基金从业计算公式总结

计算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率。因此，被称为最简单、直观的方法。通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的，

计算方法二：定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本

在买卖股票和基金的时候，收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

计算方法三：参考了定投时间因素的年化收益率

在定投中，能够止盈才是最终要的，更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份数)-1。

注意：单利和复利都是计息的方式，单利就是利不生利，即本金固定，到期后一次性结算利息，而本金所产生的利息不再计算利息。复利其实就是利滚利，即把上一期的本金和利息作为下一期的本金来计算利息。

收益率是指投资的回报率，一般以年度百分比表达，根据当时市场价格、面值、息票利率以及距离到期日时间计算。对公司而言，收益率指净利润占使用的平均资本的百分比。收益率研究的是收益率作为一项个人（以及家庭）和社会（政府公共支出）投资的收益率的大小，可以分为个人收益率与社会收益率，主要关注的是前者。

百度百科收益率

我也是学统计学的，其实不难，看我的小方法 ——记住这些公式哦：1.资产=负债+一切 者权益 ，利润=收入-费用  2.净现金流(NCF)公式：  NCF=CFO+CFI+CFF，CFO表示运营 活动发生 的现金流量净额，CFI表示投资活动发生 的现金流量净额，CFF表示融资活动的现金流量。  3.活动 比率=活动 资产÷活动 负债  4.速动比率=(活动 资产-存货)÷活动 负债  5.资产负债率=负债÷资产。  6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷一切 者权益=1 ÷(1-资产负债率)  负债权益比=负债÷一切 者权益=资产负债率÷(1-资产负债率)，这一数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。  7.利息倍数=EBIT÷利息。  EBIT(息税前利润)=净销售额-营业费用  利息保证 倍数目标 反映企业运营 收益为所需支付的债务利息的多少倍。只需 利息保证 倍数足够大，企业就有充足的才能 支付利息，反之相反。  8.存货周转率=年销售成本÷年均存货  存货周转天数=365天÷存货周转率  9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款  应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率  10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产  总资产周转率是综合评价企业全部资产的运营 质量和利用效率的重要目标 。周转率越大，阐明 总资产周转越快，反映出销售才能 越强。  11.销售利润率=净利润÷销售收入  12.资产收益率=净利润÷总资产  13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷一切 者权益  ×(1+i)n， PV= FV ÷(1+i)n  FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年份 ;i表示年利率;PV表示本金或现值。    式中：in为名义利率;ir为实践 利率;P为通货膨胀率。  ×i×t  式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。  17.单利终值的计算公式为：FV=PV×(1+i×t)  18.零息债券估值法：V表示贴现债券的内在价值;M表示面值;r表示市场利率;t表示债券到期时间。  19.贴现因子dt=1÷(1+St)t，其中st为即期利率。  20.市净率(P/B)=每股价钱 ÷每股净资产  21.市现率(P/CF)=每股价钱 ÷每股现金流这是关于 基金从业资格考试计算题难吗？我是学统计学的的解答。181

你搜一下“定投计算器”就可以去计算出来了。如果你自己算，也可以。每年10%的收益率，每年定投6000元m=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/xm：预期收益a：每期定投金额x：收益率n：定投期数(公式中为n次方)注意a、x和n的匹配，月定投金额、月收益率、定投月数，如果是年，统一以后再计算。

最新收益：基金市值 + 现金红利 －最新本金 - 赎回手续费 (注: 赎回手续费为参考值，缺省为0，后端方式再设置一个固定费用) 收益率：最新收益 / 最新本金 累计收益：基金市值 + 赎回金额 + 现金红利 －累计本金 - 赎回手续费 (注: 赎回手续费为参考值，缺省为0，后端方式再设置一个固定费用) 合计收益率：合计最新收益 / 合计最新本金 赎回金额：赎回基金金额 + 转出基金金额 (注: 已经扣除赎回费用) 最新本金：当前持有基金份额对应的本金，赎回或者转出后本金会自动调整。 累计本金：认购记帐，购买记帐，快速记帐，定投记帐对应金额的累加。 转出基金金额：转出日单位净值 * 转出份额 - 转出手续费 转入基金金额：转出基金金额 - 转入手续费 累计红利：现金红利 + 红利转投 现金红利：现金基金则为未结转红利收益，开放式基金则为累计现金红利

基本公式：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

估值计算：基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。

基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。

按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额－基金负债总额。

已知价计算

已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。

拓展资料：

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：

（1）基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准；未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。

（2）基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准；未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。

（3）基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。

（4）若第（1）条、第（2）条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。

（5）现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。

（6）有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。

（7）已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。

基金负债总额包括的内容有：

（1）依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。

（2）其他应付款，包括应付税金等。

基金债务应以逐日提列方式计算。

需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。

参考：百度百科—基金单位净值

收益率＝（赎回金额－投资金额）/投资金额赎回金额＝赎回份数×赎回日基金份额净值－赎回费用赎回费用＝赎回份数×赎回日基金份额净值×赎回费率