处罚银行从业人员行为管理

处罚名称 执行机构 处罚对象 处罚内容 刑事责任 公安机关 触犯《刑法》的自然人或单位 包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。 行政处分 任免机关或行政监察机关 国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为 包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。 行政处罚 国家行政机关 犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织 包括警告、罚款、责令停产停业、暂扣或吊销许可证、暂扣或吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。 其他行政处理措施 银监会 对银监会从事监督管理工作人员（42条） （1）违反规定审查批准机构的设立、变更、及业务范围和业务范围内的业务品种的；（2）违反规定进行现场检查的；（3）未报告突发事件的；（4）违反规定查询账户或申请冻结资金的；（5）违反规定采取措施或处罚的；（6）滥用职权、玩忽职守的。（7）依法受贿、泄露国家秘密或所知悉的商业秘密，构成犯罪的依法追究刑事责任，尚不构成犯罪的依法给予行政处分。 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动的单位和个人（第43条） 予以取缔。构成犯罪的依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或违法所行不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。 对依法成立的银行业金融机构未经批准的下列行为（44、45条） 设立分支机构 责令改正，有违法所得的没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或违法所行不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证；构成犯罪的依法追究刑事责任。 变更、终止 从事未备案业务活动 提高或降低存款利率、贷款利率 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的 责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证；构成犯罪的依法追究刑事责任。 拒绝或阻碍非现场监管或现场检查 提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的 未按规定进行信息披露的 严重违反审慎经营规则的 拒绝执行本法第37条规定措施的 对不按规定提供报表、报告等文件、资料的（46条） 责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。 对违反国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构的工作人员 除按43、46条处罚外，还可采取：责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并处5万元以上50万元以下罚款；取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

法律分析：为了惩处金融违法行为，维护金融秩序，防范金融风险，制定《金融违法行为处罚办法》。金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法 规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规 定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚 。

法律依据：《金融违法行为处罚办法》第三条 本办法规定的行政处罚，由中国人民银行决定；但是本办法 第二十四条、第二十五条规定的行政处罚，由国家外汇管理机关决定。

本办法规定的纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留 用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。

金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的，终身不得在 金融机构工作，由中国人民银行通知各金融机构不得任用，并在全国性报 纸上公告。金融机构的高级管理人员依照本办法受到撤职的纪律处分的； 由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级 管理职务或者与原职务相当的职务，通知各金融机构不得任用，并在全国 性报纸上公告。

本办法所称高级管理人员，是指金融机构的法定代表人和其他主要负责人，包括银行及其分支机构的董事长、副董事长、行长、副行长、主任 、副主任；信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任；财务公司、 信托投资公司、金融租赁公司等金融机构的董事长、副董事长、总经理、 副总经理等。

第四条 金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金 融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，仍然应当依法追究责任。