银行从业秘保密天堂

【答案】：C被称为“保密天堂”的国家和地区一般具有以下特征：①有严格的银行保密法；②有宽松的金融规则；③有自由的公司法和严格的公司保密法，这些地方允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司。瑞士、开曼群岛可称为“保密天堂”。故选C。

主要特征有银行保密法比较严格、有政府支持、金融规则比较宽松；这些地区的国家主要宽松在设计金融机构几乎没有限制。

被称为保密天堂的国家和地区一般都具有的特征：严格的银行保密法；宽松的金融规则；有自由的公司法；严格的公司保密法。

洗钱是犯罪分子通过一系列金融账户转移非法资金，以掩盖资金来源、所有者身份或使用资金的最终目的。需要“洗白”的非法资金很可能与恐怖主义、毒品贸易或有组织犯罪有关。简单地说，洗钱就是将非法收入转化为合法收入。从离岸办事处辞职或炒股，用新的身份来解释自己异常的财富。

洗钱的方式多种多样，最常见的有以下几种:利用金融机构。其中:伪造商业票据;通过证券、保险业洗钱;用票据开账户洗钱;通过银行存款的国际转移洗钱;信贷复苏;利用期货和期权洗钱。通过投资产业的方式。这些手段包括:成立匿名公司，隐瞒公司的真正所有者;投资现金密集型行业;他们通过假冒的金融公司和律师事务所洗钱。

通过商品交易活动。由于现金交易报告的严格限制，洗钱者可能无法在短期内轻松地将现金转化为银行存款，但持有大量现金对犯罪组织来说是极其危险的。为了尽快达到改变犯罪收入的现金形式的目的，购买贵金属、古董和珍贵艺术品也是洗钱者的一种方式。

利用一些国家和地区对银行账户保密的限制。被称为“保密天堂”的国家和地区一般有以下特点:第一，它们有严格的银行保密法律，除法律规定的“例外”情况外，泄露客户账户信息是犯罪行为。二是金融监管宽松，对金融机构的设立几乎没有限制。第三，有自由的公司法和严格的公司保密法。在这些地方，空壳公司等匿名公司是被允许的，而且由于有保密权，很难知道真正发生了什么。其他洗钱方式。包括:走私;利用“地下钱庄”和私人借贷转移犯罪所得。

保密天堂一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法，二是有宽松的金融规则，三是有自由的公司法和严格的公司保密法。 他们的金融规则是创造宽松的税收环境，增强配套的金融服务，把本地建设成为一个避税天堂。

称为保密天堂的国家和地区有严格的银行保密法。有宽松的金融规则。有自由的公司法和严格的公司保密法。披露客户的账户信息即构成犯罪。他们的金融规则宽松

被称为保密天堂的国家和地区一般都具有的特征：

1、严格的银行保密法；

2、宽松的金融规则；

3、有自由的公司法；

4、严格的公司保密法。

典型的国家和地区有瑞士、巴拿马、巴哈马等，还有加勒比海和南太平洋的一些岛国。

扩展资料

被称为“保密天堂”的这些地方允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司，并且因为公司享有保密的权利，了解这些公司的真实面目非常困难。

空壳公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物，被提名人往往为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人，被提名人对公司的真实所有人一无所知。

空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。比如一些离岸金融中心的法律规定，允许设立匿名公司，包括匿名的离岸银行，公司注册地对公司的所有人、受益人以及经营情况一无所知。匿名公司的这些特点能够有效隐匿犯罪收益的来源和所有者的真实身份。

匿名公司制度给各国反洗钱当局调査控制洗钱活动设置了难以逾越的障碍，匿名公司经常被用于跨国洗钱，在洗钱过程中，黑钱先被汇往离岸金融中心，并在当地注册成立匿名公司，然后再以匿名公司的名义对本国或其他国家投资，投资来源和投资人真实身份由于受匿名公司注册地的法律限制而无从追查。