内进行审查，做出批准

注销期货业务许可证情形中：成立后3个月未开始营业，开业后停业连续3个月

违法责任P77

第六节

证券公司股东的非货币财产出资额不得超过证券公司注册资本的30%

证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员

证券公司解聘合规负责人，在2天内将解聘事实和理由书面报告

证券公司法定代表人或者高级管理人员离任，在2个月内将审计报告报送国务院.....

证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案

处罚P91

第二章

第一节

取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书的条件：最近3年没有受过刑事处罚

协会收到申请30日内，向证监会备案，颁发执业证书

违反从业人员资格管理规定的法律责任

1.参加考试违反考场规则，2年内不得参加考试

2.申请执业证书过程中，主体机构，弄虚作假等情节严重3万元以下

3.机构聘用未取得执业证书的人员，协会责令改正，不改正纪律处分，情节严重证监会单处或者并处警告，3万元以下

4.从业人员拒绝协会调查，机构不配合，协会责令改正，不改正纪律处分，情节严重证监会暂停执业3-12月，或者吊销执业证书，对机构单处或者并处警告，3万元以下

5.依法吊销，注销执业证书，协会在3年内可不受理申请

申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有：大学本科以上，从事证券业务2年以上的经历，未受过刑事处罚，未被禁入或者禁入过期

个人申请保荐代表人资格条件：

3年以上保健相关业务经历

3年内证券发行项目中担任过项目协办人

3年内未收到过证监会行政处罚

未负有数额较大的债务

保荐机构资格45个工作日内作出决定，保荐代表人资格20个工作日内作出决定

保荐机构每年4月向证监会报送年度执业报告

客户资产管理业务投资主办人：

3年以上证券投资研究投资顾问类似从业经历

3年内没有受到监管部门的行政处罚

不得成为投资主办人：

被监管机构采取重大行政监管措施未满2年

被协会采取纪律处分未满2年

协会在收到材料20日内完成注册

协会对投资主办人2年检查一次，年检不通过情形：

年内没有管理客户委托资产

2.被监管机构采取重大行政监管措施未满2年

3.被协会采取纪律处分未满2年

解除劳动合同，证券公司在10日内向协会进行离职备案

财务顾问主办人具备条件：

1.投行业务经历

2.未负有债务

个月内无纪律处分

24个月内无违反诚信不良记录

36个月内无违法违规处罚

第二节

处罚，奖励信息生效之日10日内向协会诚信管理系统申报

诚信信息的效力期限：

1.基本信息长期有效

2.奖励信息，出发信息效力期限5年，行政处罚，市场禁入的处罚信息，效力期限10年

申请查询的，协会在收到申请10日内出具诚信报告

查询纪录保存5年

协会15个工作日内处理书面更正申请

违反法律，行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3-5年证券市场禁入；行为恶劣5-10年

基金销售业务资格

商业银行：

年内没有行政处罚，刑事处罚