银行从业个人理财多选

初级银行从业资格考试个人理财章节易错题集：第一章

银行从业资格考试初级个人理财大纲内容

一、个人理财概述

(一)熟悉个人理财业务的相关主体;

(二)了解银行个人理财业务的分类;

(三)了解国外和国内个人理财业务的发展与状况;

(四)了解理财师的队伍状况和职业特征;

(五)掌握理财师的执业资格要求;

(六)掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。

银行从业资格考试初级个人理财易错试题

多选题

1、我国金融机构对理财师的职业道德的要求有(　　)。

A.遵纪守法

B.正直守信

C.客观公正

D.专业胜任

E.保守秘密

参考答案：A,B,C,D,E

试题难度：本题共被作答3次 。

参考解析：我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求总结为：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公正、勤勉尽职、专业胜任六项职业道德准则。

2、下列会对个人理财业务的发展产生影响的因素有(　　)。

A.允许国内投资者投资港股

B.财政部发行特别国债

C.医疗制度改革深入

D.股指期货的推出

E.人口老龄化

参考答案：A,B,C,D,E

试题难度：本题共被作答4次 。

参考解析：个人理财业务会受到宏观、微观等各种因素的影响，以上各选项均有涉及。

3、个人理财业务具有(　　)等优势，在商业银行业务发展中占据着重要位置。

A.批量大

B.风险低

C.风险高

D.业务范围广

E.经营收益稳定

参考答案：A,B,D,E

试题难度：本题共被作答3次 。

参考解析：个人理财业务具有批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势，在商业银行业务发展中占据着重要地位。故A、B、D、E选项符合题意。

判断题

1、居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。(　　)

A.√

B.×

参考答案：对

试题难度：本题共被作答2次 。

参考解析：个人理财服务在我国迅速发展的原因有：居民财富积累、居民理财需求上升、居民理财技能欠缺、投资理财工具日趋丰富、金融机构转型的客观需要。

2、个人客户是个人理财业务的供给方。(　　)

A.√

B.×

参考答案：错

试题难度：本题共被作答2次 。

参考解析：个人客户是个人理财业务的需求方。

3、个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。(　　)

A.√

B.×

参考答案：错

试题难度：本题共被作答2次 。

参考解析：个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，个人客户是需求方;商业银行是供给方;非银行金融机构是提供商;监管机构主要是负责监管，四者地位不一样。

4、私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。(　　)

A.√

B.×

参考答案：对

试题难度：本题共被作答2次 。

参考解析：财富管理业务是面向中高端客户提供的服务，而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的服务。

5、私人银行业务可以面向所有客户。(　　)

A.√

B.×

参考答案：错

试题难度：本题共被作答2次 。

参考解析：私人银行业务是只针对高净值客户提供的全方位服务。

6、私人银行业务是一种向所有客户提供的金融服务。(　　)

A.√

B.×

参考答案：错

试题难度：本题共被作答2次 。

参考解析：私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务。

2022年的银行从业资格考试在经历了两个月的延期之后终于是要迎来考试了，考试中的多选题往往是考生们花费时间较长且得分不多的题型，那么面对多选题大家要如何处理呢？接下来就和我一起来看看银行从业资格考试多选题题型分析及解题思路吧！

一、题型分析

多选题是由1个问题和5个选项组成，正确选项是2个或2个以上符合题目要求，多选、少选、错选均不得分。很多考生吐槽，多选题太难，得分率太低。从考生答题情况来看，多选了选项是错误的主要表现。

多选题出题人总是会想办法设置一些干扰程度非常高的错误选项，以此来影响同学们的视听，更加考验同学们的判断能力。这一方面需要考生扎实的基础知识，另一方面也要掌握几种常见的答题技巧。

二、银行从业考试，多选、少选都不得分

从考生答题情况来看，多选了选项是错误的主要表现。因此，考生在该题型中反映出的主要问题不在于少选了正确选项，而在于多选了错误选项，对一些似是而非的干扰选项难以作出准确的辨别，正确选项选了，错误选项也选了。

