金融经济师工作总结

教育与工作经历
07-至今 南开大学经济学院金融学系，讲师
09－06 南开大学经济学院金融学系，金融学专业博士
07－07 南开大学滨海学院金融学系，助教
09－07 南开大学经济学院经济研究所，经济学硕士
主讲课程与研究生指导：
主要教学课程：
本科生课程，《金融信托与租赁》
本科生课程，《金融理论与实务前沿》
本科生课程，《中国资本市场案例》
研究生课程，《融资租赁导论》
研究生课程，《产业组织理论》
研究生课程，《中级微观经济学》
科研课题：
2022年-至今，主持人文社科青年项目“基于金融史学和政治经济学视角的国际化研究”。
2022年-至今，重大攻关项目“全球金融危机与国际货币体系改革”子课题负责人。
2022年-至今，重点研究基地项目“国际金融危机的对我国经济的影响及应对方略”子课题负责人。
2022年，主持南开大学文科创新项目“全球失衡与中国金融的外部调整问题研究”。（已结题）
2022年，主持中国项目“保险精算在经济学中的应用”。（已结题）
2022年-2022年，主持南开大学优秀博士论文培育基金项目“改革开放以来中国宏观经济的总体特征研究”。（已结题）
2022年-2022年，国家社科重大项目“深化财税、外贸、金融和投资体制综合改革”子课题负责人。（已结题）
主要著作：
译著
《结构化衍生产品手册 第二卷》，中国时代经济出版社，2022年12月出版。
参编教材
中国精算师考试用书，刘澜飚主编，范小云、王博副主编，《经济学基础》，中国财政经济出版社2022年12月。

公司设有市场与发展委员会、绩效与薪酬委员会、反工作小组、应急指挥中心、合规部、风险部、电子、支付结算中心、信息技术中心、市场营销中心等部门，拥有健全的组织机构和制度。公司拥有优秀的专业团队，分别有多名律师、会计师、经济师、工程师、金融分析师等专业人才，硕士以上学历占20%，拥有的支付结算，在上海设有技术研发基地。公司主营业务预付卡发行与受理，中联信预付卡受理商户有福建省内消费领域各行业，也有总部在厦门、泉州的鞋服企业，包括众多知名品牌在全国各地的专卖店。公司的电子钱包，根据市场需求推出多样化服务，主导产品“微卡（V卡）”作为青少年专用卡，设计为磁条与芯片双介质卡，与家长的银行卡为子母卡，由家长监控消费全过程，引导未成年人健康消费；有“商联卡”、“八闽通”提供小额支付便民服务；有“公务卡”为机关企事业提供消费监控服务等品种。公司还着手开发了具有双币自动清算功能的支付，与的第三方支付公司进行技术合作，为实现两岸民间小额支付做前期准备，推动两岸金融中心建设。公司致力于为企业、个人提供综合支付解决方案，为总部在福建的品牌连锁企业遍布全国的专卖店提供资金归集服务，现正着手搭建网络支付服务平台、纺织云计算运用中心和纺织物联网技术服务平台，为纺织行业提供金融、物流、商务、科技综合服务。公司以服务海西总部经济为核心，用信息技术推动金融服务创新，为单位和个人提供先进的信息科技服务平台及完善的电子金融服务平台。公司整合资金流、信息流，提供产业链增值服务，有助于促进地方经济转型和经济结构调整，将对总部经济和两岸金融中心建设起到积极的推动作用。
中联信（福建）支付服务有限公司与2022年12月31日获得央行颁布的第三方支付牌照，成为合法经营预付卡发行和受理第三方支付服务公司。

