银行从业初级客服经理

银行客户经理(BCM)可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。但如果想成为出色的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。

客户经理的职责工作内容是：

（1）访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。

（2）细分客户。确立目标市场和潜在客户。

（3）风险管理。有效监测和控制客户风险。

（4）客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。

（5）客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。

（6）沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。

（7）谈判。与客户进行业务谈判。

（8）业务成交：指导客户完成业务的成交。

扩展资料

客户经理的素质要求

合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

初、中级客户经理应具备以下条件：

（1）品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密。

（2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。

（3）知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务。

（4）分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力。

（5）筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。

（6）协调能力。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。

参考资料来源：百度百科-客户经理

银行客户经理(BCM)可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系。但如果想成为出色的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务。 拓展资料：助理客户经理和客户经理助理不一样，助理客户经理就是客户经理的实习阶段，或者叫初级阶段。 相关说明 客户服务经理是一种职称，一般各大企业公司都会设置这样一个职位，主要是监管客服的工作，以及客户直接反馈的对象。 服务竞争是未来企业竞争中的一个核心领域。在客户服务广义化和立体化的今天，对客户服务管理人员的培训，在世界上广受重视，也较为普遍，在欧美发达国家企业，对客户服务管理人员的培训已经有二三十年的历史，客户服务管理一直被作为职业来研究，客户服务职业人员基本都是持证上岗。 据有关资料显示，市场就业总人数中，与客户服务有直接相关的人员占到50%以上，其中受过专业培训的人员不足10%，同时每年仍有数百万的机关报就业人员参加到客户服务项目队伍之中，而这部分新就业人员的客户服务专业知识几乎是个空白。客户服务人员的技能必须提高，中国客户服务职业整体水平极待提升1、客服经理主要职责是服务客户，具体就是接待、分流、引导客户，根据岗位职责，有的还为客户提供理财规划、家族信托、办理保险等服务。2、一个合格的客服经理除了基本的职责外，还要锻炼客户识别技能，根据客户穿着、谈吐、爱好、习惯等判断客户所属层次和财务情况，从而分析客户需求，规划和营销相应产品，满足客户需求，增强客户忠诚度和贡献度。

1、业务拓展一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。2、具体金融服务作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。3、加强关系先选出大户及重点户，排队探访。较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。4、授信申请客户经理在客户提出授信申请时的角色是：资料准备+撰写授信申请书+解答提问；资料准备+解答提问。5、贷款监控若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。6、提供讯息客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。扩展资料：由于客户经理手中掌握着丰富的客户资源，并具备较高的业务素质和客户服务能力，所以薪资待遇相当不错。尤其对于银行来说，由于其他金融机构和银行之间的激烈竞争，开发并稳定储户便显得十分重要。从长远来看，客户经理发展前景也非常看好。其一般是由银行信贷员发展而来。银行客服经理的申请条件：1、具有大专学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业二年（含）以上；2、具有大学本科学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业一年（含）以上；3、具有硕士及硕士以上学历（或同等学历）者，工作经验不做要求；4、获得助理级银行客户资格证书，可直接申报银行客户经理资格考试。5、要求工作中无重大违纪违规行为的记录；获得助理级银行客户资格证书，可直接申报银行客户经理资格考试。

银行客户经理岗位职责（通用20篇）

在当下社会，我们每个人都可能会接触到岗位职责，明确岗位职责能让员工知晓和掌握岗位职责，能够最大化的进行劳动用工管理，科学的进行人力配置，做到人尽其才、人岗匹配。那么岗位职责怎么制定才能发挥它最大的作用呢？下面是我整理的银行客户经理岗位职责（通用20篇），希望能够帮助到大家。

