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基本公式:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
估值计算:基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。
基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。
按一般公认的会计原则,基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。
已知价计算
已知价又叫历史价,是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产,包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值,加上现金资产,然后除以已售出的基金单位总额,得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法,投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格,可以及时办理交割手续。
拓展资料:
基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容:
(1)基金拥有的上市股票、认股权证,以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
(2)基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券,已上市者,以计算日的收盘价格为准;未上市者,一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
(3)基金所拥有的短期票据,以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
(4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格,则以最近的收盘价格或参考价格代替。
(5)现金与相当于现金的资产,包括存放在其他金融机构的存款。
(6)有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
(7)已订立契约但尚未履行的资产,应视同已履行资产,计入资产总额。
基金负债总额包括的内容有:
(1)依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
(2)其他应付款,包括应付税金等。
基金债务应以逐日提列方式计算。
需要说明的是,如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时,管理人应依照主管机关的规定办理。
参考:百度百科—基金单位净值
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1、定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金,
比如:投入1000,以后每个月投入100,此时的总资产为2400,一年后的收益率就为,定投收益率 =( 市值 - 本金 )/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 。
该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率,这就是以上我们所用的方法,适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。
2、定投收益率 =( 基金净值 - 平均成本 )/ 平均成本
在买卖基金的时候,收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因此“买入价格”就是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。
扩展资料:
如何在众多的基金中挑选适合投资的基金,一般来说,可从以下几个方面进行考察:
首先,可以考察基金累计净值增长率。基金累计净值增长率=(份额累计净值-单位面值)÷单位面值。例如,某基金份额累计净值为元,单位面值元,则该基金的累计净值增长率为18%。
其次,可以考察基金分红比率。基金分红比率=基金分红累计金额÷基金面值。
第三,可将基金收益与 大盘走势相比较。如果一只基金大多数时间的业绩表现都比同期大盘指数好,那么可以说这只基金的管理是比较有效的,选择这种基金进行定期定额投资,风险和收益都会达到一个比较理想的匹配状态。
第四,可以将基金收益与其他同类型的基金比较。一般来说,风险不同、类别不同的基金应该区别对待,将不同类别基金的业绩直接进行比较的意义不大。
最后,投资者还可以借助一些专业公司的评判,对基金经理的管理能力有一个比较好的度量。
参考资料来源:百度百科—基金定投
冲哥是个姐
基金定投n年后的资金总额Xn=a[1-(1+b)^n]/-b 其中X表示共n年总金额(包括收益和本金),a表示每年投入的金额(比如每月投入200元,其a=2400元),b表示含收益(比如年收益为15%,其b=),^n表示是n次方(百度无法打上标,只好这样表示)。 比如某只基金每年15%利润,本人想每月买1000元,买20年,20年后收益加本金共多少呢? X20=1000*12*[1-(1+)^20]/≈123万元 收益=123万-20*12*1000≈99万元也可以用基金定额定投计算器自己算一下
niuzhirong
基金定投,收益如何计算方式如下:
