证券投资与理论自考真题

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2014年3月证券市场基础知识真题题库【历年真题（视频讲解）＋章节题库＋考前押题】

2014年3月证券交易真题题库【历年真题（视频讲解）＋章节题库＋考前押题】

1.资产配置基本步骤 资产配置过程通常包括如下步骤（）。 1: 明确投资目标和限制因素 [对] 2: 明确资本市场的期望值 [对] 3: 确定有效资产组合的边界 [对] 4: 明确资产组合内的资产并寻找的资产组合 [对] 2. 公司型基金和契约型基金 如果一只基金是契约型基金，那么，其具有以下（）方面的特征。 1: A：投资者通过购买基金单位获取投资收益 [对] 2: B：投资者既是基金持有人又是公司的股东 [错] 3: C：投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权 [对] 4: D：投资者以股息形式获取投资收益 [错] 3. 免疫策略和现金流量匹配策略 债券投资组合的现金流量匹配策略为了达到现金流量与债务的配比而必须投入（）必要资金量的资金。 1: 高于 [对] 2: 低于 [错] 3: 等于 [错] 4: 低于或等于 [错] 4. 单一债券收益率的衡量 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为（）。 1: 100.69 [对] 2: 101.52 [错] 3: 102.44 [错] 4: 103.35 [错] 5. 期限结构理论?D?D市场分割理论与优先置产理论 优先置产理论认为（）。 1: 债券市场不是分割的 [对] 2: 债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴 [错] 3: 投资者会考察整个市场并选择溢价的债券品种进行投资 [对] 4: 远期利率包括了预期的未来利率与流动溢价 [错] 6. 其他1 ()是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一,也是基金最重要、最基本的信息披露文件. 1: A:基金契约 [错] 2: B:招募说明书 [对] 3: C:托管协议 [错] 4: D:代销协议 [错] 7. 基金管理公司设立监管 基金管理公司的主要发起人应当是（）。 1: A：证券公司 [对] 2: B：商业银行 [错] 3: C：信托投资公司 [对] 4: D：市场信誉较好、运作规范的上市公司 [错] 8. 恒定混合策略 资产配置的恒定混合策略的特征包括（）。 1: 无论市场如何变动，都不采取行动 [错] 2: 支付模式为向下凹型 [对] 3: 在易变、波动的市场环境中有利 [对] 4: 对市场流动性要求适中 [对] 9. 其他1 在我国,下列关于基金销售宣传有关规定正确的是(). 1: A:基金代销机构向投资者提供专门基金投资咨询服务的工作人员必须具备投资咨询从业资格 [错] 2: B:基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确,但无须注明出处 [错] 3: C:基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案 [错] 4: D:基金销售宣传引用过往业绩的,应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 [对] 10. 证券投资组合理论的基本假设 风险厌恶者对每增加一单位风险，所要求的新增回报率会（）。 1: 递增 [对] 2: 递减 [错] 3: 不变 [错] 4: 不一定 [错] 11. 历史数据法和情景综合分析法的主要特点 资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类 别收益。 1: 短期 [错] 2: 长期 [对] 3: 即期 [错] 4: 远期 [错] 12. 认购渠道和认购步骤 投资者提交认购申请后，一般可于（）日后办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 1: T [错] 2: T+0 [错] 3: T+1 [错] 4: T+2 [对] 13. 其他1 目前,我国开放式基金的主要代销机构是(). 1: A:商业银行 [对] 2: B:证券公司 [错] 3: C:保险公司 [错] 4: D:投资顾问公司 [错] 14. 开放式基金的注册登记机构 以下属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（）。 1: A：建立投资人基金份额帐户 [对] 2: B：负责基金份额注册登记 [对] 3: C：确定并发放基金红利 [错] 4: D：保管基金投资人名册 [对] 15. 其他1 根据有关规定,如果封闭式基金募集的资金达不到规定的标准,那么基金不能成立,相关募集费用由()承担. 1: A:基金管理人 [错] 2: B:基金发起人 [对] 3: C:基金托管人 [错] 4: D:基金代销人 [错] 16. 基金管理公司分支机构监管 基金管理公司分支机构的法律责任由（）承担。 1: A：自行承担 [错] 2: B：基金管理公司 [对] 3: C：分支机构和公司共同承担 [错] 4: D：以上均不是 [错] 17. 其他1 根据《证券投资基金管理暂行办法》规定,基金管理公司的主发起人应该是(). 1: A:证券公司 [对] 2: B:财务公司 [错] 3: C:保险公司 [错] 4: D:信托投资公司 [对] 18. 