证券从业经营模式

业务分类：（1）集合资产管理、（2）定向资产管理、（3）专项资产管理 （1）集合资产管理：为多个客户办理的资产管理业务。 （2）定向资产管理：为单一客户办理的资产管理业务。 （3）专项资产管理：为客户办理特定目的资产管理业务。 集合资产管理分限定性和非限定性两种

(一)挪用客户资产; (二)向客户做出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺; (三)以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户; (四)将资产管理业务与其他业务混合操作; (五)以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益; (六)利用所管理的客户资产为第三方谋取不正当利益，进行利益输送; (七)自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益; (八)以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易; (九)内幕交易、操纵市场; (十)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

是证券公司的一种理财产品，一般资产要求较高，一百万起，我们公司三百万起

没有单一的说法，标准说法就是定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务

《证券公司客户资产管理业务试行办法》: 第十七条 证券公司从事客户资产管理业务，应当符合下列条件： (一)经中国证监会核定为综合类证券公司； (二)净资本不低于人民币两亿元，且符合中国证监会关于综合类证券公司各项风险监控指标的规定； (三)客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有三年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于五人； (四)具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行； (五)最近一年未受到过行政处罚或者刑事处罚； (六)中国证监会规定的其他条件。

客户委托资产不限于现金资产，可为客户合法持有的现金、股票、债券、证券投资基金份额、集合资产管理计划份额、央行票据、短期融资券、资产支援证券、金融衍生品或者中国证监会允许的其他金融资产。

很多投资者因为各种原因，没有时间仔细的去打理自己的资产，当看到别人越来越富有之后才想要将资金从银行拿出来做投资。投资者选择去进行资产管理业务也是一种投资，但是投资就会有风险，下面腾信配资网就为大家仔细的讲解一下资产管理业务的风险在哪里。 风险一：合规风险。合规风险主要是指资产管理公司在资产管理业务中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性档案、行业规范和自律规则等行为，可能使资产管理公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。 风险二：市场风险。市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成资产管理公司管理的投资者资产亏损。这是资产管理公司资产管理业务运作中面临的主要风险。该风险按《试行办法》规定应在资产管理合同中约定由投资者承担。资产管理公司不得向投资者做出保证资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。 风险三：经营风险。经营风险主要是指资产管理公司在资产管理业务中投资决策或操作失误而使管理的投资者资产受到损失。 风险四：管理风险。管理风险主要是指资产管理公司在资产管理业务中由于管理不善、违规操作而导致管理的投资者资产损失、违约或与投资者发生纠纷等，可能承担赔偿责任而使资产管理公司受到损失。如与投资者签订资产管理合同不规范、约定不明，操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金，操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益等。

