银行从业法律与法规试题

21[单选题] 根据金融工具发行和流通的阶段划分，( )是对已上市的金融工具进行买卖转让的市场。 　　A.流通市场 　　B.发行市场 　　C.一级市场 　　D.现货市场 　　参考答案：A 　　参考解析：根据金融工具发行和流通的阶段划分，金融市场可分为发行市场和流通市场。其中，流通市场也称为二级市场，是对已上市的金融工具(如债券、股票)进行买卖转让的市场。流通市场可以为有价证券提供流动性，使证券持有者随时卖掉手中的有价证券得以变现。 　　22[单选题] 公司成立日期是( )。 　　A.公司资本缴足的日期 　　B.公司正式对外营业的日期 　　C.公司营业执照签发日期 　　D.公司向登记机关申请设立登记的日期 　　参考答案：C 　　参考解析：公司营业执照签发日期，即为公司成立日期。 　　23[单选题] 某商业银行因为高管贪污问题引起众多投资者对该商业银行进行负面评价，有人开始预期该公司股票会下跌，该商业银行面临的风险是( )。 　　A.法律风险 　　B.操作风险 　　C.市场风险 　　D.声誉风险 　　参考答案：D 　　参考解析：声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险。 　　24[单选题] 在托收业务中，根据所附单据的不同，仅附金融单据，不附带发票、运输单据等，这属于( )。 　　A.光票托收 　　B.跟单托收 　　C.出口托收 　　D.进口托收 　　参考答案：A 　　参考解析：根据所附单据不同，托收分为光票托收和跟单托收。其中，光票托收仅附金融单据，不附带发票、运输单据等，故称“光票”。 　　25[单选题] 首家开办托管业务的是( )。 　　A.中国工商银行 　　B.中国农业银行 　　C.中国建设银行 　　D.中国人民银行 　　参考答案：A 　　参考解析：我国于1997年在封闭式证券投资基金的制度设计中引入托管制度，中国工商银行获得中国人民银行和中国证券监督管理委员会的联合批复，首家开办托管业务。 　　26[单选题] 洗钱的过程通常包括处置阶段、( )和融合阶段。 　　A.培植阶段 　　B.流通阶段 　　C.隐藏阶段 　　D.转换阶段 　　参考答案：A 　　参考解析：洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段和融合阶段。 　　27[单选题] 货币在执行流通手段时，必须是( )。 　　A.现实的货币 　　B.观念的货币 　　C.具有十足价值的货币 　　D.处于静止状态的货币 　　参考答案：A 　　参考解析：货币执行流通手段的特点包括：第一，必须是现实的货币。第二，不需要具有十足价值，可以用符号代替。 　　28[单选题] 设立城市商业银行的注册资本最低限额为( )。 　　万元人民币 　　亿元人民币 　　亿元人民币 　　亿元人民币 　　参考答案：B 　　参考解析：根据《中华人民共和国商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。注册资本应当是实缴资本。 　　29[单选题] 在商业银行风险管理的组织架构中，( )是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。 　　A.高级管理层 　　B.监事会 　　C.股东大会 　　D.董事会 　　参考答案：D 　　参考解析：商业银行的风险管理组织架构一般由董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门及其他风险控制部门等组成。董事会是商业银行的最高风险管理和决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任，一般负责审批风险管理偏好和战略、政策和程序，确定商业银行可以承受的总体风险水平。 　　30[单选题] 我国银行规定信用卡的最低还款额一般是应还金额的( )。 　　 　　 　　 　　 　　参考答案：B 　　参考解析：我国银行规定信用卡的最低还款额一般是应还金额的10%。

银行从业资格考试正在进行中，已有部分考生考完了初级《银行业法律法规与综合能力》科目，那么上午的法律法规都考了啥内容？难度如何？银行从业资格考试法律法规考了啥内容？根据考生反馈，初级银行从业法律法规科目涉及以下考点：1、风险管理；2、贷款风险分类；2、票据分类；3、资本充足率；4、支票分类；5、普通支票，划线支票及转账支票等各自的特点；6、巴塞尔协议等。考生回忆真题：我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得( )，比巴塞尔委员会的要求( )个百分点。A.高于3%；低.高于4%；低.低于3%；高1D.低于4%；高1银行从业资格考试法律法规科目难度今天上午的银行从业资格考试法律法规科目难不难?具体看看考生怎么说：刚考完法律法规，考得真的好细啊！有些考得挺偏的多选题难！都是58分左右，及格线徘徊从考生实际反馈的情况来看，初级银行从业资格考试法律法规科目难度还是较大的，考点非常细，有些题目还考得偏，考生交卷后，当场知晓的成绩只有50多分。《银行业法律法规与综合能力》是银行从业资格考试中的必考科目，从近些年考情来看，整体难度不会太大，通过率还是较高的。但这门科目涉及的知识范围十分广泛，很多都是需要记忆背诵的内容，因此，如果考生复习得不够全面，或者平时不注重查漏补缺，则真正到了考试当天，就会倍感压力了，觉得题目不会做，感觉知识点都没见过。所以想要考好《银行业法律法规与综合能力》，必须在复习期间，将所有知识点细细捋一遍，针对自己的弱点，不断强化记忆知识，学会综合运用知识。