证券从业人员拜访客户流程

大部分证券公司经理先招揽客户有两个渠道：1.银行渠道，通过银行柜台前发放传单，推介自己证券公司，当这些潜在客户有意向时，可能会找到你的名片，给你打电话。另外，必须与银行工作人员处理好关系。通常人们想炒股时都会去银行咨询相关的问题。如果你跟银行的工作人员处理好关系，他们就会把客户介绍给你。另外，在自己已有客户中建立联系。通过转介绍的方式获得客户。物以类聚人以群分么，通常有相同爱好的人会在一起讨论大家一起感兴趣的东西。跟自己已有客户处理好关系，能获得不小收获。2.社区街道等渠道。类似房地产中介形式的，这种渠道特点是：全面撒网，重点捕鱼！成功率较小。营销学来讲，这种营销渠道针对性不大！本人曾经做过这行，对这个比较了解。望采纳！

客户经理寻找客户的四种方法

一、陌生拜访寻找客户 陌生式拜访属于最基本的方法，适用于刚入行的客户经理，属于最艰难的开拓，但又是最有效的手段。陌生拜访法的运用要点： 认真做好陌生拜访前的准备，虽然是陌生式拜访，仍应准备好银行的资料，让客户感觉我们是有备而来。陌生式营销要注意分寸，不可一见面就直接提出合作要求，首先应首先拉进与客户关系，通过交谈，让客户了解客户经理，接受客户经理。 陌生式拜访要想有效果，客户的拜访量是基础，一定要大批量营销。陌生式拜访一定要充满自信，始终坚持不懈。 新入行的客户经理第一步是练习胆量，接触客户说话不再多多嗦嗦，能够有自己清晰脉络，能控制客户。有个形象的说法叫“扫楼”，即先准备好本行公司简介、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。 刚进入银行，一定要学会陌生式拜访，虽然很辛苦。我刚进入银行的时候，一天陌生式拜访的客户在10个左右。中午也不休息，整天都在外面跑。当时年轻，不感觉辛苦。那时候，拉客户上了瘾，租的房子旁边是个卖空调的，我周六时也去登门拜访，顺手将其拿下。手段很简单，全额保证金银行承兑汇票。当时在家电行业，银行承兑汇票结算和现款结算一个价 “要不要全额保证金银行承兑汇票，提货金额一样，利息归你”。 “兄弟，真的” “当然了，你老兄这么高的智商，我能恍点你” “说得也是”。Ok，这样，很快成交。 　二、资料寻找客户 注意资料法分类收集整理，尤其是报章杂志，建议高度关注一些财经类报纸，如《中国证券报》、《上海证券报》、《经济日报》和本地的一些重要报纸。尤其是一些公司介绍，有时还应关注一些公司广告等。 一些重要的工商管理公告，比如某些企业资格的公布等，如获得某项管理质量认证资格的企业等。 各种名录，比如一些行业协会公布的名录等，如房地产行业协会公布的本地房地产企业名录，中国国家商务部公布的获准经营成品油的企业名单，本地的钢铁流通百强企业名单等。 通过报纸的广告栏、通过网络寻找客户。那时我每天注意看《北京青年报》，广告栏经常有企业招人，他招人，我找客户。因为，我认为能在《北京青年报》登大幅版面招人的企业应该有些实力，看到新企业的信息，我都会非常兴奋。这个阶段，虽仍有些盲目，但毕竟成功率提高了些。但是缺点也很明显，有时不了解客户，不了解银行的信贷取向，有些银行明显不能接受的客户自己也去拓展。那时，银行也没有信贷指引什么的东西，靠自己的感觉居多。 客户经理应当养成每天晚下班半个小时看报纸的习惯，从新闻中找生意，或者每天做所负责行业的剪报，一定不要浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以记录下来，第二天早上，赶紧联系，可以先打公司总机问清财务老总姓名，然后再打电话要求面见，这样做一般效果不错。 　