一、相关制度安排为私募资产管理业务服务实体经济奠定基础 1、国务院层面 《新国九条》第四点明确提出“培育私募市场”，一方面建立健全私募发行制度，放开审批，强化事中事后监管；另一方面发展私募基金，统一私募投资产品的监管标准，将制订鼓励、引导私募资产管理业务服务实体经济的政策体系，为私募资产管理业务服务实体经济指明了方向。 7月23日国务院常务会议提出部署多措并举缓解企业融资成本高问题，具有很强的针对性和操作性，为私募资产管理业务服务实体经济方面更具可操作性。 2、证监会层面 中国证监会研究部署了贯彻落实国务院关于多措并举缓解企业融资成本高问题意见的十条具体措施，其中第六条明确提出“六要大力培育私募市场。研究制定进一步促进私募股权基金、创业投资基金发展的政策措施。尽快出台私募投资基金监管暂行办法以及合格投资者标准等规则，建立健全私募投资基金监管法规体系。努力营造私募市场健康发展的政策环境，使私募市场能有一个大的发展，更好地发挥私募市场对实体企业特别是创新创业企业的支援作用。” 《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》（证监发〔2014〕37号）提出推动资产管理业务发展，拓宽集合资产管理计划投资范围，允许投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利。 不断完善的私募投资基金监管法规体系，将为私募资产管理业务服务实体经济奠定坚实的基础。 3、制度落实层面 中国证监会于2012年10月修改了《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》、《证券公司定向资产管理业务实施细则》（以下简称“一法两则”），明确集合资产管理计划由审批制改为备案制，扩大了集合、定向资产管理业务的投资范围，为证券公司资产管理业务服务实体经济打开了空间。 2012年11月2日，中国证券业协会以中证协发〔2012〕213号印发《证券公司直接投资业务规范》（以下简称《规范》），并于2014年1月3日对《规范》进行修订。进一步完善了募集资金服务实体经济的路径。 二、中信证券私募资产管理业务积极服务实体经济 （一）资产管理业务助力实体经济发展 1、集合资产管理业务 中信证券资产管理业务自2012年以来，对融资类集合计划作了积极部署，截至2014年6月底，陆续发行信泽财富系列、信益财富系列、信享系列集合计划，通过投资集合信托、基金子公司专项等形式服务实体经济，为实体经济实现融资额超过50亿元。 2、专项资产管理业务 中信证券陆续成立多只专项资产管理计划，为实体经济实现融资额超过100亿元。 3、股票质押回购业务 中信证券自去年中以来，通过资产管理业务为实体经济通过股票质押实现融资超过80亿元，很好的盘活了存量资产。 （1）加大对农业、服务业和节能环保行业的融资性支援。为农业、环保企业提供了较长期的资金和咨询服务支援。 （2）进一步降低对资金来源方的融资成本。通过从银行、普通机构、个人高净值客户筹集资金，再向融资方提供支援。通过扩大客户范围，加快资金流转等多种方式，使融资成本不断降低，从而直接让利融资方。 （3）按照交易所的业务规则，尽量与融资方直接对接，资金直接交付给融资方，跨过信托、基金子公司等不必要的中介机构，避免层层加码、雁过拔毛。 （4）业务收费非常透明，除了直接融资成本和必要的交易所登记公司收费，无其他任何不必要的收费专案。 （5）针对小微融资，向市场推出“快易融”微质押融资服务。专门针对几十到几百万的融资客户需求，只要不是负面清单内的标的券，符合条件者均可在一周之内得到资金，还款期限、方式和利率远远优于市场上其他小贷或P2P等融资模式。 （6）利率定价完全市场化。融资利率完全由双方商业谈判产生，从目前看基本与市场利率的波动挂钩，已经远远低于信托、基金子公司专户等融资模式。 （二）直接投资基金服务实体经济 公司全资子公司金石投资确立了直接投资、基金投资并重的混合投资策略， 充分运用集团网路、金石投资团队以及所投资的股权投资基金的专案资源，针对中国市场的中大型股权投资交易机会进行战略投资。 2012 年12 月， 金石投资成立全资子公司金石灏汭，从事自有资金投资， 将自有资金投资业务与第三方资产管理业务分离。金石投资和金石灏汭于2013 年全年完成新增自有资金投资专案16单，专案涵盖资讯科技、高阶制造、农业科技等领域，并参与新三板企业股权投资；部分或全部退出自有资金投资专案15单。 截至2013 年12 月31 日，金石投资设立的中信并购投资基金（深圳）合伙企业（有限合伙）已签约的投资者共19 家，承诺出资人民币亿元。将继续为服务实体经济提供新的血液。 三、再接再厉、再续辉煌 随着私募投资基金监管法规体系的不断完善，券商私募资产管理业务服务实体经济在法律基础上面将更加坚实，针对性和可操作性层面会更有方向，主要体现在： 1、 *** 层面为私募资产管理业务发展提供了方向 无论从国务院层面，还是证监会层面、协会层面，均积极推动私募资产管理业务发展，放松管制，鼓励业务、产品创新。 2、制度方面不断完善 《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》（证监发〔2014〕37号）中明确提出推动资产管理业务发展，拓宽集合资产管理计划投资范围，推动放开集合计划对债权、收益权的投资许可，响应国家对缩短融资链条、产品资金运用原则上应与实体经济直接对接的要求。 《私募投资基金监督管理暂行办法》于8月10日完成意见征求，其他配套法规的制定也在紧锣密鼓的进行中。 3、市场主体积极性很高 目前市场主体对发展私募资产管理业务投入了很大的人力、物力，以股票质押回购为例，从去年年中批覆证券公司开展股票质押回购业务以来，券商整体实现对实体经济融资2000亿左右，其中通过资产管理业务实现融资1000亿左右。 综上，随着监管机构私募监管体系的完善；随着企业年金、地方社保养老资金对证券公司私募资产管理业务的投资准入，证券公司资产管理的资金来源和成本将再次大幅优化；私募资产管理业务将再接再厉，再续辉煌。

