风控从业资格证怎么考试

报考条件：

摘自《2011年度证券业从业人员资格考试公告（第1号）》

（一）报名截止日年满18周岁；

（二）具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭；

（三）具有完全民事行为能力。注：自2003年起，证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。

申请材料：

申请人应当向所在机构提交下列申请材料：

（一）执业证书申请表；

（二）身份证复印件；

（三）学历证明复印件；

（四）协会规定的其他材料。

申请条件：

申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合《办法》第十条规定的有关品格、声誉方面的条件；申请从事证券投资咨询业务的，还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历；申请从事证券资信评估业务的，应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。

执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起三十日内，向证监会备案，颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。

取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书；重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。

考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。

通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格。

通过基础科目及任何两科专业科目考试的，取得证券从业一级资格证书（蓝色）。

通过基础科目及其他四科专业科目考试的，取得证券从业二级资格证书（紫色）。

证监会接到完整的申请材料后，对申请人的材料做出审查，并对符合条件者发给资格证书。中国证监会还根据证券从业人员的情况将资格证书分为下列类别：

1、证券代理发行从业资格；

2、证券经纪从业资格；

3、投资顾问从业资格；

4、证券中介机构电脑管理从业资格；

5、证监会认为需要认定的其他类别。

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，由中国证券协会统一组织、统一大纲、统一试题、统一评分标准，参加考试并成绩合格者，获得相应证券从业资格，由中国证券协会统一发放合格证书。

不好考。金融风险管理师（FRM）考试共5个小时，内容包括数量分析、市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、营运风险与机构整体风险的管理、风险管理和投资管理五个部分。获得FRM认证，必须满足三个条件：考试成绩达标。成为aGARP会员。且在金融风险领域或其他相关领域至少两年工作经验。

A. 未上市的国企要设立审计与风控委员会，主任委员和其他委员有什么任职资格要求必须包含独立董事吗

要有组织，有纪律，有集体荣誉感。独立董事要包含。

B. 风控审核不通过还能贷款吗

贷款必须符合他们的条件才能贷款。在确定审核未通过以后，可以询问客服具体原因，版解决该问题后可以重权新提交贷款申请。贷款申请条件：

1、有固定收入，取决于工资细节;

2、年龄需要在18-65岁;

3、如果贷款用于营业或购买，必须有担保人和抵押;

4、信用评级很好。

风控审核未通过的解决办法：

1、重新提交贷款申请，若是因为填写资料有问题，只要重新填写完整即可。

2、如果是个人信用不良导致未通过，可以隔3-6个月再来申请。

3、减少个人负债率，能够增加你的通过机率。贷前调查报告的写作格式代替可分两类，一类是表格式，即按照印制好的表格逐项填写内容。

表格式写法比较简便，容易书写，一般说来对于申请贷款数额小且内容简单的业务使用这种形式。另一类是制作式，即制作出完整的书面材料，这主要是对申贷数额较大，涉及内容较复杂，关系到某些带有政治性问题的情况下适用这种形式。

C. 做风控工作，有哪些含金量较高的证书

风控就是“风险控制”的意思，总公司有风控总监，属于公司高管职位，其任职版要报中国证监会批准。

2.风控权总监下面有具体的风控员，也叫风控专员，需要有CFA证书等。FRM证书是风控领域含金量最高的证书。FRM的考试科目全面涵盖资本市场风险、信用风险以及操作与整合性风险、公司治理等等领域，已广泛为全球金融界与企业界所推崇代表在财务领域中最专业与高阶的全球性风险资格认证。

3.风控专员的主要工作职责和内容有： 制定公司风险管理的目标、制度、流程；建立项目风险管理体系，推进公司内外部风险的全面防范与控制；熟悉金融市场、房产市场、二手车买卖相关法律法规及信贷风险防范识别、监控、化解体系；完成上级领导临时交办的其他任务。

D. 如何做好一名风控专员，需要怎样提升自己的工作能力

做好一名风控专员需要做好以下几点以提升自己的工作能力：

第一，风控人员要提高自身理论水平和专业知识。随着业务的开展，期货公司对高素质专业人才的需求越来越大，风控人员应该加强理论知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高，以更好地完成自身的工作。

第二，要熟悉公司的风控制度，合理把握公司保证金比例和交易所保证金比例直接的关系。在达客户到风险的第一时间及时向客户发出预警，通知客户及时追加保证金等。若联系不上客户，则要找到其客户经理对客户进行追踪，尽力让客户能够及时知道其风险状况并进行处理，以避免客户的损失。

第三，风控岗也要了解市场行情，对行情的走势要有一个比较客观的判断，尤其是在极端行情出现的时候，要能冷静清晰分析该如何引导客户规避风险，该给客户多少时间进行追保减仓处理，用专业的态度做出合理的判断。

第四，要有扎实的业务素养和良好的沟通技巧。风控人员要熟悉交易规则，能向有疑问的客户讲解清楚交易所的提保制度、本公司的风控制度及各品种合约的最新保证金政策等。同时要学会及时和业务部门及客户进行沟通，尤其是在对重点客户的风险处理上，第一要注意沟通技巧，谨慎解答客户疑问，以免造成误解；第二个就是要合理把关，该通融的通融，不该通融的绝不通融，要有控制风险的底线。