其他1 依照《证券投资基金管理暂行办法》实施准则,基金费用从()中支付. 1: A:管理费 [错] 2: B:托管费 [错] 3: C:基金资产 [对] 4: D:投资人收益 [错] 19. 基金指数 编制上证基金指数的基日为（）。 1: 2000年6月9日 [错] 2: 2000年7月3日 [错] 3: 2000年5月8日 [对] 4: 2000年6月30日 [错] 20. 基金管理公司设立监管 根据《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司采取何种组织形式时，应当以发起方式设立（）。 1: A：有限责任公司 [错] 2: B：股份有限公司 [对] 3: C：有限责任公司和股份有限公司 [错] 4: D：以上都不是 [错] 21. 简单净值和时间加权收益率 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是(). 1: A:简单收益率在数值上大于时间加权收益率 [错] 2: B:简单收益率在数值小于时间加权收益率 [错] 3: C:简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系 [对] 4: D:简单收益率不会等于时间加权收益率 [错] 22. 证券投资基金的当事人及当事人之间的关系 《证券投资基金法》对基金管理人与基金托管人的受托职责包括但不限于下列规定(). 1: A:基金管理人履行基金财产的投资运作 [对] 2: B:基金托管人履行基金财产的托管 [对] 3: C:实行相互监督 [对] 4: D:因对方行为造成基金财产或基金持有人损失时,另一方负连带责任 [错] 23. 成长型基金、收入型基金和平衡基金 成长型基金的基本目标为（）。 1: A：追求稳定的经常性收入 [错] 2: B：追求资本增值 [对] 3: C：追求超越市场表现的投资业绩 [错] 4: D：经常性收入与资本增值兼顾 [错] 24. 买入并持有策略 买入并持有资产配置策略是指按恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在（）的适当持有期间内不 改变资产配置状态，保持这种组合。 1: 1--2年 [错] 2: 2--3年 [错] 3: 3--5年 [对] 4: 5--7年 [错] 25. 基金组合管理过程 构建投资组合的原因是（）。 1: 降低系统性风险 [错] 2: 降低非系统性风险 [对] 3: 增加系统性收益 [错] 4: 增加非系统性收益 [错] 26. 不定期信息披露 关于基金临时报告，下列说法正确的是（）。 1: 基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公告同时上报中国证监会 [对] 2: 基金临时报告须经中国证监会核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所 [错] 3: 基金投资的上市公司出现重大事件，基金应编制临时报告并予以公告 [对] 4: 基金投资的上市公司出现重大事件，由于上市公司已经公告基金无需再行公告 [错] 27. 基金份额持有人的权利和义务 根据有关规定,一般来说,基金份额持有人的权利包括下列各项中的(). 1: A:基金投资收益权 [对] 2: B:日常投资决策权 [错] 3: C:基金份额处分权 [对] 4: D:剩余基金财产分配权 [对] 28. 投资组合构造和有效市场前沿 理论上讲，基金管理人进行资产配置，在确定了可供选择的资产组合的投资风险、期望收益后，还需比较 这些组合之间的优劣，以便找出（）。 1: 在同一期望投资收益率下风险最小的组合 [对] 2: 增长型组合 [错] 3: 在同一风险下期望投资收益率的组合 [对] 4: 指数型组合 [错] 29. 证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别 如果某一证券是无期限的，投资者如要收回投资，只能在证券交易市场上按市场价格变现，那么，该类证券是（）。 1: A：股票 [对] 2: B：债券 [错] 3: C：基金 [错] 4: D：汇票 [错] 30. 在岸基金和离岸基金 从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。 1: A：公募基金和私募基金 [错] 2: B：开放式基金和封闭式基金 [错] 3: C：在岸基金和离岸基金 [对] 4: D：公司型基金和契约型基金 [错]31. 基金招募说明书草案 依照《证券投资基金法》的规定，封闭式基金招募说明书无需包括下列中的（）内容。 1: 基金募集申请的核准文件名称和核准日期 [错] 2: 基金份额的发售日期和期限 [错] 3: 基金收益的合理预期 [对] 4: 风险警示内容 [错] 32. 期限结构理论?D?D预期理论 利率期限结构的完全预期理论认为（）。 1: 流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿 [错] 2: 远期利率是对未来短期利率的无偏差的估计值 [对] 3: 市场对未来利率变动方向的预期会反映在利率曲线的斜率上 [对] 4: 利率曲线的斜率为负时，市场预期短期利率会下降 [对] 33. 基金管理人的概念与资格条件 依据国家法律、法规和基金契约的规定,基金管理人的主要职责有(). 1: A:管理并运作基金资产 [对] 2: B:按规定披露基金信息 [对] 3: C:向基金持有人支付收益 [对] 4: D:招集基金份额持有人大会 [对] 34. 