三、连锁式开拓客户 连锁式开拓客户适用成熟的客户经理，已经有了一定的业务基础，掌握了一定的营销技能，需要进一步拓展客户群。 连锁开拓，通过现有客户最为营销的线索源头，营销其关联客户。最有效的方式就是使用银行承兑汇票作为营销工具，直接营销出票人的收款人。 关系开拓法的运用要点：让客户认同你，客户愿意帮助你营销到他的`关联客户。让客户认同您的金融产品，客户认为你的金融产品非常有价值。 营销最重要就是顺藤摸瓜。为了挖掘客户线索，可以切实发动本行的会计人员，会计人员必须为本行的营销服务。可以选择一些在本行结算量较大的客户名单，要求本行会计人员每日提供这些结算量较大的客户的付款人和收款人的名称，然后按照这个线索来营销。 在做客户经理的时候，我有个贷款客户，是个大型化工企业，在做贷后检查时，我发现其资金主要流向某个原料供应商。我想，如果将它也开发成我们的客户，资金就可以封闭运作，不仅能够增加存款，还容易控制客户风险。于是，找到我的客户老总，请他帮助引荐，我告诉他，如果我行能够与对方合作，就能通过对他的支持，更有效地保证对你们的原料供应，这是合作多赢的好事。老总很感兴趣，亲自带我去了这家公司，使我又成功开发了一个优质客户。这几年，我正是通过“客户推荐客户”的办法，使我的客户体像滚雪球一样，越滚越大。 　四、案例模仿寻找客户 尝试通过深入研究现有的成功案例来复制营销。现在营销时候，充分研究本行的授信产品，同时认真研究产品成功的使用案例，在确定的行业、确定的客户范围内寻找客户，同时力求形成自己的品牌。不盲目出击一个客户，先评估一下，银行能否接受这样的客户，用什么样的产品与客户建立合作，银行能够得到什么。这样操作成功率很高，而且会在电力、石油行业形成了自己的品牌。品牌最大好处是能够事半功倍，很多客户是自己上门的。有了品牌，客户自然会滚滚而来。 以上是一个老客户经理的心得，诸位一定要认真借鉴，少走弯路。 【建议】以下是几个经典营销中小企业成功案例，帮助新人迅速提高业绩，非常适合新入行的客户经理，建议认真学习： 1、首先建议：寻找一些经营较为活跃，行业现金交易量较大的行业，这类行业的中小企业存款量并不低，而且中小企业存款成本低，能够快速响应银行的营销活动，很容易搞定。新入行的客户经理切记不要一开始就寻找大型客户，你根本掌控不了这类客户，你个人的资源维护不了这类客户，有时候大客户的开拓不简简单单是就业务论业务，很多业务之外的东西远非一个新入行客户经理可以学到的。大客户需要的很多资源远远超出了一个个体的客户经理，甚至是一个支行，一家分行的资源最高边界。 2、开始的阶段不要将任务放在第一位，任务会给你带来很大压力的，先放下，最总要的是注重培养客户感情；哪怕是明天银行就要考核你，如果时机没到，仍然不要冒失的向客户提出要求。欲速而不达。 3、尽量给重要客户办理一些业务上便捷（绿色通道），能力范围内给予最大限度的优惠，即使是优惠一点点，仍很受用的。 4、你的工作伙伴很重要，尽量多认识不同岗位的同事，打好关系，这是实施开展有效营销的重要保证。不要小看，这些通事都多多少少掌控一些资源，这些资源都在潜移默化的发挥作用，直接或间接的影响你开发客户。