2022年起中级经济师考试专业一共10个，分别有：工商、农业经济、财政税收、金融、保险、运输经济、人力资源、旅游经济、建筑与房地产经济、知识产权。
中级经济师各专业难度大致分为两类： 思维导图 考点总结 历年真题 可去晓橙序 经济师考通 让经济师备考事半功倍
一类是专业性较强的科目，包括财政税收、金融、建筑与房地产、知识产权、运输、保险、农业。
报考以上科目的考生，也都是从事相关工作的考生，或者是相关企业单位要求大家考的专业。这些科目专业性较强，需要考生有一些基础，否则学起来，理解起来相对难一些的，
另一类是专业性不太强的科目，包括人力、工商、旅游。这类科目即使考生完全没有基础、没有从事过相关工作，也能轻松理解教材的内容，复习起来也不太难。
根据历年考生的反馈可知，大部分考生认为工商和人力资源这两个科目是经济师最热门、也是最容易通过的。其次是金融、财税、农业、保险等。

金融工程师认证赶潮头
2022年11月12日17:20:39 解放日报 沈宽

上海交大海外教育学院又出新招，国内首个金融工程师培训认证项目日前正式启动。据业内人士介绍，此举对探索本市关键性岗位人才素质与专业技能的结构调整、专业化人才执业资格与职称等级的运作机制，对构筑风险领域的知识屏障，迎接全球经济一体化带来的竞争与挑战，均作出了有益的尝试。

金融业急需“操盘手”

“金融工程师”起始于上世纪2022年代初的伦敦金融界，与传统的金融理论研究和金融市场分析人员不同，金融工程师更加注重金融市场交易与金融工具的可操作性，将最新的科技手段、规模化处理的工程方法应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务。

上世纪2022年代末，金融学开始经历从分析科学向工程科学转变。组合保险创始人海恩·利半德（HayneLeland）和马克·鲁宾斯坦（MarkRubinstein）开始谈论“金融工程新科学”；2022年，约翰·芬纳迪（JohnFinnerty）在公司财务背景下给金融工程正式定义。2022年代初，大通曼哈顿银行和美洲银行等金融机构先后创立金融工程部门，“金融工程师”正式作为职业，登上历史舞台。

目前国家人事部注册工程师执业资格系列、劳动和社会保障部职业资格技能鉴定系列中均没有相应的认证项目，虽然在专业技术资格考试的“经济师”项目中能够找到“金融”一类，但其知识结构同现代金融实务也相距甚远。随着中国经济高速发展，金融业面临着空前挑战，无论是经济一体化竞争，还是金融业务本身结构变革，均迫切需要加速培养一批懂得现代金融原理和操作技能的高级人才。

知识结构亟待整合

金融工程师通常受雇于投资银行、商业银行、证券公司等各类金融中介机构，或其他非金融性质投资咨询公司。当今金融创新的速度已超出了原有市场运作模式的发展进程，传统的金融知识结构亟待整合，金融工程师急需掌握系列化的专业知识。在华尔街，注册金融工程师的年薪为50万元美金。

金融工程师认证项目的招生对象为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司、基金公司、财务公司等机构从事产品开发、定价、风险及投资组合的专业人士；上市公司相关人员以及企业财务人员；以及有志于进入金融领域从事金融产品创新、风险等有关人士，申报者应具有经济或理工科背景，相关的法律法规常识和基本的职业道德。

专项培训“8+1”

据了解，金融工程师培训具有前沿的金融知识、金融创新和开拓意识，课程总共设136课时，具体分“公司理财与财务报表分析”、“金融市场与金融机构”、“投资学基础”、“金融工程学”、“金融工程学案例”、“金融建模与金融计算”、“金融风险”、“固定收益证券分析”等8个“知识模块”和1个“选修专题”。

其中“金融工程学”介绍金融工程的概念性工具、实体性工具、手段和策略，以及金融工程的未来前景；“金融建模与金融计算”介绍单变量时间序列建模和预测，多变量模型，模拟金融中的长期关系，模拟波动性和相关性和转换模型等新知识。