会计档案保管期限表 一 会计凭证类

1 原始凭证 15年 2记账凭证 15年 3 汇总凭证 15年

二会计账簿类 4 总账 15年 包括日记总账

5 明细账 15年 6日记账 15年 现金和银行存款日记账保管25年 7 固定资产卡片 固定资产报废清理后保管5年

8 辅助账簿 15年 三财务报告类 包括各级主管部门汇总财务报告 9月、季度财务报告 3年 包括文字分析 10年度财务报告（决算） 永久 包括文字分析 四其他类 11会计移交清册 15年 12 会计档案保管清册 永久 13 会计档案销毁清册 永久 14银行余额调节表 5年 15银行对账单 5年

当然有。 证券公司资产管理：1996年9月18日深圳人民银行释出的《深圳市证券经营机构管理暂行办法》把资产管理明确地列入券商经营范围， [6]并且将资产管理业务与自营业务、代理业务区分，但是对于什么是资产管理业务没有详细规定。1998年12月29日通过的《中华人民共和国证券法》第六章第一百二十九条没有明确规定资产管理业务属于综合类证券公司的业务范围，但出于立法技术的考虑，第四项规定综合类证券公司可以经营“经国务院证券监督管理机构核定的其他证券业务”。 [7]1999年3月中国证监会发布14号文《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》，该文在涉及综合类券商的业务范围时指出“综合类券商经批准除可以从事经纪类证券公司业务外，还可以从事证券的自营买卖，证券的承销和上市推荐，资产管理，发起设立证券投资基金和基金管理公司以及中国证监会批准的其他业务。”算是为资产管理业务争得了一个名分。但是对于资产管理业务得规范非常得简略，并且没有具体的法律制裁措施。所以，总的来说前三阶段，国家对于什么是资产管理业务、资产业务的风险如何防范等诸多问题没有规定，对资产管理业务基本上处于放任状态。 银行理财产品： 按照标准的解释，应该是商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。在理财产品这种投资方式中，银行只是接受客户的授权管理资金，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式双方承担。[1-2] 银监会出台的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对于“个人理财业务”的界定是，“商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动”。商业银行个人理财业务按照管理运作方式的不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。我们一般所说的“银行理财产品”，其实是指其中的综合理财服务。

