银行业从业人员处罚细则

第一章　总则第一条　为规范中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）及其派出机构行政处罚行为，维护银行业保险业市场秩序，根据《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律，制定本办法。第二条　银行保险机构、其他单位和个人（以下简称当事人）违反法律、行政法规和银行保险监管规定，银保监会及其派出机构依法给予行政处罚的，按照本办法实施。法律、行政法规另有规定的除外。第三条　本办法所指的行政处罚包括：　　（一）警告；　　（二）罚款；　　（三）没收违法所得；　　（四）责令停业整顿；　　（五）吊销金融、业务许可证；　　（六）取消、撤销任职资格；　　（七）限制保险业机构业务范围；　　（八）责令保险业机构停止接受新业务；　　（九）撤销外国银行代表处、撤销外国保险机构驻华代表机构；　　（十）要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；　　（十一）禁止从事银行业工作或者禁止进入保险业；　　（十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。第四条　银保监会及其派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：　　（一）公平、公正、公开；　　（二）程序合法；　　（三）过罚相当；　　（四）维护当事人的合法权益；　　（五）处罚与教育相结合。第五条　银保监会及其派出机构实行立案调查、审理和决定相分离的行政处罚制度，设立行政处罚委员会。　　行政处罚委员会下设办公室，行政处罚委员会办公室设在银保监会及其派出机构的法律部门；暂未设立法律部门的，由相关部门履行其职责。第六条　银保监会及其派出机构在处罚银行保险机构时，依法对相关责任人员采取责令纪律处分、行政处罚等方式追究法律责任。第七条　当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：　　（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；　　（二）受他人胁迫有违法行为的；　　（三）配合行政机关查处违法行为有立功表现的；　　（四）其他依法从轻或者减轻行政处罚的。　　违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的，不予行政处罚。第八条　当事人有下列情形之一的，依法从重处罚：　　（一）屡查屡犯的；　　（二）不配合监管执法的；　　（三）危害后果严重，造成较为恶劣社会影响的；　　（四）其他依法从重行政处罚的情形。第九条　银保监会及其派出机构参与行政处罚的工作人员有下列情形之一的，本人应当申请回避，当事人及其代理人也有权申请其回避：　　（一）是案件当事人或其代理人的近亲属的；　　（二）与案件有直接利害关系的；　　（三）与案件当事人或其代理人有其他关系，可能影响案件公正处理的；　　（四）根据法律、行政法规或者其他规定应当回避的。　　当事人及其代理人提出回避申请的，应当说明理由。回避决定作出前，有关工作人员应当暂停对案件的调查审理，有特殊情况的除外。第十条　案件调查人员及审理人员的回避由相关人员所在部门负责人决定，行政处罚委员会委员的回避由主任委员决定；主任委员的回避由所在银行保险监督管理机构的主要负责人决定，主要负责人担任主任委员的，其是否回避由上一级机构决定。第十一条　当事人对银保监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权和申辩权。对行政处罚决定不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。　　当事人提出的事实、理由和证据成立的，银保监会及其派出机构应当予以采纳，不得因当事人申辩而加重处罚。第十二条　银保监会及其派出机构参与行政处罚的工作人员应当保守案件查办中获悉的国家秘密、商业秘密和个人隐私。第二章　管辖第十三条　银保监会对下列违法行为给予行政处罚：　　（一）直接监管的银行业法人机构及其从业人员实施的；　　（二）直接监管的保险业法人机构及其从业人员实施的；　　（三）其他应当由银保监会给予行政处罚的违法行为。第十四条　派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：　　（一）直接监管的银行业法人机构及其从业人员实施的；　　（二）银行业法人机构的分支机构及其从业人员实施的；　　（三）保险公司分支机构及其从业人员实施的；　　（四）保险中介机构及其从业人员实施的；　　（五）非法设立保险业机构，非法经营保险业务的；　　（六）其他应由派出机构给予行政处罚的违法行为。