银行廉洁从业评估意见建议

1.银行员工廉洁自律情况自查报告

一、计算机涉密信息管理情况。

今年以来，我行加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了安全措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故。

二、计算机和网络安全情况。

一是网络安全方面。我行配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。

二是日常管理方面切实抓好内网、外网和应用软件“五层管理”，确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密”，严格按照要求处理光盘、硬盘、优盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等；二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等；三是应用安全，包括邮件系统、资源库管理、软件管理等。

三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。

我行每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品；防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故；UPS基本运转正常。网站系统安全有效，无任何安全隐患。

四、通讯设备运转正常。

我行网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定；网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口是也过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。

五、严格管理、规范设备维护。

我行对电脑及其设备实行“谁使用、谁管理、谁负责”的管理制度。在管理方面我们一是坚持“制度管人”。二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时在行内开展网络安全知识宣传，使全体人员意识到了，计算机安全保护是“三防一保”工作的有机组成部分。而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。在设备维护方面，专门设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记，并及时处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪同，并对其身份和处理情况进行登记，规范设备的维护和管理。

六、安全教育。

为保证我行网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我行就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的咨询，并得到了满意的答复。

七、自查存在的问题及整改意见。

我们在管理过程中发现了一些管理方面存在的薄弱环节，今后我们还要在以下几个方面进行改进。

（一）对于线路不整齐、暴露的，立即对线路进行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。

（二）加强设备维护，及时更换和维护好故障设备。

（三）自查中发现个别人员计算机安全意识不强。在以后的工作中，我们将继续加强计算机安全意识教育和防范技能训练，让员工充分认识到计算机案件的严重性。人防与技防结合，确实做好单位的网络安全工作。

2.银行员工廉洁自律情况自查报告

一、基本情况

截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。

二、自查工作情况

（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。

（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

三、自查中存在的问题及整改情况

（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。

（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。

以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

3.银行员工廉洁自律情况自查报告

一、自查对象和范围

我社区支行自助设备为在行穿墙式设备。

二、自查内容

（一）基础管理情况：

1、我社区支行坚持每天早晚2次检查自助设备运行情况，保证自助设备全天24小时正常运行。

2、已做到机具每天清洁卫生、定期保养维护自助设备，按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

3、加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点加钞完毕后做取款测试。

4、加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，已做到每月3次查看监控录像。

5、自助设备管理人员按规定更换密码并记录，按月更换密码，备份密码及钥匙按要求分别保管。钥匙使用完毕后，按要求入库（柜）保管；备用钥匙按要求封存保管；交接按要求进行记录。

6、更换自助设备管理员、加钞员严格按照总部要求进行备案，按要求进行记录。

7、我社区支行严格执行总部统一制定的自助设备业务管理制度和操作规程，保证自助设备正常运行。

8、严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。

9、客户操作区有隔断挡板及一米线，使广大储户能够安全用卡、放心用卡。

10、管理员、加钞员已完全熟练掌握了加钞、操作机具、修改密码、调阅监控等操作技能。

11、每天4次巡视，以确保周边无可疑装置和粘贴物及虚假广告。

（二）安全防范设施建设情况：

1、已安装视频监控装置，可以清晰的看到客户正面图像及进、出钞口现金装填过程的实时录像；回放录像客户面部特征及进、出钞口现金装填过程图像清晰。

2、已安装防窥罩，所有摄像机都不能看到客户密码操作。

3、图像数据记录采用数字录像设备。

4、视频图像叠加时间和日期信息，数据储存时间大于30天。

5、已有总部统一安装的安全提示和24小时服务电话。

6、视频监控系统时间与自助设备时间保持同步。

7、有独立的用户操作区域，已设置一米线、防窥罩、防窥挡板。

8、自助设备采用实体砖。

今后，我社区支行将进一步组织员工学习《银行自助设备、自助银行安全防范规定》。严格执行总部统一制定的自助设备安全防范制度和操作规程。提高员工思想认识，增强防范风险防控能力，严格按照总部要求及相关制度规范操作，确保我社区支行自助设备业务安全运行，稳健发展。

4.银行员工廉洁自律情况自查报告

一、道德思想方面

本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习，以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。

二、岗位职责方面

能够服从领导工作安排，认真执行各项规章制度和操作规程，对待工作有责任心和全局意识，同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习，不断提高自己业务和技术水平，不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。

三、业务流程方面

在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。

四、制度机制方面

能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。

五、廉政风险防控措施

加强银行员工的廉政风险防控意识，定期参加培训。加强制度基础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入调查的基础上，结合各自实际情况对现有业务制度进行清理，在全面综合考虑各项业务特点的基础上，建立统一的、标准的柜员岗位责任制和业务操作流程。对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务，不可以长期由固定人员经办。

5.银行员工廉洁自律情况自查报告

一、个人网银业务

自20XX年开办网银至20XX年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用XX户，个人网银帐户加挂解挂XX户，个人网银密码重置XX户，个人网银销户XX户。个人客户签约网银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签名；个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关规定规范操作；个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正确，完整。

二、企业网银业务

企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人操作等。

自20XX年开办网银至20xx年4月，我支行共办理企业网银签约XX户，企业网银账户登陆密码重置XX户。其中资料存在问题的共XX户。主要问题有以下几种：

1、签章不全，共XX户，已整改XX户，仍有XX户尚待整改。

2、无法人签字共XX户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的XX户，仍有XX户尚待整改，客户经理仍在联系中。

3、资料填写不完整，共XX户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共XX户已正在由经办人员联系客户补填。

三、日常维护和资料保管

检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是否及时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的回意单是否及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。

自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于20xx年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。