岗位职责：

1、负责金融、银行行业的KA客户的开拓工作，收集客户关键人信息，建立并维护关系；

2、负责KA客户的前期开拓，产品介绍，项目推进；

3、善于发现KA客户的需求，分析处理相应问题，有效建立与客户的关系；

4、有制作客户解决方案的专业能力，并与客户做相应的技术与咨询支持；

5、负责KA客户开拓过程中，相应的应用方案、技术文件、招标文件等制作。

任职要求：

1、本科及以上学历，金融、市场营销等专业优先，对软件、服务、网络等IT领域有基本了解；对社会化媒体有一定的了解；

2、熟悉移动互联网、数字媒体营销、社会化媒体营销、熟悉SAAS市场，有至少2年以上销售管理经验优先；

3、具有敏锐的市场洞察力，擅长捕捉机会，有创新思维，有团队合作精神；

4、极强的目标感、执行力、沟通能力、推动能力、自我学习能力，善于自我激励，心态开放、正向、良好的抗压能力；

5、信任、接受改变、接受挑战、注重承诺、结果和过程并重、平等尊重、追求卓越；

6、计算机软件、硬件、互联网、大数据、云计算、SAAS行业经验优先；

7、有在大型企业级客户及KA方向有工作经验的优先考虑，包含互联网金融、互联网SAAS、企业（供应链、制造、零售、高科技等）、金融、银行等行业客户。

1、负责银行卡等银行新业务客户关系的建立和维护；

2、负责完成相应银行新产品和服务的销售指标；

3、负责售前和售后的协调工作；

4、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；

5、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行新产品项目的接入和实施；

6、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。

1、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。

2、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。

3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。

4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。

1、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务；

2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标；

3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。

4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的控制。

5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。

6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报；

7、负责部门间的协调，产品项目的实施及推进，负责产品的'案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。