第五，风控岗要有坚强的意志。期货市场是一个高风险的市场，每年总会有一段时间行情剧烈波动，风险警示压力很大，这就要求风控人员必须要有过硬的心理素质，能够从容地面对压力，帮助客户规避风险。

第六，风控人员还要学会自我疏导，在重大的工作压力之下要学会适时地释放负面情绪，工作之余多外出散心，呼吸新鲜空气，洗涤内心的戾气，让自己有一个平静的好心态。因为只有用好的心态去工作，才能设身处地去维护客户的利益，才能在理解客户的同时亦换来客户的理解。

E. 申请京东白条需要具备哪些条件

凡是京东商城的用户都有激活用于商城消费的“白条”的资格，也能享受最长30天的免息期版、最长24期的分期付权款。

但是，消费金融业务没有一笔授信需要人工审批，都是通过风控大数据模型来识别用户。后台风控系统会根据购物习惯、信用状况、收货地址稳定程度等等，结合多种因素和数据去“识别”用户，然后迅速给出“白条”是否可激活的评定结果。

随着大数据建模更加精准，用户“白条”激活概率也会提升，目前，京东消费金融已经对接近2亿用户完成了信用评分。

关于白条提额问题，可以定期领取提额包，只要能保持良好的消费还款记录，也可以获得提额奖励。

(5)做风控需要什么条件扩展阅读：

1、2016年3月，京东金融推出了首款现金借贷产品京东金条，即为信用良好的白条用户量身定制的现金借贷服务，是白条信用在现金消费场景下的延伸。

2、“白条”还打通了京东体系内的O2O(京东到家)、全球购、产品众筹，后来又逐步覆盖了租房、旅游、装修、教育、婚庆等领域，从赊购服务延伸到提供信用消费贷款，覆盖更多消费场景，为更多消费者提供信用消费服务。

F. 私募基金风控总监资格

一般抄的职责和要求是这样的 岗位职责： 1、研究宏微观经济形势和证券市场行情，制定相关投资策略和资产配置计划，提供相关报告； 2、研究行业和公司的投资机会，负责对研究对象的基本面做出投资分析判断，并提供相应分析报告； 3、领导FOF/MOM筹建及管理工作，包括策略制定、基金/投顾选择、跟踪、基金募集等工作； 4、负责资产管理部投资团队建设、不断提高部门投资水平和专业人员的业务水平。 任职资格： 1、经济、金融等相关专业硕士以上学历； 2、具有5年以上证券自营或资产管理投资经验，基金或证券公司投资管理经验和优秀过往业绩者优先，具有基金经理从业经历者优先； 3、扎实的证券研究功底，熟悉金融产品、行业研究、资产配置、风险控制、投资管理等方面的知识； 4、性格沉稳、做事细致负责，责任心强，具有良好的沟通协调和团队领导能力。

G. 如何报考风控师

金融风险管理师（FRM）考试共5个小时，内容包括数量分析、市场风险衡量与管理、信用风险衡量与管理、营运风险与机构整体风险的管理、风险管理和投资管理五个部分。获得FRM认证，必须满足三个条件：考试成绩达标；成为 GARP会员；且在金融风险领域或其他相关领域至少两年工作经验。 如何报考：可以个人到官网报名，或者参加培训班，培训班帮你报名。 如何学习：FRM考试内容与业界风控实务紧密联系，FRM二级相当CFA二级。考题内容大多为行业内实际问题。考试出题组成员也大多为理论知识与实践经验兼备的业内专家。同时，FRM考试还不同于CFA考试，CFA考核的是知识的广度，FRM考试较多检验风控实务经验，专业精深程度高。如果考生对国际风险管理实务的了解不够深入和全面的话，不要说解答考题，就是看懂考题都有难度，FRM1级则侧重理论知识的考核，难度相对简单和CFA的知识体系40%相通。

H. 想考"风控"证书,请问我该如何选择

可以考FRM证书复，FRM金融风险管理师是制全球金融风险管理领域权威资格认证，由全球风险协会（GARP）设立。 FRM已经得到华尔街和众多欧美著名金融机构、大型公司风险管理部门以及各国 *** 监管层和金融监管部门的认同，并已经成为全世界金融风险管理领域最权威的认证。

I. 小额贷款公司的风控专员需要什么条件

小额贷款申请条件： 1、为年满十八周岁中国大陆居民； 2、有稳定的住址回和工作或答经营地点； 3、有稳定的收入来源； 4、无不良信用记录，贷款用途不能作为炒股，赌博等行为。 5、银行要求的其他条件。 小额贷款办理流程： 1、向当地银行或者贷款机构提交申请； 2、准备贷款所需的各种资料； 3、面签银行或贷款机构； 4、银行审核贷款人资质； 5、审核通过、成功放款。

J. 优秀的风控/法务人员，需要的资质和条件。

应该具备以下素质： 1. 精通相关法律知识和商务知识，熟悉国家相关经济法规版; 2. 具有良好的计划与执权行能力、组织与协调能力、沟通能力、口头及书面表达能力; 3.持有相关资格证书（请参考附件图片)； 4.学识和阅历丰富，具有敏锐的观察力和市场经济嗅觉，本科以上学历； 5.具有良好的职业道德和个人素养，诚实可靠。 来自职Q用户：王女士 成熟上市公司风控经验 来自职Q用户：吴女士