银行从业人员监管处罚规定

刑法第一百八十八条第一款：“银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。”金融机构(Financial Institution)是指从事金融业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业。金融机构包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。同时亦指有关放贷的机构，发放贷款给客户在财务上进行周转的公司，而且他们的利息相对也较银行为高，但较方便客户借贷，因为不需繁复的文件进行证明。拓展资料：按照不同的标准，金融机构可划分为不同的类型：1、按地位和功能分为四大类：第一类，中央银行，中国的中央银行即中国人民银行。第二类，银行业金融机构。包括政策性银行、商业银行、村镇银行，农村信用合作社、城市信用合作社。第三类，非银行金融机构。主要包括国有及股份制的保险公司、证券公司(投资银行)、财务公司、第三方理财公司等。第四类，在中国境内开办的外资、侨资、中外合资金融机构。2、按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与接受监管的金融企业。例如，中国人民银行、银行业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、证券监督管理委员会等是代表国家行使金融监管权力的机构，其他的所有银行、证券公司和保险公司等金融企业都必须接受其监督和管理。3、按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构。存款性金融机构主要通过存款形式向公众举债而获得其资金来源，如商业银行、储蓄贷款协会、合作储蓄银行和信用合作社等，非存款性金融机构则不得吸收公众的储蓄存款，如保险公司、信托金融机构、政策性银行以及各类证券公司、财务公司等。4、按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构。政策性金融机构是指由政府投资创办、按照政府意图与计划从事金融活动的机构。非政策性金融机构则不承担国家的政策性融资任务。5、按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构;按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构;按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构。

银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，涉嫌下列情形之一，应予追诉： 一、个人违反规定为他人出具金融票证，造成直接经济损失数额在十万元以上； 二、单位违反规定为他人出具金融票证，造成直接经济损失数额在三十万元以上。“银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑。”

《中华人民共和国银行业监督管理法》　　第五章法律责任　　第四十三条　　银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：　　违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；　　违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；　　未依照本法第二十八条规定报告突发事件的；　　违反规定查询账户或者申请冻结资金的；　　违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的；　　违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的；　　滥用职权、玩忽职守的其他行为。　　银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿，泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。　　第四十四条　　擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。　　第四十五条　　银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：　　未经批准设立分支机构的；　　未经批准变更、终止的；　　违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的；　　违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。　　第四十六条　　银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：　　未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；　　拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；　　提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；　　未按照规定进行信息披露的；　　严重违反审慎经营规则的；　　拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。　　第四十七条　　银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。　　第四十八条　　银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：　　责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；　　银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；　　取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。　　第四十九条　　阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

处罚名称 执行机构 处罚对象 处罚内容 刑事责任 公安机关 触犯《刑法》的自然人或单位 包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。 行政处分 任免机关或行政监察机关 国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为 包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。 行政处罚 国家行政机关 犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的公民、法人或其他组织 包括警告、罚款、责令停产停业、暂扣或吊销许可证、暂扣或吊销执照、行政拘留以及法律和行政法规规定的其他行政处罚。 其他行政处理措施 银监会 对银监会从事监督管理工作人员（42条） （1）违反规定审查批准机构的设立、变更、及业务范围和业务范围内的业务品种的；（2）违反规定进行现场检查的；（3）未报告突发事件的；（4）违反规定查询账户或申请冻结资金的；（5）违反规定采取措施或处罚的；（6）滥用职权、玩忽职守的。（7）依法受贿、泄露国家秘密或所知悉的商业秘密，构成犯罪的依法追究刑事责任，尚不构成犯罪的依法给予行政处分。 对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动的单位和个人（第43条） 予以取缔。构成犯罪的依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或违法所行不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。 对依法成立的银行业金融机构未经批准的下列行为（44、45条） 设立分支机构 责令改正，有违法所得的没收违法所得，违法所得50万元以上的，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或违法所行不足50万元的，处50万元以上200万元以下罚款。情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证；构成犯罪的依法追究刑事责任。 变更、终止 从事未备案业务活动 提高或降低存款利率、贷款利率 未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的 责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或逾期不改正的，可以责令停业整顿或吊销其经营许可证；构成犯罪的依法追究刑事责任。 拒绝或阻碍非现场监管或现场检查 提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的 未按规定进行信息披露的 严重违反审慎经营规则的 拒绝执行本法第37条规定措施的 对不按规定提供报表、报告等文件、资料的（46条） 责令改正，逾期不改正的，处10万元以上30万元以下罚款。 对违反国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构的工作人员 除按43、46条处罚外，还可采取：责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并处5万元以上50万元以下罚款；取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

《中华人民共和国银行业监督管理法》

第五章法律责任

第四十三条

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止，以及业务范围和业务范围内的业务品种的；

1、违反规定对银行业金融机构进行现场检查的；

2、未依照本法第二十八条规定报告突发事件的；

3、违反规定查询账户或者申请冻结资金的；

4、违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的；

5、违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的。

扩展资料：

《中华人民共和国银行业监督管理法》监督管理机构

第八条

国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。

国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。

第九条

银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员，应当具备与其任职相适应的专业知识和业务工作经验。

第十条

银行业监督管理机构工作人员，应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，不得利用职务便利牟取不正当的利益，不得在金融机构等企业中兼任职务。

参考资料来源：百度百科-中华人民共和国银行业监督管理法