定投分批买入,每次买入时的基金净值都不一样。因此,定投的持仓成本又称为“平均成本”。持仓成本=总投入/总份额,总投入就是每次定投金额的总和,总份额是每次定投份额的总和,而定投份额=定投金额/基金净值。
如题:假设一只基金的净值表现如下表,开始投1000元,每月投入100,定投5个月,赎回时基金净值为元。
总投入=1000+100*5=1500
总份额=1000+
平均成本=总投入/总份额=1500/
定投收益率计算方法有两种:
方法1:定投收益率=总收益/总投入 = ( 市值 - 总投入 ) / 总投入。如上例,为(*)/1500=;
该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率,这就是以上我们所用的方法,适用于不知道买进和卖出时的基金净值的情况。
方法2:定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本。如上例,为()/
在买卖基金的时候,收益率 = ( 卖出价格 - 买入价格 ) / 买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入,因此“买入价格”应该是“平均成本”,而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。
扩展资料
基金定投是一种稳妥的投资方式,它的最大好处是平均投资成本,避免选时的风险。它的风险相对较低,具有定期投资、聚沙成塔、平均成本、分散风险的优点。所以不论熊市、牛市,基金定投都是一种比较适合普通投资者的理财方式。所以,基金定投要避开三大误区:
误区一 :等市场明朗时再进场。很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资,而实际上市场永远没有看明朗的时候,站在现在看过去的K线图,市场总是很明朗的,市场中,当你看明白时,机会已经过去了。
误区二 :已经买了基金,就不必做定投了。正确做法:闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分,让你的薪水动起来
误区三 :弱市中停止基金定投。基金定投正是依据牛市、熊市交替出现而设定的投资策略,同样的资金在牛市获得较少的份额,在熊市获取较多的份额,从而最终实现摊平成本,获取平均收益。
参考资料:中国经济网-基金定投收益更胜一筹
clover冬儿129
我也是学统计学的,其实不难,看我的小方法 ——记住这些公式哦:1.资产=负债+一切 者权益 ,利润=收入-费用 2.净现金流(NCF)公式: NCF=CFO+CFI+CFF,CFO表示运营 活动发生 的现金流量净额,CFI表示投资活动发生 的现金流量净额,CFF表示融资活动的现金流量。 3.活动 比率=活动 资产÷活动 负债 4.速动比率=(活动 资产-存货)÷活动 负债 5.资产负债率=负债÷资产。 6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷一切 者权益=1 ÷(1-资产负债率) 负债权益比=负债÷一切 者权益=资产负债率÷(1-资产负债率),这一数值越大代表财务杠杆比率越高,负债越重。 7.利息倍数=EBIT÷利息。 EBIT(息税前利润)=净销售额-营业费用 利息保证 倍数目标 反映企业运营 收益为所需支付的债务利息的多少倍。只需 利息保证 倍数足够大,企业就有充足的才能 支付利息,反之相反。 8.存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率 10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产 总资产周转率是综合评价企业全部资产的运营 质量和利用效率的重要目标 。周转率越大,阐明 总资产周转越快,反映出销售才能 越强。 11.销售利润率=净利润÷销售收入 12.资产收益率=净利润÷总资产 13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷一切 者权益 ×(1+i)n, PV= FV ÷(1+i)n FV表示终值,即在第n年年末的货币终值;n表示年份 ;i表示年利率;PV表示本金或现值。 式中:in为名义利率;ir为实践 利率;P为通货膨胀率。 ×i×t 式中:I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。 17.单利终值的计算公式为:FV=PV×(1+i×t) 18.零息债券估值法:V表示贴现债券的内在价值;M表示面值;r表示市场利率;t表示债券到期时间。 19.贴现因子dt=1÷(1+St)t,其中st为即期利率。 20.市净率(P/B)=每股价钱 ÷每股净资产 21.市现率(P/CF)=每股价钱 ÷每股现金流这是关于 基金从业资格考试计算题难吗?我是学统计学的的解答。181
收益率=(赎回金额-投资金额)/投资金额赎回金额=赎回份数×赎回日基金份额净值-赎回费用赎回费用=赎回份数×赎回日基金份额净值×赎回费率
相对价值法又称乘数估值法,指的是现在在证券市场上经常使用到的市盈率法、市净率法、市销率法等比较简单通用的比较方法。实践中被用作计算相对价值模型的有市盈率、市净率
协方差计算式为COV(X,Y)=E(XY)-E(X)E(Y)。这里的E[X]代表变量X的期。协方差用于表示变量间的相互关系,变量间的相互关系一般有三种:正相关,
货币基金的面值恒定为1元,基金管理人每日公布基金的“七日年化收益率”及“每万份收益”。七日年化收益率是最近7日(含节假日)收益所折算的年收益率,基金每万份收益是
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