基金当事人的信息披露义务 下列报告需要中国证监会核准的有（）。 1: 基金合同 [对] 2: 上市公告书 [错] 3: 年度报告 [错] 4: 公开说明书 [错] 35. 公募基金和私募基金 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。 1: A：投资风险较高 [错] 2: B：投资活动所受到的限制和约束少 [错] 3: C：基金募集对象不固定 [对] 4: D：采取非公开方式发售 [错] 36. 证券市场线 以下关于证券市场线的叙述正确的是（）。 1: 证券市场线是用标准差作用风险衡量指标 [错] 2: 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方 [对] 3: 如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的到此为下方 [错] 4: 证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素 [对] 37. 其他1 《开放式证券投资基金试点办法》规定,我国开放式基金的申购费率不得超过申购金额的(). 1: A:5% [对] 2: B:4% [错] 3: C:3% [错] 4: D:2% [错] 38. 投资者投资基金的税收 目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（）印花税。 1: 征收4% [错] 2: 暂不征收 [对] 3: 征收1% [错] 4: 征收2% [错] 39. 市场异常策略 长期来看,小公司投资回报率与大公司的投资回报率相比(). 1: A:要高于大公司 [对] 2: B:要小于大公司 [错] 3: C:等于大公司 [错] 4: D:没有明确的结论 [错] 40. 封闭式基金的募集、交易机构 下列关于封闭式基金的募集的陈述不正确的有（）。 1: A：封闭式基金的规模是固定的 [错] 2: B：类似于上市公司股票发行 [错] 3: C：募集是一次性的 [错] 4: D：由证券公司和商业银行代销 [对] 41. 在岸基金和离岸基金 离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发行证券基金份额，并将募集的资金投资于第三国证券市场的证券投资基金。 [错] 42. 基金收益分配的规定 每个基金单位享有的分配权相同。 [对] 43. 基金会计核算及会计报表 基金收益分配表反映基金收益分配情况和期末未分配收益结余情况。 [对] 44. 基金管理公司股权转让的监管 基金管理公司股东转让出资，其他股东享有优先购买权，禁止采用虚报转让价格等欺诈手段侵犯其他股东的优先购买权。 [对] 45. 基金投资的监督内容 基金管理人对基金进行核算时遵守的是《金融企业会计核算办法》。 [错] 46. 开放式基金的清算 基金清算报告在中国证监会批准后7个工作日公告。 [错] 47. 基金指数 为反映封闭式基金二级市场价格的综合变动情况，上海证券交易所和深圳证券交易所共同编制了基金指数。 [错] 48. 基金会计核算及会计报表 基金托管人只负责对基金管理人计算的基金单位净值、累计基金单位净值进行核对，基金期初单位净值不需要核对。 [错] 49. 内部控制的目标、原则 基金管理公司的内部控制制度的适时性原则要求公司内部控制制度随相关法律法规变动作相应的修改。 [对] 50. 投资决策委员会组成、功能及主要职责 基金管理公司的投资决策机构是组合管理部。 [错] 51. 行为金融理论对有效市场理论的挑战及应用 行为金融理论认为，投资者的行为异常现象是一种普遍现象。 [对] 52. 基金管理公司日常监管 基金管理公司董事会在审议聘请或变更会计师事务所事项时，须经独立董事半数以上同意。 [错] 53. 影响债券收益率的因素——发行人 如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者的收益率差额有时也被称为市场板块内利差。 [错] 54. 封闭式基金的发售 封闭式基金的募集不得超过国务院证券监督管理机构核准的基金募集期限，目前一般为6个月。 [错] 55. 基金托管费与运作费 基金托管费可从基金资产中扣除。 [对] 56. 其他2 主要投资于建立时间长、股利分配高的公司股票的基金类别为收入型基金. [错] 57. 其他2 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,管理人报酬应按照《基金契约》和《招募说明书》规定的方法和标准计提. [对] 58. 基金收入来源 基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种。 [对] 59. 投资者投资基金的税收 基金向上人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。 [对] 60. 基金资产账户 证券投资基金银行存款账户可以托管人名义在银行开立。 [错]

单选题;CABDB BCABC BBADC BBDBA多选题：21ACDE22ADE 23ABE 24ABC 25ABCDE 26CD 27ABE 28BCDE 29ABE 30ABC