8、完成领导交办的其他工作；

1、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标；

2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈；

3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进；

4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理；

5、完成上级安排的其他工作。

1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。

2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

6、负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

职责描述 ：

1、负责在指定地区的销售和市场推广；

2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设；

3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导；

4、协助客户进行贷款申请。

5、自律性强。

任职资格 ：

1、大专及以上学历，金融、财会类相关专业；

2、2年以上销售工作经验，具备金融产品销售经验者优先；

3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧，较强的市场拓展能力和团队领导能力；

4、有挑战高薪的欲望。

上班时间：上午8：30—10：30，其余时间自由支配，无下班考勤。

周末双休，国家法定节假日均正常休息。

每月一次团康活动，一年多次出省旅游一次出国旅游。

公司提供优秀的公平公正的晋升平台，欢迎同样优秀的你的加入。

1、对所辖银行定期走访，及时准确处理银行委托的商户装机工作；

2、将公司各项产品在银行进行落地推广；

3、做好重点客户维护工作，进行电话拜访和上门拜访；

4、研究公司产品，落实产品培训及推广工作，收集竞争对手的市场情况，制定营销方案；

5、跟进项目实施流程，落实项目售前、售中、售后服务工作；

6、完成领导交办的其他工作。

1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料；

2、负责向银监会报送各种银行设立资料；

3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案；

4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议；

5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧；

6、完成上级领导交给的其他工作。

1、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系；

2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；

3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面；

4、完成了基金销售、借记卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广；

5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务；

1、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；

2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源采购，需要有能力给银行讲清楚软件的价值；

3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的突击学习能力；

4、负责特定银行客户的销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售能力、销售敏感性最为重要；

5、报酬结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；

6、要求沟通与合作能力强、职业精神好；

7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。

岗位职责：

1、根据内部风险要求，执行各项信用卡推广计划，完成各项发卡指标；

2、及时反馈客户建议；

3、收集同业信息。

任职资格：

1、大专以上学历（中专者优秀可考虑），男女不限，专业不限，吃苦耐劳；

2、拥有良好的沟通能力、执行力，抗压性强；

3、拥有良好的团队精神和职业操守；

4、拥有良好的学习能力以及积极上进的思想。

岗位职责：

1、根据领导要求及城市办事处的统筹安排，做好客户营销工作，完成业绩指标；

2、按照卡中心相关规定进行规范营销，做好亲核、三级审件等规范要求，严控风险；

3、对卡中心相关活动进行宣导，并及时回复客户提出的疑问。

4、根据《外营团队绩效考核办法》及卡中心相关文件要求，遵守各项

岗位需求：

1、有较强的事业心和艰苦创业精神；

2、遵纪守法、品行端正、身体健康；

3、有较强的沟通、协调、表达能力和团队合作精神；

4、就读于国家承认的全日制大专或本科；

5、具有保险、个人金融产品、房产销售经验者优先。

岗位职责 ：

（一）经营网点日常销售活动、维护关系、进行培训和业务辅导，按时达成业务及考核指标；

（二）负责网点各项配套服务工作，包括单证资料的配送、收集及初审；

（三）做好客户服务工作，包括业务咨询、投保、保单取送以及保全变更、给付、退保、理赔等各项手续的协助办理；

（四）收集网点信息、健全网点经营档案、检视网点经营效果和业务风险，及时上报并落实改善措施；

（五）完成公司交办的其他工作。

任职要求 ：

（一）热爱销售工作，认同银行保险业务；

（二）年龄在22~40周岁，条件优秀的可放宽到45周岁；

（三）国家承认的大专（含）以上学历；

（四）身体健康，品貌端正，无不良历史记录；

（五）语言表达能力好，具备较强的沟通、协调、公关能力，具有进取精神、服务精神；

（六）具有一定的直接销售技能或潜能，以往有销售管理工作经历者尤佳。

岗位职责

1、同业业务营销：开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户，寻找与同业客户相关的资产标的，包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产；策划营销方案并组织实施，完成相应的业绩指标，提升客户对银行的价值贡献度；负责项目的尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程；

2、渠道建设与客户开拓：开拓与维护全国金融机构的客户关系，发现客户需求，推广我行新业务和适合客户的业务，保持与价值客户的长期合作关系；对经管的客户进行日常的业务检查，包括日常走访、填写检查报告；对业务风险进行分析、预警和控制，确保业务资产质量，采取有效措施保全银行资产。

应聘要求

1、 全日制本科及以上学历；

2、 银行同业客户经理岗2年以上从业经验，拥有较好的客户资源优先考虑；

3、 学习能力强，抗压能力强，富有工作热情，能吃苦耐劳，拥有良好的团队合作意识和沟通能力。

岗位职责

金融同业部产品经理（资产业务岗） 中国光大银行股份有限公司广州分行 中国光大银行股份有限公司广州分行

岗位要求 ：

1、2年以上金融机构金融市场业务工作经验，较为全面地了解银行业务，熟悉货币市场、同业产品等业务；

2、熟悉银行交易的相关监管政策、金融法规，具有较强的同业业务营销能力；

3、熟悉商业银行资金业务、金融市场的运行规律和发展方向，具有较强业务推动能力、谈判能力和产品综合运用能力，能够有针对性地设计个性化金融解决方案；

4、年龄35周岁以下，全日制普通高校金融、经济等相关专业本科以上学历。

5、三观端正，工作主动，具有较强的学习能力、团队精神。

6、资产业务岗：具有2年及以上债券销售经验的证券从业人员。

职位描述：

1、负责管辖区域同业的销售管理及拓展新销售业务市场；

2、负责管辖区域同业团队的行程编排、独立报价等工作；

3、负责协调同业与公司计调的有关事项工作；

4、协助公司财务部门做好代收营业款的催缴工作；

5、负责同业相关投诉处理的核实、协调等工作；

职位要求：

1、三年以上旅行社同业销售工作经历；

2、熟悉旅行社业务，能接受一定的工作出差安排；

3、具有一定的业务谈判能力和协调、沟通能力；

4、具有对紧急事件处理及同行业务培训的能力；

职位要求：

1、不超过35岁，金融学、法律、财务及相关专业本科及以上学历，有5年以上国内外券商、银行或信托公司工作经验；

2、对资本市场、PE市场和某几个行业的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的关系；

3、较强的沟通协调能力和应变能力，高度的工作责任感；

4、有信托业务部或券商资管部工作经验优先考虑。5、品行端正，思维敏捷，稳重成熟；

岗位职责：

1、负责统筹资本市场融资类项目的尽职调查，产品交易结构设计，熟悉私募基金的备案公司中后台沟通，项目上会，融资方沟通合同细节，协助营销经理营销业务及维护客户关系相关事项；

2、完成项目存续管理；

3、部门安排的其他工作；

1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标；

2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作；

3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作；

4、识别客户需求，做好现有客户的维护工作；

5、金融服务点日常运营及管理；

6、上级主管交办的其他工作。

1、达成公司下达的业务目标与品质指标；

2、落实公司业务策略、相关推动方案、客户服务事宜，与所辖业务区域内银行各层级人员进行沟通协调，保证银行保险业务顺畅进行；

3、根据公司的工作安排，对网点内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训，并填写培训记录；

4、收取银行网点内客户投保单，登记并检查各项信息填写无误后，交公司相关岗位进行承保，并将已生成保单送至各销售终端；

5、策划代理网点的销售模式并组织实施，帮助银行网点人员提高销售技能；

6、协助公司所辖网点内各项工作的正常开展，对出现的异常现象及时反馈，协助公司分析并解决问题；

7、按公司要求完成各项活动管理工具表的填写，按规定参加公司组织的各项会议、培训活动，并遵守相关纪律；

8、完成公司及部门交办的其他工作。