pochacco要加油
1、制定防范预案,提高处置突发事件的能力。统计表明,银行盗抢案件大多发生在基层网点,因此,要结合有关金融业务的开展,制定缜密的防范预案,要把防范金融案件的措施和规章制度落实到基层营业网点,提高一线员工处置突发事件的能力。 2、加强银行安防设施建设,提高运用高科技手段防范银行案件的能力。加强安防设施建设是从技术上实现安全防范的有效途径。 3、银行保卫部门要与公安机关密切配合,经常分析研究金融系统的治安情况,摸索银行犯罪新的规律和特点,从而超前预防,增强银行反击银行犯罪的能力。
敏宝环保科技
2015-03-11简单地说,洗钱是指为了掩饰犯罪收入的真实性质和来源,通过各种手段将财产权利或所有权进行处置转移,来达到犯罪收入合法化的目的。当前,无论是利用金融机构洗钱、地下钱庄洗钱和互联网洗钱,还是利用投资办产业等方式进行洗钱,都与银行业务密切相关。可以说绝大多数的洗钱行为都会涉及到银行业务,而且就目前的洗钱形势来看,洗钱行为大多通过银行卡账户来完成。犯罪分子利用银行卡进行洗钱,一般经过资金的放置、转移和归集三个阶段。由于银行卡的便捷性、私密性和快速流通性,使得商业银行打击银行卡洗钱存在诸多难点,如金融创新和电子商务的发展,使得洗钱行为轻松越过金融机构,犯罪活动更加隐蔽。跨境监管难度大以及商业银行内控制度的漏洞,也为银行卡犯罪活动带来可乘之机。防范银行卡洗钱,可从以下几方面着手:一是规范银行卡发卡行为。要全面“了解你的客户”,通过验证客户的基本身份信息,确保银行卡申请人的身份真实,开卡资料合规。在信用卡的发放方面,应严格控制信用卡风险,根据申请人的资信情况来核定授信额度,并严格执行“三亲见”发卡。二是建立电子支付交易自动报告系统。为了防止犯罪分子利用互联网技术通过电子银行和第三方支付工具进行洗钱,要建立并完善电子支付交易自动报告系统。利用计算机软件系统,设定大额和可疑交易识别的指标,对电子交易中大额或者可疑的支付交易进行自动识别,并自动报告给反洗钱的相关行政主管部门,加强银行卡在互联网线上线下的反洗钱工作。三是加大反洗钱的宣传教育力度。要广泛利用易于接受的方式大力宣传反洗钱的重要性和常识。如开展各种形式的公益性反洗钱讲座,在银行网点电子屏上播放反洗钱宣传标语、发放反洗钱手册等,形成人人参与反洗钱的局面。四是建立反洗钱人才培养交流制度。反洗钱是一项技术含量很高的工作。商业银行应加大对反洗钱队伍建设的投入,培养一批在外汇、信息技术、法律等方面的金融人才。注重对新老员工进行反洗钱的宣传和培训,以提高人员的反洗钱素质。要通过持续不断的培训学习活动,逐渐增强银行业全员的反洗钱责任意识和反洗钱技术能力。
曦若若往
根据《国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》中预防和打击银行卡犯罪有关问题具体如下:
1.认真落实银行卡账户实名制。
2.控制信用卡发卡风险。
3.保护持卡人信息安全。
4.完善对交易信息的动态监测。
5.加强大额、可疑交易信息监测和报送。
6.严格自助转账业务的处理。
7.严把特约商户准入关,落实特约商户实名制。
8.建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。
9.善收单协议和商户档案管理。
10.严格对收单外包服务机构的管理。
11.遵守收单市场秩序。
12.加强ATM巡检、监控。
13.落实POS机安全技术标准。
扩展资料:
《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》今日正式公布,并将于2009年11月11日正式实施。该《解释》细化了洗钱犯罪中“明知”的六种司法认定。
中国法院网今日发布《解释》全文。《解释》明确:刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”,应当结合被告人的认知能力,接触他人犯罪所得及其收益的情况,犯罪所得及其收益的种类、数额,犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
《解释》列举了六种推定“明知”的具体情形。即:
1.知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物的;
2.没有正当理由,通过非法途径协助转换或者转移财物的;
3.没有正当理由,以明显低于市场的价格收购财物的;
4.没有正当理由,协助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的;
5.没有正当理由,协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
6.协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的。
参考资料来源:国务院-关于加强银行卡安全管理 预防和打击银行卡犯罪的通知
参考资料来源:人民网-最高法出台司法解释细化洗钱犯罪6种司法认定
这个是严重的违法行为,也是近年来国家重点打击的对象。
职务犯罪是,指国家机关、国有公司、企业事业单位、人民团体工作人员利用已有职权,贪污、贿赂、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守,侵犯公民人身权利、民主权利,破坏国家对公
职务犯罪是指国家工作人员利用职权或职务上的便利条件进行的犯罪活动,或对工作不负责任,致使国家和人民利益遭受重大损失的犯罪行为。近年来,随着经济的飞速发展,职务犯
一贪污罪贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利,侵吞、窃取、取或者利用其他手段非法占有公共财物的行为。本罪侵犯的客体是国家机关、国有公司、企业、事业单位工作
从这起案件当中也起到了非常重要的警示作用,各个银行部门应当加强对于职工的监管与管控,避免这种情况的再次发生,从而导致银行内部的资金受到非常严重的影响,这样做的话