全国2009年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.为商品定价时货币发挥( )A.价值尺度职能 B.流通手段职能C.支付手段职能 D.贮藏手段职能2.货币形态演变的历程是( )A.金属货币→实物货币→信用货币→电子货币B.实物货币→金属货币→信用货币→电子货币C.实物货币→信用货币→金属货币→电子货币D.金属货币→信用货币→实物货币→电子货币3.商业信用最典型的做法是( )A.银行贷款 B.发行股票C.商品赊销 D.政府拨款4.如果名义利率为3%，通货膨胀率为5%，则实际利率为( )A.13% B.8%C.2% D.-2%5.下列利率中可以承担基准利率作用的是( )A.企业债券利率 B.银行长期贷款利率C.政策性银行贷款利率 D.同业拆借利率6.不以盈利为目的的金融机构是( )A.商业银行 B.投资银行C.中央银行 D.保险公司7.英格兰银行成立于( )A.1656年 B.1694年C.1844年 D.1913年8.中国农业发展银行是一家( )A.商业银行 B.投资银行C.中央银行 D.政策性很行9.提出“银行流动性的强弱取决于其资产的迅速变现能力”的经营管理理论是( )A.商业贷款理论 B.资产转移理论C.预期收入理论 D.负债管理理论10.1988年的《巴塞尔协议》规定商业银行核心资本不能低于风险资产的( )A.4% B.5%C.8% D.12%11.我国商业银行储蓄存款的基本原则是( )A.存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密B.存款自愿、取款自由、存款有息C.存款自由、取款自由、为储户保密D.存款自由、取款自愿12.信托机构为委托人代为管理货币资金表现为信托的( )A.财务管理职能 B.资金融通职能C.信用服务职能 D.信用创造职能13.下列财产中可作为不动产信托标的物的是( )A.交通工具 B.设备C.土地 D.原材料14.受保险人的委托代其开展保险业务的人是( )A.受益人 B.被保险人C.保险代理人 D.保险经纪人15.关于期货合约表述正确的是( )A.可以用来套期保值，但不能用来投机B.可以用来投机，但不能用来套期保值C.既可用来套期保值，又可用来投机D.既不能用来套期保值，又不能用来投机16.对期权合约的购买者来说( )A.买进期权的风险有限，卖出期权的风险无限大B.买进期权的风险无限大，卖出期权的风险有限C.买进期权和卖出期权的风险都无限大D.买进期权和卖出期权的风险都有限17.以一定单位的外国货币为基准来计算应收或应付多少本国货币的标价方法是( )A.直接标价法 B.间接标价法C.美元标价法 D.中间标价法18.基础货币属于( )A.商业银行的负债项目 B.中央银行的负债项目C.投资银行的负债项目 D.政策性银行的负债项目19.我国制定货币政策的银行是( )A.中国银行 B.中国建设银行C.中国工商银行 D.中国人民银行20.当前我国货币政策的最终目标是( )A.经济增长、充分就业、国际收支平衡、物价稳定B.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长C.经济增长D.物价稳定二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21.目前主要的国际储备货币有( )A.美元 B.人民币C.日元 D.欧元E.泰铢22.下列关于银行信用的表述正确的有( )A.突破了商业信用规模上的局限性 B.突破了商业信用方向上的局限性C.是我国最主要的信用形式 D.与商业信用相互支持、相互促进E.最主要采用“挂账信用”的形式23.商业银行的职能有( )A.信用中介职能 B.支付中介职能C.信用创造职能 D.金融服务功能E.财富贮藏职能24.中央银行制度的类型有( )A.单一型 B.复合型C.分散型 D.准中央银行型E.跨国型25.下列属于商业银行资产业务的有( )A.现金资产 B.贷款C.证券投资 D.汇兑E.向中央银行再贷款26.资金信托的种类有( )A.融资性资金信托 B.投资性资金信托C.基金性资金信托 D.房产性资金信托E.地产性资金信托27.货币市场包括( )A.国库券市场 B.商业票据市场C.大额可转让存单市场 D.同业拆借市场E.回购市场28.投资基金的特点有( )A.无风险 B.多元化投资C.专家理财 D.流动性强E.不可转让29.影响商业银行存款派生能力的因素主要有( )A.货币流通速度 B.法定存款准备金率C.超额存款准备金率 D.提现率E.存贷款比率30.治理通货膨胀一般可采取的货币政策措施有( )A.提高法定存款准备金率 B.增加再贷款C.在公开市场上买进有价证券 D.在公开市场上卖出有价证券E.提高存贷款利率三、计算题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)31.某企业以每股8元的价格购进甲公司股票10万股，一年后以每股9元的价格卖出，期间享受了一次每10股派1.5元的分红，在不考虑税收和交易成本的情况下，试计算该企 业此笔投资的年收益率。32.设一定时期内待销售的商品价格总额为100亿元，流通中的货币量为10亿元，试计算同期的货币流通速度。若货币流通速度变为5，请计算流通中每单位货币的实际购买力。四、简答题(本大题共6小题，每小题6分，共36分)33.简述民间信用的特点及其在我国的发展方向。34.简述可保利益原则确定的根据和意义。35.简述订单驱动与报价驱动两种场内交易系统的特点。36.简述股票投资决策的基本方法。37.简述采用消费物价指数度量通货膨胀的优缺点。38.简述货币政策传导的一般过程。五、论述题（本题14分）39.试结合汇率的作用理论分析人民币升值对我国进出口贸易的影响。

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