成功拜访的第一步就是拜访准备。拜访准备一般包括拜访目的确认、拜访资料准备、人际关系准备三个方面。下面我将详细介绍客户拜访的流程和方法文章内容，希望大家能够喜欢。　　拜访客户的流程和方法 　　一、拜访目的确认 　　拜访目的确认是指在拜访客户之前，与客户确认这次拜访的目标、过程和收益分别是什么。无论是我们去约见客户，还是客户主动要见我们，都需要将这三个要素与客户确认清楚，这样才能进行下一步的拜访准备，提高客户的效率。 　　前面提到的雯雯经过我的提醒之后，她就去问客户为什么要约见自己和自己的领导。客户说，想知道他们的软件和现有的软件如何对接，硬件有什么要求，另外想要个报价。雯雯听了，觉得多亏问了一下客户，自己可以提前准备，要不然这么复杂的问题，自己的领导也不见得能立即回答，到时候，自己的领导会下不来台，客户也会觉得销售很不专业。 　　如果是客户约销售见面交流，销售人员应当首先问一下客户，这次主要交流什么内容。简单地说，就是“我们为什么要会面”，这就是目标。 　　接下来，应当问问客户希望以什么形式进行交流，是单独交流、会议交流还是大家讨论?客户方都有哪些人参加?简单地说，就是“我们将如何进行”，这就是过程。 　　最后，要问问对于这次交流，客户希望有哪些成果，或者希望有哪些收获?简单地说，就是“我们一起花了这些时间，对彼此有什么好处”，这就是收益。关于收益有一点需要特别注意，就是一定要说明客户的收益，是希望能够理顺自己的需求，还是希望能够形成合作意向，或者是希望了解我们的产品? 　　如果是我们约见客户，也需要将这些信息与客户说清楚。比如：“赵总，明天我想去拜访您一下，跟您交流一下项目时间进度问题(目标)。我想跟您展示一下我们根据其他部门的意见制定的时间规划，请您提提意见(过程)。最后形成符合您的时间要求的项目进度表，以便于项目的推进与开展(收益)。”这样客户会意识到你的拜访很重要，才会愿意抽出时间来见你。同时说明这三个要素，也可以让客户对你交流的话题有所准备和思考，提高交流的效率。 　　二、人际关系准备 　　人际关系准备也是客户拜访中不可忽视的部分，这主要是指销售人员在拜访客户的时候，是否需要他人的引荐和陪同。一般来说，在初次拜访某位客户的时候，有其他人的引荐会比较妥帖。他人的引荐可以比较容易打破人际关系的信任壁垒，使沟通变得更加顺畅。这个引荐人，可以是客户方比较熟悉的人员，可以是销售方和客户熟悉的同事，也可以是第三方的人员。 　　在确定了交流的目标、过程和参与者之后，销售人员就需要评估自己是否能够独自去进行这次交流。一般来说，交流会采用“角色对等原则”，也就是说我们这边出席的人员角色，要与客户方的角色保持对等和一致。如果对方有领导出席，我们这边也需要有领导出席才比较合适;如果对方想要交流技术细节，我们这边也安排技术人员参与会比较妥当。当然，并不是说销售人员不能独自与领导或者技术人员交流，因为在人际关系准备之后还需要进行资料准备。 　　三、拜访资料准备 　　资料准备看似是个很简单的过程，其实这中间也很有学问。一般的销售人员，总是拿着自己的产品彩页和公司画册就去见客户，最终这些资料总是躺在客户桌子上睡觉，然后流落到保洁阿姨的垃圾袋里。 　　资料准备要紧紧围绕前面与客户确认的拜访三个要素展开，应当包括实物资料(文件、彩页、样品等)、电子资料(PPT、Demo等)、话题资料(问题清单、共同话题等)。同时，资料准备也需要遵照角色对等原则，如果拜访领导，就要准备一些关于企业发展战略之类的宏观的资料;如果拜访执行层，就准备一些与日常工作相关的资料。 　　