经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了有效提高，网银业务得到进一步规范，为我支行网银业务健康、快速、规范的展提供了保证。

一是要坚定理想信念，加强政治理论学习，增强自身的免疫功能。坚定理想信念,就是要确立正确的事业观、权力观、价值观,时刻充满干好工作的激情与活力,不断强化政治理论学习,注意自我修养,勤劳工作,淡泊名利,以平和的心态对待升迁,以豁达的胸怀处理得失，以奉献的精神服务社会。二是要勤政爱民、心系群众。中国共产党从建党伊始就把实现好、维护好、发展好最广大人民群从的根本利益作为自己的最高价值追求，作为一切工作的出发点和落脚点。我们每一名干部都代表着党的形象，那么我们的干部就必须对人民群众怀有敬畏之心，把人民放在心中最高位置，在思想上重视群众、在政治上依靠群众、在工作上学习群众、在生活中关心群众，常怀爱民之心，恪守为民之责，善行利民之举。三是要慎独慎微、防微杜渐，筑牢思想道德防线。必须严守政治纪律，保持清正廉洁。常怀律己之心，注重防微杜渐，抵制腐朽思维观念与生活方式的侵蚀。慎重对待朋友交往，多交良师益友，净化个人的社交圈。四是要生活简朴，以俭养德，以俭养廉。良好品德的养成无外乎自制，对待自身严格要求，克己复礼；对待他人宽容忍让，己所不欲，勿施于人。而保持勤俭的习惯是提高自身控制力的捷径：对待金钱保持理性，不贪恋不浪费；对待工作保持理性，不懒惰不敷衍。做一名合格干部要注重“德能勤绩廉”，其中养德是首位，是做好所有工作的保证。没有了品德，就好像大厦没有了根基一样摇摇欲坠。我们新时代的年轻干部要提高自身意识，以前人为榜样，以俭养德，以德养廉，勤俭做人，廉洁做事。

廉洁是对领导干部的基本要求，也是做官、做人、做事的基本准则。一个干部能力再强，工作再勤奋，如果在廉政.上出了问题，就丧失了根本，大量的教训惨痛、发人深省的案例也说明，“搞一次特殊， 就降低一分威信: 破一次规矩， 就留下个污点;谋一次私利，就失去一片人心”。从个人修 为来说，廉洁从业也是领导干部保持个人荣誉和家庭幸福的起码要求,一句老话“惧法朝朝乐、欺公日日忧”说的就是这个道理。应当从以下方面做起:1.是加强党性修养。党性是党的性质、宗旨、纲领和作风等的集中体现，党性坚强是做合格党员干部的根本条件。加强党性修养，必须树立正确的事业观、工作观、政绩观。我们加强党性修养，必须立足与公司发展战略、落实于本职各项工作中。要真抓实干，坚持重实际、说实话、办实事、求实效，从自已做起、从身边做起、从点滴做起，克服心浮气躁、急功近利、好高骛远等不良倾向，身先士卒、靠前指挥，雷厉风行、- -抓到底， 兢兢业业、扎扎实实地做好每一项工作。二要甘于奉献要忍得住委屈、耐得住寂寞，不乱伸手、不乱张口，不拿非分之财。2.是带头表率。做到自重、自省、自警、自励，严格遵守政治纪律、工作纪律、办案纪律、保密纪律、廉政纪律，切实把各项纪律要求转化为自己的基本遵循和自觉行动。自重是拒腐防变的基础，从手中有权力第- -天起，就要谨慎，从小事做起，防微杜渐。自省是拒腐防变的关键，管住欲望,经得住各种腐朽思想和各种诱惑的考验;自警是拒腐防变的屏障，就是在个人独处、无人监督时，也要自觉遵守党规党纪和道德准则;自励是拒腐防变的动力，就是始终保持领导干部应有的思想品德和良好形象。具体讲，就是在表率作用上，要带头讲诚信，做人要实实在在，做事要脚踏实地，以自身廉洁带动班子廉洁，以班子的廉洁带动队伍廉洁，营造风清气正的干事创业氛围。在干部使用上，要唯德唯贤，不搞小圈子。在权力使用上，要正当用权、秉公用权，坚决禁止利用职权和职务.上的影响谋取私利。在工作作风上，要坚持民主，做到贴近基层、深入调研，勤政务实、团结协作。在生活作风上，要做到言行正派、情趣高尚。3.是提升履职能力。要把“勤奋好学、学以致用”作为领导干部作风建设的首要任务。学习是提高素质、增长才干的重要途径，也是做好工作、干好事业的重要基础。从大的方面看，当今时代是一- 个大变革大发展的时代，新事物新知识不断涌现，新情况新问题层出不穷，我们需要学习的东西很多;从小的方面讲,我们重新思考、重新定位，新任领导随着工作岗位的变化、职级的提高，现有的素质和能力与新岗位、新角色的需要之间又会出现新的不适应，迫切要求我们通过学习尽快胜任工作。因此，我们一定要增强学习的责任感和紧迫感，真正把学习当做一种工作责任、- -种生活方式、- -种精神追求,树立“终身学习”的思想、通过学习不断提高理论水平、工作能力和精神境界，更好地肩负起促进宜兴发展的职责。4.是加强监督、虚心接受监督。强化“ 监督也是爱护”的意识，养成在监督下工作和生活的习惯。渠道上，既要主动接上级的监督，也要接受基层员工的监督,畅通上下监督渠道。制度上,既要执廉洁从政纪律规定，又要执行领导干部个人事项报告制度;既要加强公司廉政制度建设，更要加强廉洁从业监督检查。只有在教育有效、制度完善、监督到位、改革创新、纠建并举、惩处有力上下功夫，才能切实提升企业反腐倡廉工作水平。