三、解题步骤：

（1）考生首先迅速浏览题目和各个选项。

（2）考生对题意考查的知识点要有一个综合把握，注意各个选项之间的相关性以及选项与题意之间的相关性。

（3）解题时，一般采用排除法、比较法等方法，先排除观点错误或表述不科学的选项，然后再从不同范围、不同条件上找出与题干相符合的正确选项，避免多选、漏选和错选。

（4）解题不能只看选项是否正确，最主要的是要看其内容是否与题干一致，是否符合题意的要求。

（5）经过综合判断排除掉无关项，推敲剩余选项与题意的符合性，选出正确答案。

总之，同学们在做多选题时，需要多角度考虑，认真推敲。对于命题者设定的那些限定错误的选项、以偏概全的选项、似是而非的选项及与题意不符的选项，尤其需要注意。同学们只有在掌握知识的基础上，再注重一些技巧，在考试的过程中才能将所学知识活学活用，运用自如！

银行专业资格考试考察内容：

1.必考科目：《银行业法律法规与综合能力》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。

主要考察知识点：经济金融基础、银行业务 、银行管理、银行从业法律基础 、银行监管与自律

2.选考科目：《银行专业实务—银行管理》

考试目的：通过本专业类别考试，考核应试人员是否达到银行业管理人员任职资格水平，并具备与岗位匹配的履职能力水平，包括考察其对有关经济金融体系及法规、银行业金融机构管理、金融消费者权益保护等内容的掌握程度，突出考察对银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

主要考察知识点：经济政策、监管体系、银行基础业务、银行经营管理与创新、非银行金融机构和业务、内部控制、合规管理与审计银行风险管理、银行业消费者权益保护和社会责任

3.选考科目：《银行专业实务—风险管理》

考试目的：风险管理考试基于国内外监管标准的权威框架体系，紧密结合国内银行业务和风险管理的基本实践，定位于针对银行机构全员的基本认知，特别是基层从业人员，统一风险管理的基本理念和术语，掌握风险管理基础知识、风险文化、风险限额、风险偏好、三道防线等基本内容，注重与基层实务工作相关的信用风险及操作风险。

主要考察知识点：风险管理基础、风险管理体系、资本管理、信用风险管理、市场风险管理、操作风险管理、流动性风险管理、国别风险管理、声誉风险与战略风险管理、其他风险管理、压力测试、风险评估与资本评估、银行监管与市场约束

4.选考科目：《银行专业实务—个人理财》

考试目的：通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度。综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务

主要考察知识点：个人理财、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品、客户分类与需求分析、理财规划计算工具与方法、理财师的工作流程和方法、理财师金融服务技巧、个人理财业务相关的其他法律法规

5.选考科目：《银行专业实务—公司信贷》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识，包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信贷相关法律法规等，处理银行公司信贷基本业务的能力。

主要考察知识点：公司信贷、贷款申请受理和贷前调查、借款需求分析、贷款环境风险分析、贷款环境风险分析、客户分析与信用评级、担保管理、信贷审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提、不良贷款管理

6.选考科目《银行专业实务—个人贷款》

考试目的：通过本科目考试，测查应试人员应用银行个人贷款业务相关知识，包括个人贷款基础知识和业务管理、各业务品种操作流程和风险管理、个人贷款相关法律法规等，处理银行个人贷款基本业务的能力。

主要考察知识点：个人贷款业务基础、个人贷款管理、个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、信用卡业务、个人征信系统

1、可以同时报考公共基础和专业科目的考试，只是通过“公共基础”考试并获得公共基础证书是获取其他专业科目证书的必要前提。未通过公共基础考试及获得公共基础证书的考生，不能申请其他专业科目证书，只能获得专业科目成绩合格证明，此专业科目成绩2年有效，2年内考过公共基础，即可同时申请公共基础以及专业课的证书。　　2、中国银行业从业人员资格认证” 简称CCBP（Certification of China Banking Professional）。　　它是由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施银行业从业人员资格考试。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。 考试科目为公共基础和个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款这四门中的至少一门，然后根据你考取的科目获得相应的职业资格证书。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。　 3、银行从业资格考试实行计算机考试，采用闭卷方式。 　　银行从业考试是机考，有题库，随机抽的题，形式跟计算机二级考试似的。监考的有银行业协会的人在巡考 　　题型：选择与判断，选择分多选与单选。