比如，有一次我去拜访一家企业的董事长，我就准备了两年内《哈佛商业评论》里关于企业战略发展和企业组织变革的文章，并借着文章中的一些观点和话题与对方展开了讨论，很快就打开了交流的局面，了解到对方关于企业发展的一些看法和对于我们这个项目的一些想法。但是，当我去拜访财务总监的时候，我就准备了其他同类企业财务部门使用我们产品的成功案例，然后跟她讨论如何提升部门在组织中的影响力并提升部门效率的问题。 　　另外，在准备资料的时候，还需要问一下客户交流现场的情况。比如，是否有投影仪，是多人参与还是单独交流。如果是多人交流，提前准备一份交流日程或者交流的问题清单，会有助于大家都积极地参与交流。如果没有投影仪，需要将交流展示的内容打印出来，供客户浏览。事实上，就算是有投影仪，我也建议将内容打印出来发给客户，便于客户现场做笔记使用。 　　拜访现场 　　拜访现场的控制要根据具体的交流形式来确定，很难用一个模式开展，这些问题我会在今后的专题中分别阐述。今天，重点向大家介绍几个通用的基本原则。 　　拜访客户的基本原则 　　一、不要急于展示和表达 　　很多年轻的销售，都是经过了严格的产品培训之后才去拜访客户的，这些年轻人对自己的产品非常有热情，见到客户就打开产品手册喋喋不休地介绍开了。但是，客户是不是想听这些，就不得而知了。 　　袁总的公司近期要采购一套安全加密系统，标书发出去之后有5家公司带着厚厚的应标文件来参加，每一个厂商都说自己是最大的、最全的、最好的，最有资历的。结果，袁总最终谁家的都没有买，这个采购项目就暂时搁置了。 　　我问袁总为什么采购没有成功，袁总说：“我觉得每个厂商讲得都挺好，但是好像都不是我想要的。我觉得我并不需要一个功能最全的产品，我只想要个最适用的，而且，每个人都让我觉得他们根本就不关心我到底想要什么。我想，怎么能把我的钱交给这些根本就不关心我的人呢?” 　　这个例子就是告诉我们，在我们没有搞清楚客户想要什么之前，不要轻易地去展示自己的产品，因为你眼中的优点很可能会成为客户心中的缺点。 　　二、学会聆听客户的心声 　　那么，如何避免盲目地向客户进行不恰当的展示呢? 　　判断一次和客户的交流是否成功，有一个非常直观的标准，就是看看你和客户谁说的话比较多。如果一次交流中，客户说话的时间比销售少，那就说明这是一次不成功的拜访。 　　我们都有这种体会，喜欢和那些让我们发表自己的见解，或者讲述我们喜欢的话题的人在一起。所以，鼓励客户表达，是销售赢得客户好感最简单直接的方式。因为在人们听别人讲话的时候，很可能他的注意力并不在这里，我们经常看到销售人员说得眉飞色舞，但是客户昏昏欲睡的情况，这就说明客户根本没有参与到交流当中。但是，当人们在表达的时候，他一定是在思考这个话题，并且参与到交流当中的。所以，通过提问和鼓励客户表达，是让客户参与交流的最佳手段。销售人员要在客户的语言中仔细分辨客户的喜好、需求和愿望，并及时地给予一定的鼓励和反馈，让客户愿意继续说下去。 　　三、获得客户的行动承诺 　　周处长是一家央企的信息部门主管，他曾经跟我抱怨说，有一个销售人员经常跑来跟他聊天，聊得确实比较开心，但是聊完了他就走了，不知道他到底干什么来了。 　　很多销售与客户交流的很顺畅，双方聊得很开心，高山流水之后说了一声“再见”，拜访就结束了，这就是很多拜访最终无效的原因。 　　那么，到底应该怎么做呢?这要求我们在交流结束后，和客户确认下一步的行动计划。比如，这一次和客户交流了他的需求，那么就可以约定下次见面可以交流一下方案;或者这次与这位客户交流得很好，但是你觉得还不够完善，那么可以请求客户帮助你引荐其他人进行交流。