“金融工程学案例”则介绍金融创新和金融体系，证券创新，金融工程学与债务凭证，金融工程学和权益凭证，用衍生产品来控制风险等新常识。此外，选修专题采用讲座形式，课程为“2选1”：一为“可转换债券理论与实践”，二为“公司重组与杠杆收购”。培训结束认证合格者，可以获得上海交大海外教育学院授予的《金融工程师合格证书》。

“1号令”提出新要求

中国“银监会”2022年第1号令《金融机构衍生产品交易业务暂行办法》明确要求，衍生产品交易业务主管人员应具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险的资历，具有从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员，且接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上。

金融机构高级人员应了解所从事衍生产品交易风险；审核批准和评估衍生产品交易业务经营及其风险的原则、程序、组织、权限的综合框架；通过风险部门和检查报告，随时获取有关衍生产品交易风险状况，并进行相应的与指导。

上海银监局局长王华庆日前表示，现代资本市场的高速运转离不开金融工程的发展。入世后，迅速发展并完善金融市场对中国来说，已变得极为紧迫，也要求进一步大力加强金融工程的教学和研究。

来源：解放日报——职场指南

中小企业融资与上市运作特训班
突破融资瓶颈  助力企业发展
【项目背景】
如何为中小企业尤其是具有高成长性的创新型中小企业，提供有利于创业和创新的融资制度是中国未来经济保持活力和持续增长的关键之一。中国多层次资本市场的建立和完善为企业提供了广阔的上市资本运作平台，中小板及创业板的推出为中小企业快速发展提供了前所未有的机遇！
本课程为中小企业融资与上市运作进行分析，在讲述和分析海内外主要国家和地区中小企业融资结构和特征的基础上，从创新融资需求的角度阐述了中小企业融资的企业理论基础、探讨了中小企业成长和创新与融资制度的内在联系、分析了中小企业融资需求及其影响因素；从创新融资制度的供给角度分析了种类融资方式的功能及其相互关系，以及中小企业融资的生命周期范式。
基于上市运作视角分析中小板/创业板市场推动中小企业成长和创新的功能及其作用机理；根据中国经济增长的阶段存在的隐忧、中国中小企业创新能力及其融资的现状，分析了中小板/创业板市场建设的战略性和迫切性，回顾了中小板/创业板市场建设的探索历程，进一步提出了当前及今后推进中小板/创业板市场体系建设的新的战略构想。
将西方先进的企业资本运作理念与中国企业的实际情况有机结合，并依据国家对企业的财务要求和法律规则框架，帮助我国中小企业特别是民营企业者们全面地了解掌握中小板/创业板的制度规则和上市流程，拓宽直接融资渠道。

【招生对象】
中小企业董事长，董事，监事，总经理等高层人员
中小企业部门总监，负责融资上市的负责人及企业中层人员
会计师事务所，律师事务所，投资公司，证券公司，金融机构等中高层者
其他对企业融资和中小板/创业板上市感兴趣的各界人士

【课程特色】
洞悉融资真谛，把握投资商机
帮助学员洞悉国际金融市场风云，透视世界资本深层潜流，掌控项目融资操作规则，了解金融风险防范真谛，速读环球金融前沿理念，把握海内外投融资通道。
汇聚清华人脉，整合顶级资源
同学俱乐部以现场参观、区域论坛、金融沙龙等丰富多彩的联谊、联欢活动令你收获更多清华人脉、更多资讯、更多顶级资源整合。
理论联系实际，避免纸上谈兵
理论讲授与案例分析相结合，既有专家教授，又有投资界实战型人士，解读投资操作案例,互动交流面临问题,避免坐而论道。
教学手段多样，便于消化吸收
非脱产学习半年，每月集中周末二天进行授课，令公务繁忙的高层者工作、学习两不误。将企业考察、学习研讨融为一体，教学相长，集思广益。