一定要有一个谨慎的态度，对市场必须非常的敏感，并且必须要遵纪守法，必须要合规的进行操作，必须要了解复杂的投资形式。

对于从业人员会进行相应的规定，不能出现违规的情况，也不能出现违法的行为，一定要符合相应的规章制度，同时也不能出偷税漏税的情况。

我们的市场投资者数量和规模呈现高速增长。国家居民可支配收入处于持续增长，最初的可支配收入是到了银行，但是随着资本市场发展，资本市场产品不断丰富，金融资产结构里，证券和基金比重也出现了持续增长的势头。从第二个角度来看，我们市场规模扩张也进入持续扩张期，一方面经济规模已经很大了，现在是全后第四大经济体。另一方面，我们上市公司数量和质量也发生很大的变化。证券市场的开放程度不断加大，经纪业务触角向全球范围延伸。一个是中国加入世贸后，一方面逐步开放外资券商进入行业的限制，外资参股证券公司条件更加宽松、参股渠道更加多元化，监管机制也更适当，业务范围也逐渐宽泛。外资的进入一方面给我们带来新的管理理念，同时给我们带来新的竞争对手，特别是在高端客户方面外资具有一定优势。另一方面，我国已经开放了QFII、QDII。随着QDII额度的增加，居民已经可以通过正常渠道在全球范围内配置资产，同时证监会批准了多家券商设立香港的子公司，我们经济业务触角也可以说在全球范围内开始延伸。客户群体的结构变化为经纪业务细分市场提供了可能性。经过多年努力，目前市场里机构客户所持有的证券市值占市场总市值40%，经纪业务也从最初的主要服务中小个人客户兼顾企业机构客户这种模式，分化成机构经纪业务和零售经纪业务这两大组成部分。机构客户群体日益壮大，大体可以分为三类，第一，以公募基金、保险公司、社保基金、QFII为代表的专业性投资机构，对他们的服务应该充分借鉴国外投行服务模式、强化研究服务、横向整合资源，形成一个共同发展的格局。第二类是私募基金，尽管这部分客户在目前市场上它的规模和影响力都还偏弱，但是我们相信不断大浪淘沙、优胜劣汰，他们之中也会涌现出一些伟大的投资公司，为这些客户提供从开户、研究、交易、清算一条龙的经纪业务，也会成为主流发展方向。第三，实业资本机构。零售客户群体也有很大的分化，分为大众投资群体、中产阶层投资群体、私人银行服务客户群体。大众投资群体我们非常熟悉了，像80、90后，他们非常习惯网上生活，对他们的需求和产品服务，主要通过网络实现。中产阶层投资群体他们主要是理性消费，他们能够也愿意为资讯服务支付一定费用，这类客户是各类金融产品长期购买消费者，私人银行服务的客户群体，证券公司需要整合各方面资源加以服务，才能满足他们多样化的需求。另外行业趋势有这么几个方面:第一，经营模式呈现低成本、网络化发展趋势。传统以规模宏大、装修豪华超大营业部已经不在了，现在大量产生的是新型的证券营业部，以互联网为代表的电子化手段很大程度打破了经纪业务地域特征。未来经纪业务经营模式软硬件成本比例、投入比例都会发生很大变化，固定资产投入会降低，人力成本、服务软件将成为经纪业务主要成本。第二，证券营销团队规模进一步扩张，券商营销时代来临。根据目前中国证券业协会统计，全国营销人员已经达到10万多人，未来证券经纪人，非员工的经纪人还是以员工为代表的营销团队都会有一个非常好的发展前景。这支队伍才是证券从业人员的主力军。第二方面变化趋势就是服务模式差异化，券商服务品牌将逐渐形成。传统通道代理服务已经无法满足投资者需求，投资者更关注券商的资讯信息和产品创新能力。服务产品呈现差异化，随着客户细分，我们有不同的服务产品，我们服务渠道也是多元化，比如有手机、网站、电话交易中心、柜台等等服务渠道。服务产品也有各种各样的资讯产品。服务品牌开始出现，随着服务产品差异化，促使券商更重视经纪业务品牌建设，市场上逐渐出现的经纪业务的产品和服务品牌。第三个趋势就是金融同业合作更加密切，首先是三方存管。一方面让银行与券商合作变成所有券商乐观自觉行动。另一方面加深了经纪业务产品服务于银行存管服务的关联度。客户综合性财富管理需求将加深经纪业务与银行、保险之间的金融之间互惠合作，虽然依然是分业营销，但联合营销会逐渐深入。第四，券商资源整合势在必行。为了满足客户综合性理财需求，券商内部的资源整合能力将成为关键竞争力。经纪业务凭借销售渠道和团队，将成为各项其他业务不可或缺的基础平台。资产管理和投资研究业务对经纪业务的依赖自不待言。投行和固定收益业务随着卖方市场向买方市场的转化，其承销和定价将越来越离不开经纪业务的支持。

实话就是你有客户资源就好做一点，没有资源你要是选择客户经理这一岗位无疑就是在浪费青春，行业是好行业，但是现在不好做了，任务压力大，随时有被开除的可能

不能出现诱的行为，然后应该遵守证券市场的相关规章制度，还有就是要提高个人的业务能力和业务水平，也不能出现违规违法的行为，不能干涉人们的操作。