总之，就是在拜访进入尾声的时候，要为下一步的行动做好安排。 　　拜访客户的总结 　　拜访总结是很容易被忽略的环节，因为销售人员一般都很忙，所以经常就将这个环节省略掉了。其实，这个部分是非常重要，不能够被省略的。 　　拜访总结分为两个部分： 　　一、撰写拜访总结邮件 　　因为在跟客户进行交流的过程中，双方的谈话一般比较发散，客户可能都不记得自己说过些什么，所以撰写一份总结邮件，便于客户重新整理思路，同时也可以对这次交流的内容进行备案。 　　有一次，我拜访结束后撰写了一份详细的总结邮件给客户，客户看了之后打电话给我说：“咱们交流的时候我忽略了一个问题，看到你这份邮件我又想起来了，要不你明天过来一趟，我们再谈谈吧。”原来是客户忘记了一个非常重要的需求，在看了我的邮件之后对自己的情况进行了梳理，才想起来。如果没有这份邮件，可能客户要到方案已经提出了才能想起来，这就意味着会浪费很多时间来返工。 　　另外，在总结邮件中也可以敲定下一步的行动计划，提醒客户准备下一次会面。 　　二、对自己这次拜访进行评估 　　这个部分，是销售人员自我反思和成长的部分。 　　在拜访结束之后，我们要评估这次拜访是否成功，还应当如何改进。评估成功的标准前面曾经提出——看看我们和客户谁讲话讲得比较多，另外我们还要看看这次拜访是否达到了预期的目的和效果，在拜访中有无我们遗漏的信息，是否加深了和客户之间的信任和关系等。 　　此外，根据本次客户给我们的反馈，我们还需要修正和调整下一次与客户沟通的方式和节奏。比如，这一次我们发现这个客户比较感性，那么下一次我们跟他交流的时候，就可以着重描述项目的愿景和其他用户的感受;如果客户比较理性严谨，那么下一次交流就可以重点进行数据和案例的分析。 　　客户拜访可以说是销售中永恒的话题。在接下来的专栏里，我们还会进一步的介绍与客户沟通的技巧、提问的方式、行动承诺的设计等具体问题。 猜你喜欢： 1. 商务接待迎接客人的礼仪和注意事项 2. 关于拜访客户的技巧与礼仪 3. 商务谈判的座次礼仪 4. 拜访客户需要注意的礼仪 5. 拜访客户的基本礼仪

大部分证券公司经理先招揽客户有两个渠道:1.银行渠道，通过银行柜台前发放传单，推介自己证券公司，当这些潜在客户有意向时，可能会找到你的名片，给你打电话。另外，必须与银行工作人员处理好关系。通常人们想炒股时都会去银行咨询相关的问题。如果你跟银行的工作人员处理好关系，他们就会把客户介绍给你。另外，在自己已有客户中建立联系。通过转介绍的方式获得客户。物以类聚人以群分么，通常有相同爱好的人会在一起讨论大家一起感兴趣的东西。跟自己已有客户处理好关系，能获得不小收获。2.社区街道等渠道。类似房地产中介形式的，这种渠道特点是:全面撒网，重点捕鱼，成功率较小。营销学来讲，这种营销渠道针对性不大，本人曾经做过这行，对这个比较了解。

楼上的好搞笑哦你这样的也能做人家老师拉客户的方法很多第一是你可以考虑自己的身边的人亲戚朋友等当然前提是你的确能帮他们做好投资理财服务否则就不要做了第二个可以通过电话拜访一个城市里做股票的人有很多很多通过一通通电话把你自己的服务介绍出去总有感兴趣的人第三你可以通过网站发布自己的投资理念以及成功经历吸引不通的人其实无论做任何行业客户开发都有共同的地方就是要真诚服务热情沟通然后就是要坚持不懈祝你成功家庭固定电话随便你打啊多好的资源啊

先把亲戚朋友，同学、、、、、拉来开户，然后去别的证券公司挖墙脚。