【课程设置】
模块一: 中国宏观经济与中小企业发展机遇（1天） 模块二：新金融时代与企业发展（1天）
 中国宏观经济走势分析预测
 经济结构与政策取向
 金融资本市场发展与分析
 中国产业创投基金政策解读
 中国经济增长方式的转变对中小企业发展
带来的机遇与挑战
 金融货币政策对企业融资的影响
 宏观调控对中小企业的影响  新金融时代的特征及对中小企业发展的影响
 新金融时代技术创新与商业模式创新机会
 新金融时代中小企业并购整合机会
 新创企业发展要诀
 重资产企业快速发展的金融策略
 多元化业务 / 资产结构分解和聚合
 上市公司发展策略—重视培育兼并收购能力
 企业家经营和股权投资
模块三: 玩转资本—中小企业资本运营战略（2天） 模块四: 资本运营实战之价值挖掘（2天）
 资本运营与企业家理性
 股票发行与企业上市
 参股与控股技巧
 无形资本运营战略
 金融资本与融资
 实施有效的并购
 风险投资战略  资产定价与商业模式的可复制
 IPO前的并购：额定价与市盈率定价
 资本并购----产品涨价
 上市公司生存模式：并购--EPS自展效应
 如何控制并购价值的不确定性？
 并购价值发现----资产效率中的价值挖掘
 赢利企业----股权转让的所得税
模块五: 风险投资与私募股权（1天） 模块六: IPO - 公司准备好了吗？（1天）
 国内VC/PE的挑战与未来
 企业家与风险投资家关系
 风险投资对企业发展的推动作用
 私募基金对企业发展的推动作用
 中小企业如何进行私募融资
 中小企业风险投资与私募融资的主要环节
 PE/VC退出策略  IPO的相关准备
 公司法律架构的调整
 内部控制及风险体系的设立
 公司治理结构的设立
 税务常见问题
 会计常见问题
 财务交易与IPO
模块七: 中小企业上市运作（2天） 模块八: 中小企业改制与重组（2天）
 上市地点选择及上市时机与风险防范
 上市决策与规划、上市流程
 中小企业发展战略、
 上市过程中的中介机构选择与协调
 上市辅导、上市发行
 企业上市审核理念、审核流程
 上市交易及
 上市工作团队和中介服务机构  企业改制如何推进
 企业并购重组的操作
 企业改制与重组重点、难点及应关注的问题
 企业的合并、托管、收购、兼并、分立
 企业改制与发行上市的基本流程及要求
 资产的剥离、置换、出售、转让
 资本结构或债务结构的改善
 改制重组案例分析
【拟邀师资（部分）】
朱武祥 金融学家，清华大学经济学院金融系副主任、博士生导师、教授,兼任中国发审委委员/上市公司重大重组工作审核委员会委员
张立群 学术委员会副
魏 杰 清华大学经济学院教授，博士生导师，清华大学中国经济研究中心常务副主任
臧日宏 中国农业大学经济学院教授、博士生导师
姜彦福 清华大学经济学院 教授
周 立 清华大学经济学院会计系 教授
陈晋蓉 财务专家
李 肃 和君创业咨询集团，产业整合、收购兼并、投资银行领域的专家
杨成义 首创证券有限公司总经理
陈鸿桥 深圳证券交易所副总经理,经济学博士
陆满平 德邦证券首席经济学家、投资银行总监、证券博士后
袁 立 资深投资银行家、专家，北京化工大学经济学院
【培养方式】
学制6个月，每月利用一个周末授课2天，完成全部课程学习并经论文考核合格，颁发《清华大学中小企业融资与上市运作特训班》结业证书，加盖钢印，证书编号可在清华大学教育培训与认证网站（）查询。
【学费标准】
学习费用25800元/人，该费用含课程设计费、学费、资料费、教材费、茶点费、证书费用等。不含食宿和差旅费。
【报名方式】
有意向学员将报名申请表，经审核通过确认后发送“入学书”，学员收到入学书后办理相关手续。
联 系 人：张老师
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【主办单位】清华长三角研究院
【清华大学教育培训咨询与投诉热线】400 818 0909