农商行基金从业人员不少于

一、基金从业资格证是为了提高基金从业人员的执业素质，规范基金从业人员行为，维护基金持有人的合法权益，基金从业人员应当具备基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。

二、对于商业银行等机构申请及基金销售业务资格，需具备有一定数量的基金从业证的从业人员。

商业银行申请基金销售业务资格，应当具备下列条件：公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格;公司主要分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格;国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。

第五十七条规定：宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。

三、作为从业资格证，是进入某个行业的必备证书，是符合执业规范的必备证书。就像教师要有教师资格证、开车需要有驾驶证。从业资格证设立的目的`是提高从业人员水平和规范行业行为。

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一. 科目选择：

基金从业考试，目前有三个科目：

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》

科目二《证券投资基金基础知识》

2016年9月又增设科目三《私募股权投资基金基础知识》

而根据取证规定，只要通过科目一+科目二，或者科目一+科目三，均可申请注册基金从业资格，而针对非金融专业大学生的考生，如果想进入金融行业，从事基金相关的业务，显然无论如何都应该掌握基金的基础知识，这不仅对考证有帮助，对个人知识的扩充和日后的求职都是有绝对的好处的。

况且科目一和科目二的大纲，教材均已完整，实际考试也已进行多次，高顿基金从业项目甚至都有收录一部分的真题和押题了。因此对于非金融专业大学生的考生来说，选择科目一+科目二显然是必然选择。

二. 备考时间：

对于非金融专业大学生的学员，如果考2科，应留下2个月左右的备考时间。

如果打算3科全报，则应留下3个月左右的备考时间。但备考时间并非越长越好，超过3个月的备考时间，反倒容易产生疲惫和松懈，反到容易导致弃考率上升。

三. 备考步骤：

1、熟读大纲，掌握重点

首先我们要知道考试的重点和考点是什么，根据大纲判断自己的基础，并根据大纲在教材中勾出重点章节和知识点。大纲可在高顿基金从业频道页面下载，寻找重点章节和重要知识点也有一个省力的办法，可关注本文最下方的金融从业微信二维码，回复【基金讲义】获取重点章节和知识点，这个步骤只要1-2天即可完成。

2、广撒网，扫描教材第一遍

这里有两个方法，一个是使用官方纸质教材，从第一页翻到最后一页，结合大纲中的重点章节和重要知识点，将教材全面速读一遍，读完之后，心中要有沟壑，明白教材大致讲了什么，每章里都有什么知识点，如果提到一个大知识点，你知道要到哪章去找，比如提到基金的分类的时候，你心中明白，要到上册的第3章去找，而如果一个考点是关于基金的信息披露的，你要大致知道要到下册的第20章去查找，同时你心中，要大致明白，所有章节中，哪些是关于科目一法律法规的，哪些是关于科目二基金基础知识的。

另一个方法就是选择视频课程，每天看2课视频，大约1个小时，并根据大纲和高顿教学研究院给出的章节重点，精听重要课程的视频。

这个步骤约持续1-2个月，根据每日学习的时间长短而略有差异。

3、查漏补缺，习题练习

通过上面2个阶段的复习，基本掌握了考点和知识点，但是肯定存在某些章节，某些知识点，某类题型不熟悉的薄弱环节，这个阶段可以先做2套真题，看看自己究竟哪个地方丢分，或者哪类题型薄弱，然后再通过章节习题练习，发现自己的不足，再次强化薄弱环节，回看并精读相应教材的章节，或者回看相应的课程视频，反复练习。高顿基金从业题库中既包含免费的章节练习，也包含部分免费真题和模考试卷，供大家练习。

这个步骤只需花2-3周的时长即可。

4、考前押题，模考，状态调整

第一章　总 则一、修改背景　　《证券投资基金销售管理办法》（证监会第72号令，下称《销售办法》）自2011年10月发布实施以来，为推动基金销售机构多元化、专业化发展发挥了积极作用。截止目前，基金销售机构涵盖了商业银行、证券公司、证券投资咨询机构和独立销售机构等四类型机构，已有190家机构获得基金销售业务资格。《销售办法》实施以来，证券投资咨询机构参与基金销售业务的数量从原先的1家增加到了6家，独立基金销售机构则从无发展到了现在的19家。新的基金销售机构类型的出现，带来了新的基金销售业务模式和理念，促进了基金销售机构间的差异化竞争，为行业的发展增添了活力。　　然而，在实践中我们发现，随着基金行业的不断创新发展，原《销售办法》中的部分规定与新形势不相适应，需要及时调整。比如，基金销售机构类型需要进一步扩展，以满足不同类型投资者的理财需求和机构发展需要；在监管法律法规体系愈趋完善、监管手段愈趋丰富的情况下，可以对基金销售机构准入环节的诚信合规要求进行调整，以促使更多具有专业理财产品销售和客户服务能力的机构进入基金销售领域；有一部分基金销售机构的分支机构通过多年的业务积累，从内部管控、人员配备等方面均具备独立开展基金销售的能力，但是受限于基金管理人只能与基金销售机构总部签订销售协议的规定限制，无法其贴近市场的优势以更好的为投资人服务。与此同时，新《证券投资基金法》的颁布实施、基金代销业务资格核准行政许可下放至证监会派出机构实施等，也对《销售办法》的修改提出了要求。二、修改思路　　鉴于上述情况，我们考虑对《销售办法》作出了进一步修改完善，以满足和适应行业发展需要，主要内容有：　　（一）将《销售办法》明确为对公开募集基金销售业务的管理规范。　　（二）对基金销售业务资格申请实行注册制，同时将基金销售业务资格注册、基金销售机构持续动态监管等事项的实施主体调整为中国证监会派出机构。不再要求基金销售机构向中国证监会派出机构报备分支机构（网点）信息。　　（三）扩大基金销售机构类型，推进期货公司、保险机构等参与基金销售业务，就其参与基金销售业务的准入条件和监管要求进行明确。　　（四）对各类基金销售机构具有符合资质要求人员的数量进行明确，国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人，独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人；此外，各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。　　（五）对基金销售业务资格申请机构因受到行政处罚而被限制申请资格的判断标准进行调整，将其所受行政处罚区分为“重大处罚”和“一般处罚”，对限制申请基金销售业务资格的范围限定于“重大处罚”。具体执行中，对基金销售业务资格申请机构所受行政处罚的“重大处罚”与“一般处罚”区分标准和实施程序为：首先依据做出处罚部门区分标准来执行；其次，若做出处罚部门无明确标准对其性质进行区分的，由申请主体提请相关部门作出书面说明；最后，若做出处罚部门既无明确标准又不做出书面说明的，则可由律师依据相关法律原则出具法律意见，就申请主体所受处罚是否属于“重大处罚”做出判断说明。　　（六）将证券公司、期货公司没有挪用客户资产/保证金等损害客户利益的行为的时间要求由原先的2年提高到3年。　　（七）取消对独立销售机构及其分支机构名称、组织机构等方面的限制要求，以适应其拓展业务范围参与其他金融产品销售的需求。　　（八）取消只有基金销售机构总部方可与基金管理人签订销售协议的限制，支持符合条件的基金销售机构分支机构与基金管理人签订销售协议并办理基金的销售业务。　　（九）取消基金销售人员未经基金销售机构聘任不得从事基金销售活动的要求，为下一步保险机构经纪人参与基金销售业务预留政策空间。　　（十）进一步加强对基金销售机构、基金销售支付结算机构等在业务开展过程违法违规行为的处罚力度。